رصد تراکنش های بانکی مشکوک/ حساب چه افرادی پایش می شود؟

چگونه در تور مالیاتی حسابهای اجاره ای نیفتیم| سقف گردش مالی خود را بدانید

بانکی مشخص شود درآمد او از چه طریق بوده و چرا در پرداخت مالیات بی توجه بوده است. این اقدام مزایایی فراوانی دارد که مهمترین آن جلوگیری از فرار مالیاتی، ممانعت از سوء استفاده و در نهایت مبارزه با پولشویی است رصد تراکنش های بانکی برای جلوگیری از فرار مالیاتی و سوء استفاده از حسابهای اجاره ای اگر فردی متناسب با شغلی که دارد و یا درآمدی که ماهانه کسب می کند گردش حساب بانکی او فراتر از ...

سقف تراکنش حساب های بانکی چقدر است؟

اجاره انبار در تهران

مشتری پس از قرار دادن اجناس خود در انبار و قفل آن توسط مشتری دارای امنیت بسیار بالایی بوده و همانند یک انبار شخصی می توان از آن استفاده نمود و نکته قابل توجه اینکه تمام افراد ساکن تهران می توانند از اجاره انبار در تهران که توسط انبار پیمان ارائه می شود بهره مند شوند . 2) ظرفیت هایی متناسب با درخواست مشتری ، هر ظرفیتی که مد نظر مشتری باشد می تواند در اجاره انبار مورد استفاده قرار گیرد به ...

جزئیات اقدامات بانک مرکزی در رصد تراکنش های مشکوک

...، مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی اظهار کرد: چند مدل حساب اجاره ای داریم که یک مدل آن به این صورت است که افراد می آیند کلا به جای یکی دیگر حساب را خودشان باز می کنند؛ ولی تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که معمولا شبکه ای هم فعالیت می کنند؛ در این حالت از هویت افتتاح کنندگان حساب های بانکی در واقع سوءاستفاده می شود. او ادامه داد: در مدل دیگر شیوه کار به این شکل است که ...

کیش ومات حساب های اجاره ای

های کارتخوانی که گاه به خارج از مرز های کشور برده می شد، تا حدود زیادی از سوءاستفاده های بانکی جلوگیری شده است. یکی از تازه ترین مقرراتی که به سوء استفاده از حساب های بانکی و اجاره ای پایان می دهد، با عنوان دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال در هفته جاری روی تارنمای بانک مرکزی قرار گرفت. این دستورالعمل که پس از طرح و تصویب در جلسه 24 اردیبهشت هیأت ...

ورود سکه به کانال جدید/ در بازار طلا و سکه چه می گذرد؟

افراد بدون مشکل به فعالیت خود ادامه می دهند. افرادی که چند شغل یا فعالیت اقتصادی دارند، دو ماه مهلت دارند که با مراجعه به بانک و ارائه اسناد، سقف گردش حساب خود را بالا ببرند. معامله گران می گفتند این رصد حساب ها احتمالا از ابتدای سال محاسبه می شود و ظرف امروز و فردا حساب های خیلی ها مسدود می شود. ...

مقابله با حساب های اجاره ای با رصد تراکنش های بانکی

دهقان مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی در برنامه گفتگوی ویژه خبری در خصوص رصد تراکنش های بانکی به سوالات زیر پاسخ داد. سوال: چه مواردی طعمه حساب های اجاره ای می شود؟ دهقان: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. مدل ...

تعین سقف برای تراکنش های بانکی

حساب های اجاره ای بیشتر توجیه شوند. دهقان گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. در مدل دیگری از این اقدام، قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار حساب در اختیار کلاهبردار قرار می گیرد و عملا هم خود فرد از حساب استفاده می کند و هم کلاهبرداران. در حالت سوم فرد کل عملیات را خودش انجام می دهد اما پول و وجوه متعلق به خودش نیست. منبع: روزیاتو ...

سقف روزانه تراکنش های بانکی برای افراد فاقد شغل

قلم | qalamna.ir : گروه اقتصادی: مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی گفت: از امروز حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود. تسنیم، دهقان مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی با اعلام این خبر گفت: برای اجرای مقررات بالا دستی قانون ماده 67 و ماده 14 مبارزه با پول شویی اشخاص مکلف به پایش مستمر و خطر پذیری برقراری تعاملات متناسب با ...

قرعه کشی 4 میلیون متقاضی خودرو در سامانه یکپارچه/آمادگی برای اجرای فاز دوم طرح هوشمندسازی یارانه نان

خرداد) در برنامه گفتگوی ویژه خبری در خصوص رصد تراکنش های بانکی در این زمینه که چه مواردی طعمه حساب های اجاره ای می شود، گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. وی با بیان اینکه مدل دیگری وجود دارد که قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار ...

سقف تراکنش بانکی اعلام شد: افراد بیکار 500 میلیون تومان در سال

مدیر اداره مبارزه با پول شویی بانک مرکزی اعلام کرد از روز گذشته تراکنش حساب های بانکی در راستای مبارزه با پولش شویی و حساب های اجاره ای رصد می شود و اگر میزان تراکنش حساب افراد فاقد شغل (بی کار) از 500 میلیون تومان در سال فراتر برود، حساب آنها مسدود خواهد شد. جزئیات را در شهر سخت افزار بخوانید. بر همین اساس از این پس بانک مرکزی اقدام به پایش و رصد تراکنش حساب های بانکی متعلق به اشخاص ...

آژیر قرمز برای پول های درشت

فعالیت محقق شده شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال قبل از سررسید یکساله از سطح فعالیت مورد انتظار وی، مراتب به صورت خودکار اعلام می شود. طبق قواعد جدیدی که بانک مرکزی ابلاغ کرده، سقف فعالیت بانکی هر بازنشسته در سال 2میلیارد تومان، مستمری بگیران یک میلیارد تومان و افراد بیکار یا شرکت های غیرفعال مالیاتی هم 500میلیون تومان خواهد بود. اگر این افراد از سقف مورد انتظار، فعالیت بانکی یا تراکنش بیشتری داشته باشند، باید به بانک ثابت کنند که درآمدها یا پول های رد و بدل شده در حساب آنها به چه دلیل بوده است. ...

امکان سوء استفاده از حساب های بانکی به صفر رسید

آئین نامه اجرایی مبارزه با پولشویی مصوب هیأت وزیران، بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی مکلفند به منظور پایش مستمر ارباب رجوع در فرآیند شناسایی معمول و نیز ارزیابی ریسک برقراری تعاملات کاری با آن ها، نسبت به تعیین سطح فعالیت ارباب رجوع اقدام کنند. براین اساس در گام نخست از اجرای تکالیف و الزامات مقرر، الزامات اجرایی مربوط به تعیین سطح فعالیت اشخاص محجور به نحوی که امکان سو استفاده از حساب ...

ذره بین مسئولان روی حساب های اجاره ای

به گزارش خبرنگار خبرگزاری صدا و سیما ؛ بطور کلی چند مدل حساب به اجاره می رود مثلا افراد به جای یک فرد حساب را خودشان باز می کنند و از هویت افراد سوء استفاده می کنند. در دسته دیگر قسمتی از حساب در اختیار خود شخص است، اما ابزار برداشتش هم در اختیار کلاهبردار ها قرار می گیرد یعنی در واقع عملاً هم خود فرد و هم کلاهبرداران از حساب استفاده می کنند. در حالت سوم خود فرد با حساب شخصی اش برای کاهبرداران کار می کند ...

جامعه بی شغل زیر لنز بانکی

اطلاعیه بانک مرکزی مبنی بر تعیین سطح فعالیت های مالی شامل دو گروه اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال می شود. براساس تعاریف این گزارش افراد فاقد شغل کسانی هستند که اشتغال به کار ندارند و وضعیت اطلاعات شغلی خود را به موسسات اعتباری تحت عناوینی مانند بازنشسته، مستمری بگیر یا بیکار اظهار کرده اند. بر همین اساس عنوان بازنشسته به همه اشخاصی گفته می شود که حقوق یا مستمری خود را به دلایلی مانند رسیدن به سن بازنشستگی مقرر در قوانین مربوط به از کار افتادگی از صندوق های بازنشستگی مانند سازمان تامین اجتماعی و صندوق بازنشستگی کشوری دریافت می کنند. علاوه بر آن اشخاص حقیقی فاقد شغلی که از مستمری بازماندگان بهره مند می شوند، مصادیق اشخاص بازنشسته اند. مستمری بگیران نیز افرادی هستند ک ...

بانک ها از طرح مسدودسازی حساب چک های برگشتی ناراضی هستند؟

حساب های جاری، سپرده و قرض الحسنه در تمام بانک ها مسدود خواهد شد شیوه مسدودی حساب شخص در بانک عامل و غیرعامل بانک ها می توانند طرح مسدودسازی را دور بزنند؟ بانک مرکزی اطلاعات دقیقی از مانده حساب افراد ندارد چه مفادی از قانون چک هنوز بر زمین مانده است؟ به گزارش اقتصاد آنلاین به نقل از تسنیم ، روزهای گذشته خبر اجرای یک گام دیگر از قانون جدید چک مبنی بر مسدوی وجه تمام حساب های صادرکننده چک ...

مصادیق پولشویی در ایران

اطلاعات شغلی و هویتی هر فرد را در هنگام افتتاح حساب دریافت نمایند. به بیان دقیق یک کودک خردسال یا یک کارمند ساده یا یک پیرزن روستایی در عمل از گردش مالی بالایی برخوردار نخواهند بود و در صورت مشاهده گردش مالی بالا، می توان گفت اقدام خلافی در حال وقوع است. به مانند ماجرای واردات خودروهای لوکس توسط یک سالمند که در عمل مشخص شد افراد دیگر از فقر و عدم آگاهی این فرد سوء استفاده کرده بودند. ...

شناسایی پول های کثیف از حساب بانکی بیکاران

. آژیر قرمز برای پول های درشت دستور جدید بانک مرکزی می گوید: اگر سطح فعالیت بانکی افراد بیکار یا غیرفعال از سقف تعیین شده عبور کند که از تفاوت فاحش (10برابر سطح تعیین شده) در جابه جایی پول حکایت داشته باشد، شعب بانک ها علاوه بر فراخواندن فرد مورد نظر، باید مراتب را بلافاصله به صورت محرمانه و بدون اطلاع شخص مورد نظر، به واحد مبارزه با پولشویی بانک مربوطه اطلاع دهند که واحد یادشده ...

میزان سوء استفاده از حساب های بانکی مشخص نیست

فرار مالیاتی و منبع آن را ایجاد کند این است که هر شخص در قالب هویت شخص دیگری فعالیت تجاری داشته باشد. وی با بیان اینکه در این باره بحث کارت بازرگانی مطرح است، گفت: یعنی یک شخصی در قالب یک بازرگان غیر واقعی و با اسم شخص دیگری واردات را انجام می دهد و یا گفته می شد که برخی از اشخاص در قالب نام اشخاص دیگر ارز می گیرند. برزگری با اشاره به اینکه سوء استفاده های دیگری از جمله بحث ...

دستورالعمل جدید برای حساب بانکی حقیقی و حقوقی بر اساس شغل

کرده است. به عبارتی بابت گردش حساب فاقد پرونده مالیاتی است. مجموع حداکثر سقف گردش بدهکار و بستانکار ( برداشت و واریز) تمامی حساب های بانکی شخص حقیقی فاقد شغل در طول یک سال برای بازنشسته 2 میلیارد تومان، مستمری بگیر یک میلیارد تومان و برای بیکار 500 میلیون تومان تعیین شده است. درآمد اجاره املاک و سود سپرده بانکی، انتقال حساب بین بانکی شخص در محاسبات سقف تعیین شده، آورده نمی شود. ...

رصد تراکنش های بانکی مشکوک

بانک مرکزی برای شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال به شرح زیر است: بازنشسته 2 میلیارد تومان، مستمری بگیر1میلیارد تومان، بیکار 500 میلیون تومان، افراد غیرفعال مالیاتی 500 میلیون تومان تبصره 1- در صورتی که سطح فعالیت موردانتظار شخص حقیقی فاقد شغل به دلیل وجود درآمدهای غیرشغلی مستمر مانند دریافت اجاره از املاک یا سود دریافتی از سپرد ه های بانکی و ...، بیش از حد مجاز سطح فعالیت مورد ...

رصد تراکنش های بانکی مشکوک از امروز آغاز شد/ سقف تسهیلات ساخت مسکن افزایش یافت

، حدود 26 درصد افزایش را در وضعیت ذخیره سازی سد های کشور داشته ایم. رصد تراکنش های بانکی مشکوک از امروز آغاز شد / حساب چه افرادی پایش می شود؟ مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: از امروز حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود. باشگاه خبرنگاران جوان اقتصادی اقتصاد و انرژی ...

گردش مالی بانکی مجاز چقدر است؟

بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران درباره میزان گردش حساب مجاز برای افراد غیرشاغل، هم از جهت مبارزه با پولشویی و هم فعالان اقتصادی پنهانی که از پرداخت مالیات طفره می روند، اهمیت دارد. اگر جزو شاغلان یا افراد حقوقی فعال هستید، محدودیتی برای گردش مالی در حساب هایتان نخواهید داشت. اما اگر وضعیت اشتغال خود را در فرم های اطلاعاتی بانک یا پایگاه های اطلاعات هویتی بیکار اعلام کرده اید، یا در 5 سال ...

گامی در راستای شفاف سازی درآمد

به امور شخصی فرد صاحب حساب است یا مرتبط با فعالیت تجاری بوده و برای معاملات تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. وی درباره نحوه چگونگی تفکیک حساب ها توضیح داد: نحوه تفکیک این گونه نیست که در زمان افتتاح حساب فرد بگوید این حساب تجاری است. هر حسابی در زمان افتتاح به صورت پیش فرض، حساب شخصی است. اگر کسی می خواهد با حساب بانکی خود کار تجاری انجام دهد باید آن حساب را به صورت خوداظهاری حساب تجاری ...

نظارت هوشمند نیاز امروز نظام بانکی است| ساختار نظارت بانک مرکزی به روز شود

های اجاره ای زیاد و طولانی است. زمانی که تراکنش ها محدود می شود و به محض بالا رفتن از یک حدی در لیست های مالیاتی برجسته می شود یا آن حساب زیر نظر گرفته می شود، ترجیح می دهند حساب های اجاره ای در اختیار گیرند و با دادن دو تا سه میلیون تومان در ماه به افراد نیازمند، حسابی را برای آن ها باز کنند و کارهای مالی شان را با آن سرو سامان دهند. هر اتفاقی هم روی دهد صاحب حساب باید پاسخگو باشد و موجر مسئولیتی برعهده ندارد. در دادگاه ها پرونده هایی در جریان است که حساب یا کارت ملی خود را اجاره داده اند. ...

سوءاستفاده از حساب های بانکی از بین می رود

داخلی تارا به خودکفایی رسید مطالب مرتبط خط تولید آیینه برقی و تزیینات داخلی تارا به خودکفایی رسید مطالب مرتبط خط تولید آیینه برقی و تزیینات داخلی تارا به خودکفایی رسید 0/5 (0 نظر) 0/5 (0 نظر) برچسب ها بانک مرکزی بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی خدمات بانکی دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیق ...

الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی فاقد شغل ابلاغ شد

. بر این مبنا، به عنوان گام نخست از اجرای تکالیف و الزامات مقرر در ماده (67) آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، الزامات اجرایی مربوط به تعیین سطح فعالیت اشخاص محجور به نحوی که امکان سوء استفاده از حساب های سپرده و سایر خدمات بانکی قابل ارائه به آن ها محدود گردد، طی مقرراتی با عنوان دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری ...

اجاره واقعی مبنا و ملاک اخذ مالیات از مؤدی است

ملاک خواهد بود، گفت: در زمینه واحدهای مسکونی صاحبان این واحدها در بحث مال الاجاره خود تا 200 مترمربع مفید از پرداخت مالیات معاف هستند که در این رابطه منظور ما 200 مترمربع زیربنا بوده و به فرض مثال اگر مالک و صاحب واحد مسکونی دارای سه واحد در مجموع تا سقف 200 مترمربع مفید و یا کمتر از 200 مترمربع مفید باشد، از مالیات معاف خواهد بود. مدیرکل امور مالیاتی استان همدان در پایان یاد آور شد: مؤدیانی که بیکار و فاقد شغل و یا بازنشسته باشند، به این افراد نیز یک معافیت پایه داده شده و 36 میلیون تومان از مالیات معافیت دارند. انتهای پیام ...

قیمت خودرو

با این تیتر: آغاز رصد تراکنش های بانکی مشکوک. بر اساس این خبر از یکشنبه افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آن ها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود، معامله گران می گفتند این رصد حساب ها احتمالا از ابتدای سال محاسبه می شود و ظرف امروز و فردا حساب های خیلی ها مسدود می شود. منبع: اقتصاد نیوز ...

یارانه بگیران چطور وام 200 میلیونی بدون ضامن بگیرند؟ + جزئیات

انجام اعتبار سنجی امکان پرداخت 50 میلیون تومان وام بدون ضامن وجود خواهد داشت ولی همراه داشتن ضامن برای وام 100 میلیون تومانی الزامی است. در نهایت اینکه پرداخت وام 200 میلیون تومانی به خانوارهای یارانه بگیر در دستور کار هیچ بانکی وجود ندارد، وزارت اقتصاد سقف پرداخت وام های خرد و بدون ضامن را 200 میلیون تومان درنظر گرفته است اما بانکها به متقاضیان واجد شرایط تنها تا سقف 100 میلیون تومان تسهیلات می دهد. نکته مهم دیگر اینکه حساب یارانه اشخاص می تواند یکی از وثیقه های بانکی مورد قبول برای پرداخت چنین تسهیلاتی درنظر گرفته شود، البته به شرط اینکه بانک عامل آنرا بپذیرد. / تجارت نیوز ...