گردش مالی بانکی مجاز چقدر است؟
سایر منابع:
سایر خبرها
سوابق بیمه ای ناموجود را چگونه احیا کنیم
تعهدات کوتاه مدت و بلندمدت به بیمه شدگان است؛ مثلاً برای پرداخت هدیه ازدواج به بیمه شدگان اجباری، داشتن حداقل 720 روز سابقه بیمه پردازی نیاز است یا برای احراز شرایط بازنشستگی، برحسب شرایط مقرر در ماده 76 قانون تأمین اجتماعی، داشتن حداقل مشخصی از سابقه بیمه پردازی نیاز است. مدیرکل نامنویسی و حساب های انفرادی سازمان تأمین اجتماعی با اشاره به اهمیت موضوع سوابق بیمه پردازی، به همه گروه های بیمه ...
اقدام بانک مرکزی جهت مقابله با حساب های اجاره ای
نها می شود منظور ما از این سه دسته اشخاصی هستش که صرفاً همین شغل را دارند کسی که می گوییم بازنشسته، بازنشسته هستش، کار دیگری شغل دیگری ندارد یعنی شغل دیگری داشته باشد علاوه بر بازنشستگی مشمول این دستورالعمل نمی شود. انتظار ما بر این است که این افراد حدود سطح فعالیت و گردشی که حسابشان دارد گردش خیلی زیادی به صورت کلی نباشد البته موارد موردی یا درآمدهای مستمر خوشبختانه در این دستورالعمل ...
کیش ومات حساب های اجاره ای
همچنین دستگاه های کارتخوان، یکی از روش های مرسوم برای پولشویی یا فرار از مالیات بوده است. متخلفان با اجاره حساب های بانکی یا دستگاه های کارتخوان به نام افراد دیگر، بخش عمده ای از تراکنش های بانکی خود را به دور از سامانه های نظارتی انجام می دادند. در همین راستا طی سال های گذشته با ابلاغ بخشنامه های نظارتی از سوی بانک مرکزی، مانند محدودیت تراکنش به ازای هر کارت و کدملی و نیز شناسایی دستگاه ...
پرداخت وام بدون ضامن چه شد؟
تصاد این است که قدم اول محکم برداشته شود و پس از اجرای درست مرحله اول، تمام مردم شامل پرداخت وام خرد بدون ضامن شوند. مردم می توانند با ضمانت های متنوعی وام خرد بگیرند. وی درباره زمان مشمولیت تمام افراد جامعه در دریافت وام بدون ضامن از طریق اعتبارسنجی، می گوید: طبق راهبردهای ابلاغی وزارت اقتصاد و بخشنامه بانک مرکزی، امکان دریافت تسهیلات تا سقف 200 میلیون تومان با تضامین مختلف فراهم ش ...
دستگیری 2 پزشک متخلف در فضای مجازی
نیز منهدم شده و 52 نفر در این زمینه دستگیر شدند. این افراد اعتراف کردند که از این کارت ها برای قمار و شرط بندی استفاده می کردند. در همین رابطه 11 صفحه اینستاگرام و تلگرام که 112 میلیون گردش مالی آن ها بود و 9 درگاهی بانکی غیرمجاز نیز مسدود شد. سردار حسین رحیمی در حاشیه اجرای طرح اقتدار که پیش از ظهر امروز در مقر فرماندهی انتظامی تهران بزرگ برگزار شد، گفت: در این مرحله از طرح اقتدار یکی ...
سیگنال جدید بازار دلار
بانک مرکزی هم برای مقابله با حساب های اجاره ای دست به اقدام جدیدی زده است. طبق بخشنامه جدید بانک مرکزی، بانک ها موظفند حساب افرادی که تراکنش شان بیش از سقف معین می شود را رصد کرده و از صاحب حساب مدارک علت واریز را درخواست کنند و درصورت تایید شدن مدارک، این افراد بدون مشکل به فعالیت خود ادامه می دهند. مشروح این گزارش را در اقتصادنیوز با تیتر سیگنال اتحادیه اروپا به بازار ارز ایران بخوانید. ...
طرح جدید بانک مرکزی برای مقابله با حساب های اجاره ای/ سقف تراکنش بانکی بازنشستگان و مستمری بگیران اعلام ...
به گزارش رویداد ایران و به نقل از خبرآنلاین، غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: در طرح جدید بانک مرکزی برای مقابله با حساب های اجاره ای، سقف تراکنش سالانه برای اشخاص بازنشسته، مستمری بگیران و اشخاص بیکار و غیر فعالان مالیاتی (اشخاص حقوقی غیر فعال) به ترتیب 2 میلیارد، یک میلیارد و 500 میلیون تومان تعریف شده است. وی عنوان کرد: ما در این مقررات در رابطه با این اشخاص یک ...
آغاز رصد حساب های بانکی مشکوک
متناسب با ارائه خدمات به مشتریان و متناسب با نیاز و اطلاعات اقتصادی پایش می شوند. به گفته مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی این اقدام و پایش در خصوص گردش حساب افراد و واریز سود و مدیریت نقدینگی از یک حساب به حساب دیگر را شامل نمی شود، اما در اجرای این پایش تمامی حساب های یک شخص در یک مؤسسه اعتباری در نظر گرفته می شود. این طرح شامل افراد بازنشسته و یا ازکارافتاده و مستمر بگیر ...
تعین سقف برای تراکنش های بانکی
اقتصاد24 - محمد حسین دهقان، مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با اعلام این خبر گفت: اطلاعات برای مبارزه با پول شویی شفافیت و متناسب با ارائه خدمات به مشتریان و متناسب با نیاز و اطلاعات اقتصادی پایش می شوند . دهقان گفت: این اقدام و پایش در خصوص گردش حساب افراد و واریز سود و مدیریت نقدینگی از یک حساب به حساب دیگر را شامل نمی شود، اما در اجرای این پایش تمامی حساب های یک شخص در یک موسسه اعتباری ...
ذره بین مسئولان روی حساب های اجاره ای
به گزارش خبرنگار خبرگزاری صدا و سیما ؛ بطور کلی چند مدل حساب به اجاره می رود مثلا افراد به جای یک فرد حساب را خودشان باز می کنند و از هویت افراد سوء استفاده می کنند. در دسته دیگر قسمتی از حساب در اختیار خود شخص است، اما ابزار برداشتش هم در اختیار کلاهبردار ها قرار می گیرد یعنی در واقع عملاً هم خود فرد و هم کلاهبرداران از حساب استفاده می کنند. در حالت سوم خود فرد با حساب شخصی اش برای کاهبرداران کار می کند ...
توقف مذاکرات منجر به افزایش ملایم نرخ ارز شده است/احتیاط در بازار ارز
بخشنامه جدید بانک مرکزی، بانک ها موظفند حساب افرادی که تراکنش شان بیش از سقف معین می شود را رصد کرده و از صاحب حساب مدارک علت واریز را درخواست کنند و درصورت تایید شدن مدارک، این افراد بدون مشکل به فعالیت خود ادامه می دهند. افرادی که چند شغل یا فعالیت اقتصادی دارند، دو ماه مهلت دارند که با مراجعه به بانک و ارائه اسناد، سقف گردش حساب خود را بالا ببرند. معامله گران می گفتند این رصد حساب ها احتمالا از ...
رصد تراکنش های بانکی مشکوک از امروز آغاز شد
پولشویی بانک مرکزی این اقدام و پایش در خصوص گردش حساب افراد و واریز سود و مدیریت نقدینگی از یک حساب به حساب دیگر را شامل نمی شود، اما در اجرای این پایش تمامی حساب های یک شخص در یک موسسه اعتباری در نظر گرفته می شود. این طرح شامل افراد بازنشسته و یا کار افتاده و مستمر بگیر، افراد تخت پوشش کمیته امداد و سازمان بهزیستی و دانش آموزان و بانوان خانه دار نمی شود. مبنای سقف اجرای این طرح متناسب با ...
سقف تراکنش حساب های بانکی مشخص شد / سقف تراکنش بانکی بازنشستگان و مستمری بگیران چقدر است؟
به گزارش سلام نو به نقل از خبرآنلاین، سقف تراکنش حساب های بانکی مشخص شد. غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: در طرح جدید بانک مرکزی برای مقابله با حساب های اجاره ای، سقف تراکنش سالانه برای اشخاص بازنشسته، مستمری بگیران و اشخاص بیکار و غیر فعالان مالیاتی (اشخاص حقوقی غیر فعال) به ترتیب 2 میلیارد، یک میلیارد و 500 میلیون تومان تعریف شده است. وی عنوان کرد: ما در این مقررات در رابطه با این اشخاص یک سطح فعالیت مورد انتظار را تعریف کردیم؛ به این صورت که انتظار می رود هر کدام از این اشخاص با توجه به شرایط شان، هر کدام در یک آستانه ای گردش مالی داشته باشند. ...
به کارگیری نیروی حق التدریس آزاد جدید؛ ممنوع
گونه وجهی به صورت مستقیم و غیرمستقیم به عنوان حق التدریس، خرید خدمات یا حق الزحمه، از منابع دولتی به افراد یاد شده، توسط مدارس و ادارات آموزش وپرورش ممنوع بوده و تخلف محسوب می شود. 3- تخصیص نیرو به تمام فعالیت هایی که انجام آن مستلزم به کارگیری نیرو به صورت موظف یا غیرموظف باشد، صرفا در چارچوب ضوابط و مقررات این شیوه نامه مجاز است و تمامی ضوابط و شیوه نامه های قبلی در خصوص به کارگیری ...
سقف تراکنش بانکی اعلام شد: افراد بیکار 500 میلیون تومان در سال
...، افراد از کار افتاده، افراد مستمری بگیر، دانش آموزان و خانم های خانه دار نمی شود. در این طرح اگر تراکنش های حساب بانکی افراد از سقف تعیین شده فراتر برود، باید نسبت به وجه واریزی اسناد و مدارک ارائه کنند. طبق اعلام بانک مرکزی فعالیت ها از طریق مجموع گردش بدهکار و بستانکار تمام حساب های سپرده بانکی شخص نزد هر موسسه اعتباری در بازه زمانی یک ساله محاسبه می شود. بر ...
دستورالعمل جدید بانک مرکزی برای توقف سوءاستفاده از حساب های بانکی افراد
تحت نظارت بانک مرکزی فعالیت می کند؛ 4-1- شخص حقیقی فاقد شغل: به شخص حقیقی اطلاق می شود که اشتغال به کار ندارد و وضعیت اطلاعات شغلی خود را به مؤسسه اعتباری تحت یکی از عناوین زیر اظهار داشته است: • بازنشسته: کلیه اشخاصی که حقوق یا مستمری مربوط به خود را به دلایلی نظیر رسیدن به سن بازنشستگی مقرر در قوانین مربوط یا از کار افتادگی از صندوق های بازنشستگی از جمله سازمان تأمین اجتماعی، صندوق ...
مقابله با حساب های اجاره ای با رصد تراکنش های بانکی
سال مالی را در بر می گیرد یعنی تراکنش هایی در یک سال مالی فرد می تواند انجام دهد که در حداکثر آستانه تعیین شده باشد. هر موسسه به صورت مجزا این کار را انجام می دهد اما حداکثر آستانه ای که بانک می تواند تعیین کند آستانه ای است که بانک مرکزی مشخص می کند. باید به مردم اع
شگفتانه دولت برای این افراد | وام فوری 600 میلیون تومانی به چه کسانی تعلق می گیرد؟
وام فوری قرض الحسنه اشتغالزایی طبق بخشنامه جدید بانک مرکزی امسال افزایش پیدا کرده است. ابلاغیه جدید بانک مرکزی به بانک های مهر و رسالت نشان می دهد، وام فوری قرض الحسنه اشتغالزایی نسبت به پارسال پنج برابر شده و سقف تسهیلات قرض الحسنه رشد چهار برابری خواهد داشت. برای دریافت وام فوری قرض الحسنه اشتغالزایی و تسهیلات قرض الحسنه به جز بانک های رسالت و مهر نباید روی بانک های دیگر حساب باز کنیم. مدت ...
ابلاغ الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی فاقد شغل
وضعیت اطلاعات شغلی خود را به مؤسسه اعتباری تحت یکی از عناوین زیر اظهار داشته است: • بازنشسته: کلیه اشخاصی که حقوق یا مستمری مربوط به خود را به دلایلی نظیر رسیدن به سن بازنشستگی مقرر در قوانین مربوط یا از کار افتادگی از صندوق های بازنشستگی از جمله سازمان تأمین اجتماعی، صندوق بازنشستگی کشوری و ... دریافت می کنند. همچنین اشخاص حقیقی فاقد شغلی که از مستمری بازماندگان بهره مند می شوند، در این ...
صفر تا صد نحوه دهک بندی برای یارانه جدید
دارایی افراد صورت می گیرد. بدین صورت که گردش تمامی حساب های فرد، تراکنش های کارتی و اینترنتی، اطلاعات مربوط به حقوق، مالیات و بیمه و همچنین دارایی هایی از قبیل خودروهای فرد مورد نظر هستند؛ خانوارهای هموطنان بر اساس درآمد و دارایی های ذکر شده در طول چندین سال رتبه بندی شده و در آخر تعداد اعضای خانوار نیز مد نظر قرار می گیرد. ما برای دهک بندی دو نکته مهم را لحاظ می کنیم؛ یکی اینکه درآمد و ...
جامعه بی شغل زیر لنز بانکی
اطلاعیه بانک مرکزی مبنی بر تعیین سطح فعالیت های مالی شامل دو گروه اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال می شود. براساس تعاریف این گزارش افراد فاقد شغل کسانی هستند که اشتغال به کار ندارند و وضعیت اطلاعات شغلی خود را به موسسات اعتباری تحت عناوینی مانند بازنشسته، مستمری بگیر یا بیکار اظهار کرده اند. بر همین اساس عنوان بازنشسته به همه اشخاصی گفته می شود که حقوق یا مستمری خود را به دلایلی مانند ...
شناسایی پول های کثیف از حساب بانکی بیکاران
، زنان خانه دار، اشخاصی که مقرری بیمه بیکاری دریافت می کنند و نیز اشخاص حقیقی خارجی دارای اجازه اقامت معتبر فاقد مجوز فعالیت هم بیکار تلقی می شوند. سقف انتظار چیست؟ بانک مرکزی اعلام کرده منظور از سطح فعالیت مورد انتظار بانکی افراد بیکار یا غیرفعال، پیش بینی مجموع حداکثر گردش بدهکار و بستانکار تمام حساب های سپرده بانکی شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال نزد هر بانک در مقاطع ...
الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی فاقد شغل ابلاغ شد
می شود که اشتغال به کار ندارد و وضعیت اطلاعات شغلی خود را به مؤسسه اعتباری تحت یکی از عناوین زیر اظهار داشته است: • بازنشسته: کلیه اشخاصی که حقوق یا مستمری مربوط به خود را به دلایلی نظیر رسیدن به سن بازنشستگی مقرر در قوانین مربوط یا از کار افتادگی از صندوق های بازنشستگی از جمله سازمان تأمین اجتماعی، صندوق بازنشستگی کشوری و ... دریافت می کنند. همچنین اشخاص حقیقی فاقد شغلی که از مستمری ...
جزئیات وام 200 میلیون تومانی بدون ضامن اعلام شد
، گزارش چند روز پیش ایسنا در مورد تعیین تکلیف جاماندگان وام بدون ضامن است. در قسمتی از این گزارش عباس حسینی، معاون امور بانکی، بیمه ای و شرکت های دولتی وزیر اقتصاد و امور دارایی می گوید: طبق راهبردهای ابلاغی وزارت اقتصاد و بخشنامه بانک مرکزی، امکان دریافت تسهیلات تا سقف دویست میلیون تومان با تضامین مختلف فراهم است. معاون وزیر اقتصاد در ادامه همین گفتگو فهرستی از وثیقه های مورد قبول بانک ها ...
آیفون فدای واردات خودرو می شود؟+فیلم
مسدود سازی وجوه حساب صادرکنندگان چک برگشتی از امروز: به گفته مهران محرمیان، معاون فناوری های نوین بانک مرکزی، طرح قانونی مسدود کردن وجوه صادرکننده چک برگشتی به اندازه کسری مبلغ چک در حساب های بانکی از امروز شروع می شود. بر این اساس به میزان کسری مبلغ چک، موجودی حساب های فرد در بانک های دیگه مسدود می شود. تعیین حد مجاز فعالیت بانکی برای بازنشسته ها و بیکاران: خبری در فضای مجازی پخش شده ...
دستورالعمل جدید برای حساب بانکی حقیقی و حقوقی بر اساس شغل
کرده است. به عبارتی بابت گردش حساب فاقد پرونده مالیاتی است. مجموع حداکثر سقف گردش بدهکار و بستانکار ( برداشت و واریز) تمامی حساب های بانکی شخص حقیقی فاقد شغل در طول یک سال برای بازنشسته 2 میلیارد تومان، مستمری بگیر یک میلیارد تومان و برای بیکار 500 میلیون تومان تعیین شده است. درآمد اجاره املاک و سود سپرده بانکی، انتقال حساب بین بانکی شخص در محاسبات سقف تعیین شده، آورده نمی شود. ...
گامی در راستای شفاف سازی درآمد
به سازمان امور مالیاتی به منظور شفافیت و نظارت مالی است. در همین زمینه صمت در گفت وگو با کارشناسان تاثیر تفکیک حساب های شخصی از حساب های تجاری در جلوگیری از فرار مالیاتی را بررسی کرده است. شفافیت در گردش مالی افراد احمد غفاری، کارشناس امور مالیاتی درباره ضرورت تفکیک حساب های شخصی و تجاری به صمت گفت: در تفکیک حساب ها به حساب شخصی و تجاری عملا مشخص می شود هر حساب بانکی مربوط ...
رئیس اتحادیه مشاوران املاک: رشد اجاره بها در کشور بیش از سه برابر بخشنامه دولت بود
رئیس اتحادیه مشاوران املاک با انتقاد از تعیین سقف مجاز افزایش اجاره بها به میزان 25 درصد می گوید این گونه سیاست ها تاثیری در کنترل قیمت ها ندارد، اما منجر به اختلاف بین مالکان و مستاجران می شود؛ صاحبخانه ای از خوراک و پوشاک و تفریح خودش زده و یک خانه اضافه خریده، حالا او را مجبور می کنند نرخ اجاره را بسیار کمتر از حد تورم افزایش دهد. مثل این است که در تابستان به مردم بگوییم پالتو بپوشند. ...
افغان ها بخوانند / دستور بازپرس به بازگرداندن 2 افغان به کشورشان + قوانین ایران
.... ماموران پس از تعقیب آنها موفق به دستگیری این افراد می شوند. پس از دستگیری تحت الحفظ(با دستبند ) به کلانتری فرستاده می شوند.بعد از بازجویی از آنها مشخص می شود که از اتباع افغان هستند وقتی از این افراد پاسپورت، ویزا، مجوز به ایران خواسته می شود متاسفانه اعلام می کنند که ندارند و غیر مجاز و به صورت قاچاق وارد ایران شده اند. متهمان توسط مقام قضایی تحت بازجویی قرار گرفتن که در مقام ...
شرایط دریافت وام نقدی با سامانه فرابانک ملت + نرخ سود و اقساط
با سامانه فرابانک ملت تسهیلاتی را با نرخ سود 18 درصدی به متقاضیان و تا سقف 200 میلیون تومان ارائه می کند. برای دریافت این نوع از تسهیلات بانکی متقاضی باید در بانک ملت یک حساب سپرده قرض الحسنه داشته باشد و برای ضمانت نیز مسدودی سپرده، ضامن رسمی و اعتبار شغلی متقاضی نیاز است. زمان مسدودی سپرده در این طرح نیز 60 ماه بوده که در تسهیلات با ضمانت سپرده بلندمدت، مسدودی سپرده تا تسویه کامل وام ...