مقابله با حساب های اجاره ای با رصد تراکنش های بانکی - باشگاه خبرنگاران
مقابله با حساب های اجاره ای با رصد تراکنش های بانکی
سایر خبرها
حساب های اجاره ای چیست؟ /حساب اجاره ای یا پولشویی
کنیم هویت فرد ملاک است که شامل اطلاعات هویتی، اطلاعات اقتصادی و ذی نفعی است که ذینفع واقعی چه کسی هست. در بحث هویتی بانک مرکزی کاملاً به صورت نظام مند، هوشمند، سامانه ای دارد رصد می کند؛ گام های خیلی مؤثری در سامانه نهاب در بانک مرکزی برداشته شده که قابل اتکاء است؛ براین اساس تقریباً در بحث هویت جلوی حساب هایی که اشخاص فاقد هویت هستند یا با کد ملی های فوت شده فعالیت می کردند، گرفته شده ...
کیش ومات حساب های اجاره ای
همچنین دستگاه های کارتخوان، یکی از روش های مرسوم برای پولشویی یا فرار از مالیات بوده است. متخلفان با اجاره حساب های بانکی یا دستگاه های کارتخوان به نام افراد دیگر، بخش عمده ای از تراکنش های بانکی خود را به دور از سامانه های نظارتی انجام می دادند. در همین راستا طی سال های گذشته با ابلاغ بخشنامه های نظارتی از سوی بانک مرکزی، مانند محدودیت تراکنش به ازای هر کارت و کدملی و نیز شناسایی دستگاه ...
یارانه معیشتی واریز شد؟ | جزییات جدید از برداشت یارانه جدید خرداد
غیرشفاف بودن اطلاعات اقتصادی خانواده بوده که این افراد نیز از طریق سامانه حمایت درخواست بازنگری داده اند که به صورت علی الحساب مبلغ یارانه واریز شده است. وی خاطرنشان کرد: در خصوص گروهی از افراد که درخواست بازنگری داده اند اما واریزی نداشتند در همین روزها علت ها مشخص خواهد شد تا اطلاعات شفاف شود. عبدالملکی ادامه داد: این دو گروه افرادی هستند که قبلاً یارانه دریافت نمی کردند و ...
در برابر فردی که از پرداخت بدهی خودداری می کند، چه باید کرد؟
پرونده این قرار را صادر می کند. اگر بازپرس پرونده بعد از انجام تحقیقات به این نتیجه برسد که اتهام به فرد موردنظر قابل اثبات نیست و دلایل و مستندات کافی برای آن وجود ندارد، او را رها می کند و دیگر قابل تعقیب نخواهد بود. در این صورت حضور وکیل برای اعتراض و خواستار تجدیدنظر به دادگاه لازم می شود. پس صدور این حکم دلایلی خواهد داشت. اگر اثبات شود عملی که متهم انجام داده، جرم نیست یا مثلا ممکن است متهم ...
شرایط دریافت یارانه جدید تغییر کرد | ملاک دریافت یارانه جدید چیست؟
باعث می شود فرد جزو دهک دهم قرار بگیرد درست نیست. داریوش ابوحمزه (معاونت رفاه وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی) در حاشیه مراسم معارفه جانشین وزیر کار در امور دانش بنیان در جمع خبرنگاران در پاسخ به این سوال که ملاکِ قرارگیری در دهک دهم چیست، گفت: ما نمی توانیم درآمدِ مشخصی را ملاک قرار گرفتن در دهک دهم قرار دهیم. از طرفی نمی توانیم بگوییم شخصی که فلان دارایی را با فلان ارزشِ قیمتی دارد جزو ...
آغاز طرح رصد تراکنش های بانکی مشکوک؛ سقف تراکنش حساب های بانکی چقدر است؟
فضای مجازی به افراد کم سواد یا کسانی که نیاز مالی دارند گفت مردم باید نسبت به حساب های اجاره ای بیشتر توجیه شوند. دهقان گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. در مدل دیگری از این اقدام، قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار حساب در اختیار کلاهبردار قرار می گیرد و عملا هم خود فرد از حساب استفاده می کند و هم کلاهبرداران. در حالت سوم فرد کل عملیات را خودش انجام می دهد اما پول و وجوه متعلق به خودش نیست. ...
تعین سقف برای تراکنش های بانکی
حساب های اجاره ای بیشتر توجیه شوند. دهقان گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. در مدل دیگری از این اقدام، قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار حساب در اختیار کلاهبردار قرار می گیرد و عملا هم خود فرد از حساب استفاده می کند و هم کلاهبرداران. در حالت سوم فرد کل عملیات را خودش انجام می دهد اما پول و وجوه متعلق به خودش نیست. منبع: روزیاتو ...
قرعه کشی 4 میلیون متقاضی خودرو در سامانه یکپارچه/آمادگی برای اجرای فاز دوم طرح هوشمندسازی یارانه نان
خرداد) در برنامه گفتگوی ویژه خبری در خصوص رصد تراکنش های بانکی در این زمینه که چه مواردی طعمه حساب های اجاره ای می شود، گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. وی با بیان اینکه مدل دیگری وجود دارد که قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار ...
سقف روزانه تراکنش های بانکی برای افراد فاقد شغل
قلم | qalamna.ir : گروه اقتصادی: مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی گفت: از امروز حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود. تسنیم، دهقان مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی با اعلام این خبر گفت: برای اجرای مقررات بالا دستی قانون ماده 67 و ماده 14 مبارزه با پول شویی اشخاص مکلف به پایش مستمر و خطر پذیری برقراری تعاملات متناسب با ...
سقف تراکنش بانکی اعلام شد: افراد بیکار 500 میلیون تومان در سال
مدیر اداره مبارزه با پول شویی بانک مرکزی اعلام کرد از روز گذشته تراکنش حساب های بانکی در راستای مبارزه با پولش شویی و حساب های اجاره ای رصد می شود و اگر میزان تراکنش حساب افراد فاقد شغل (بی کار) از 500 میلیون تومان در سال فراتر برود، حساب آنها مسدود خواهد شد. جزئیات را در شهر سخت افزار بخوانید. بر همین اساس از این پس بانک مرکزی اقدام به پایش و رصد تراکنش حساب های بانکی متعلق به اشخاص ...
ذره بین مسئولان روی حساب های اجاره ای
به گزارش خبرنگار خبرگزاری صدا و سیما ؛ بطور کلی چند مدل حساب به اجاره می رود مثلا افراد به جای یک فرد حساب را خودشان باز می کنند و از هویت افراد سوء استفاده می کنند. در دسته دیگر قسمتی از حساب در اختیار خود شخص است، اما ابزار برداشتش هم در اختیار کلاهبردار ها قرار می گیرد یعنی در واقع عملاً هم خود فرد و هم کلاهبرداران از حساب استفاده می کنند. در حالت سوم خود فرد با حساب شخصی اش برای کاهبرداران کار می کند. ...
بانک ها از طرح مسدودسازی حساب چک های برگشتی ناراضی هستند؟
حساب های جاری، سپرده و قرض الحسنه در تمام بانک ها مسدود خواهد شد شیوه مسدودی حساب شخص در بانک عامل و غیرعامل بانک ها می توانند طرح مسدودسازی را دور بزنند؟ بانک مرکزی اطلاعات دقیقی از مانده حساب افراد ندارد چه مفادی از قانون چک هنوز بر زمین مانده است؟ به گزارش اقتصاد آنلاین به نقل از تسنیم ، روزهای گذشته خبر اجرای یک گام دیگر از قانون جدید چک مبنی بر مسدوی وجه تمام حساب های صادرکننده چک ...
آژیر قرمز برای پول های درشت
فعالیت محقق شده شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال قبل از سررسید یکساله از سطح فعالیت مورد انتظار وی، مراتب به صورت خودکار اعلام می شود. طبق قواعد جدیدی که بانک مرکزی ابلاغ کرده، سقف فعالیت بانکی هر بازنشسته در سال 2میلیارد تومان، مستمری بگیران یک میلیارد تومان و افراد بیکار یا شرکت های غیرفعال مالیاتی هم 500میلیون تومان خواهد بود. اگر این افراد از سقف مورد انتظار، فعالیت بانکی یا تراکنش بیشتری داشته باشند، باید به بانک ثابت کنند که درآمدها یا پول های رد و بدل شده در حساب آنها به چه دلیل بوده است. ...
جامعه بی شغل زیر لنز بانکی
اطلاعیه بانک مرکزی مبنی بر تعیین سطح فعالیت های مالی شامل دو گروه اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال می شود. براساس تعاریف این گزارش افراد فاقد شغل کسانی هستند که اشتغال به کار ندارند و وضعیت اطلاعات شغلی خود را به موسسات اعتباری تحت عناوینی مانند بازنشسته، مستمری بگیر یا بیکار اظهار کرده اند. بر همین اساس عنوان بازنشسته به همه اشخاصی گفته می شود که حقوق یا مستمری خود را به دلایلی مانند رسیدن به سن بازنشستگی مقرر در قوانین مربوط به از کار افتادگی از صندوق های بازنشستگی مانند سازمان تامین اجتماعی و صندوق بازنشستگی کشوری دریافت می کنند. علاوه بر آن اشخاص حقیقی فاقد شغلی که از مستمری بازماندگان بهره مند می شوند، مصادیق اشخاص بازنشسته اند. مستمری بگیران نیز افرادی هستند ک ...
پایان سوءاستفاده از حساب های بانکی
اسناد و مدارک معتبر خدمات بانکی موردنیاز خود را به نحو مطلوبی مدیریت کنند.بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی باید سطح فعالیت مورد انتظار هر یک از اشخاص حقیقی فاقد شغل یا حقوقی غیرفعال را به صورت سامانه ای نگهداری کنند و سطح فعالیت محقق شده آنها نزد خود را حداکثر پس از 48ساعت از زمان وقوع هر تراکنش محاسبه کنند؛ به نحوی که در صورت تخطی سطح فعالیت محقق شده شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال قبل ...
بازی آنلاین پسر 70 میلیون خرج روی دست پدر گذاشت!
به گزارش رکنا ، سرهنگ مهدی قاسمی عصر امروز در گفتگو با خبرنگاران اظهار داشت: که در پی مراجعه یکی از شهروندان و اظهار وی مبنی براینکه از حساب او از سوی فرد ناشناس به صورت اینترنتی در حدود 70 میلیون تومان به رفته است، پرونده اولیه در این پلیس تشکیل و پیگیری تخصصی آن در دستور کار کارشناسان پلیس فتا استان قرار گرفت. رئیس پلیس فتا استان بوشهر اضافه کرد: با تحقیقات و بررسی های تکمیلی، مشخص ...
نکاتی درباره گرفتن دیه تصادف از بیمه شخص ثالث
. برای اطلاعات بیشتر درباره این موضوع و بحث دیه راننده مقصر، توصیه می کنم حتماً لینک زیر را مطالعه کنید: https://sobaresh.com/40دیه-راننده-مقصر/ مراحل گرفتن دیه تصادف گرفتن دیه تصادف از بیمه، نیازمند طی کردن مراحلی است که در ادامه به طور خلاصه آن ها را می خوانید. اولین شرط دریافت دیه از بیمه، داشتن گزارش پلیس از تصادف است. با داشتن گزارش پلیس و تشکیل پرونده در نزدیک ...
عبدالباقی در دولت روحانی چهره ماندگار صنعت شد
به گزارش گام خبر ، روزنامه اعتماد در مطلبی با عنوان متروشل نوشته است: با پرونده های مفسدان اقتصادی در چند سال اخیر نشان می دهد که برخی مدیران و کارمندان بخش دولتی یا بانک ها با گرفتن رشوه های سنگین راه عبور غیرقانونی از قانون را برای شخص مجرم هموار کرده اند. در بحث تخلف، دیگر نباید مرزی بین اصولگرا و اصلاح طلب قائل شد. مالک ساختمان متروپُل در دولت گذشته که روی ریل اصلاح طلبان حرکت می کرد چندین ...
میزان سوء استفاده از حساب های بانکی مشخص نیست
فرار مالیاتی و منبع آن را ایجاد کند این است که هر شخص در قالب هویت شخص دیگری فعالیت تجاری داشته باشد. وی با بیان اینکه در این باره بحث کارت بازرگانی مطرح است، گفت: یعنی یک شخصی در قالب یک بازرگان غیر واقعی و با اسم شخص دیگری واردات را انجام می دهد و یا گفته می شد که برخی از اشخاص در قالب نام اشخاص دیگر ارز می گیرند. برزگری با اشاره به اینکه سوء استفاده های دیگری از جمله بحث ...
رصد تراکنش های بانکی مشکوک
بانک مرکزی برای شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال به شرح زیر است: بازنشسته 2 میلیارد تومان، مستمری بگیر1میلیارد تومان، بیکار 500 میلیون تومان، افراد غیرفعال مالیاتی 500 میلیون تومان تبصره 1- در صورتی که سطح فعالیت موردانتظار شخص حقیقی فاقد شغل به دلیل وجود درآمدهای غیرشغلی مستمر مانند دریافت اجاره از املاک یا سود دریافتی از سپرد ه های بانکی و ...، بیش از حد مجاز سطح فعالیت مورد ...
نظارت هوشمند نیاز امروز نظام بانکی است| ساختار نظارت بانک مرکزی به روز شود
های اجاره ای زیاد و طولانی است. زمانی که تراکنش ها محدود می شود و به محض بالا رفتن از یک حدی در لیست های مالیاتی برجسته می شود یا آن حساب زیر نظر گرفته می شود، ترجیح می دهند حساب های اجاره ای در اختیار گیرند و با دادن دو تا سه میلیون تومان در ماه به افراد نیازمند، حسابی را برای آن ها باز کنند و کارهای مالی شان را با آن سرو سامان دهند. هر اتفاقی هم روی دهد صاحب حساب باید پاسخگو باشد و موجر مسئولیتی برعهده ندارد. در دادگاه ها پرونده هایی در جریان است که حساب یا کارت ملی خود را اجاره داده اند. ...
شناسایی پول های کثیف از حساب بانکی بیکاران
. آژیر قرمز برای پول های درشت دستور جدید بانک مرکزی می گوید: اگر سطح فعالیت بانکی افراد بیکار یا غیرفعال از سقف تعیین شده عبور کند که از تفاوت فاحش (10برابر سطح تعیین شده) در جابه جایی پول حکایت داشته باشد، شعب بانک ها علاوه بر فراخواندن فرد مورد نظر، باید مراتب را بلافاصله به صورت محرمانه و بدون اطلاع شخص مورد نظر، به واحد مبارزه با پولشویی بانک مربوطه اطلاع دهند که واحد یادشده ...
دستورالعمل جدید برای حساب بانکی حقیقی و حقوقی بر اساس شغل
کرده است. به عبارتی بابت گردش حساب فاقد پرونده مالیاتی است. مجموع حداکثر سقف گردش بدهکار و بستانکار ( برداشت و واریز) تمامی حساب های بانکی شخص حقیقی فاقد شغل در طول یک سال برای بازنشسته 2 میلیارد تومان، مستمری بگیر یک میلیارد تومان و برای بیکار 500 میلیون تومان تعیین شده است. درآمد اجاره املاک و سود سپرده بانکی، انتقال حساب بین بانکی شخص در محاسبات سقف تعیین شده، آورده نمی شود. ...
کشف 22 پرونده کلان فساد در وزارت کار
ادامه خواهد داشت. شناسایی 70 پرونده فساد با تشکیل ستاد مبارزه با تعارض منافع علی اکبر رضایی، جانشین وزیر در حوزه دانش بنیان ها هم در این مراسم تأکید کرد: در سامانه میثاق اطلاعات 400 مدیر سابق وزارتخانه را تهیه کردیم که مبنای تصمیم گیری ها قرار گرفت و شناسنامه مدیران را در اختیار وزیر تعاون،کار و رفاه اجتماعی قرار دادیم. مسئول سابق حراست وزارت کار همچنین از ثبت ...
بررسی چند پرونده خاص در دیوان محاسبات چهارمحال و بختیاری/ 1400 میلیارد ریال به خزانه دولت بازگشت
محسابات چه بوده است؟ وصول درآمدها، اجاره بهاهای اماکن دولتی، وصول حقوق کارمندان دولت و همچنین پیگیری تخلفات در حوزه خانه های سازمانی و توزیع قیرهای رایگان از جمله اقدامات این سازمان در راستای مبارزه با تخلفات مالی بوده که گزارشات مبسوطی به مراجع ذی صلاح ارسال و پرونده های تخلف تشکیل شده است. مسئله دیگر مورد پیگیری دیوان محاسبات استان بلاتکلیفی در اجرای سد باباحیدر بوده که مورد ...
صفر تا صد دهک بندی خانوارها
کرده اند و تقاضای تفکیک این اعضای مجرد از ساختار خانوار خود را داشتند. همچنین استفاده اشخاص دیگر از حساب فرد یا واریز مبالغ متعلق به اشخاص حقیقی و حقوقی دیگر به حساب فرد که باعث افزایش گردش حساب فرد و به تبع آن قرار گرفتن خانوار در دهک دهم درآمدی شده است، از دلایل دیگر ابهامات مردم در خصوص دهک بندی درآمدی مربوط به خانوار خود است. ...
اجاره واقعی مبنا و ملاک اخذ مالیات از مؤدی است
درصد باشد به طور قطع امور مالیاتی براساس دفترچه، مالیات بر اجاره را تنظیم می کند و مطالبه می کنیم. مدیرکل امور مالیاتی استان همدان مطرح کرد: در صورتی که بعد از آن مؤدی ثابت کند اجاره واقعی واقعاً کمتر است و این امر احراز شود، اجاره واقعی هر چقدر باشد امور مالیاتی در نهایت اجاره واقعی را مبنا قرار خواهد داد. وی با تأکید بر اینکه هر جا اجاره چه کمتر و چه بیشتر باشد اجاره واقعی ...
کاهش چک های برگشتی با مسدودسازی حساب بانکی صادرکنندگان چک برگشتی
چک برگشتی تصمیم خوبی است و برای انجام این کار حساب ها متصل می شود و شعب قابلیت استعلام از حساب های فرد را خواهند داشت تا اگر فرد پولی دارد، چک را وصول کنند و چک برگشتی نداشته باشد. شهبازی گفت: این گام خوبی در راستای تکمیل اطلاعات اعتباری و تعهدات فرد است و در آینده با اتصال حساب ها در اعطای تسهیلات و اعتباری سنجی افراد کمک می کند. ...
رصد تراکنش های بانکی مشکوک از امروز آغاز شد/ سقف تسهیلات ساخت مسکن افزایش یافت
، حدود 26 درصد افزایش را در وضعیت ذخیره سازی سد های کشور داشته ایم. رصد تراکنش های بانکی مشکوک از امروز آغاز شد / حساب چه افرادی پایش می شود؟ مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: از امروز حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود. باشگاه خبرنگاران جوان اقتصادی اقتصاد و انرژی ...
گامی در راستای شفاف سازی درآمد
به امور شخصی فرد صاحب حساب است یا مرتبط با فعالیت تجاری بوده و برای معاملات تجاری مورد استفاده قرار می گیرد. وی درباره نحوه چگونگی تفکیک حساب ها توضیح داد: نحوه تفکیک این گونه نیست که در زمان افتتاح حساب فرد بگوید این حساب تجاری است. هر حسابی در زمان افتتاح به صورت پیش فرض، حساب شخصی است. اگر کسی می خواهد با حساب بانکی خود کار تجاری انجام دهد باید آن حساب را به صورت خوداظهاری حساب تجاری ...