خانهصندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چیست؟
بسیاری از افراد از کم شدن ارزش سرمایه خود در مقابل تورم دچار استرس می‌شوند و به هر شکلی که شده دنبال یک راهکار به منظور جلوگیری از این وضعیت هستند. طبیعتاً فرآیند سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای مقابله با این معضل است اما در میان این همه بازار سرمایه‌گذاری، کدام بازار مناسب‌تر است و سود بیشتر و بهتری به سرمایه‌گذار می‌رساند؟ این بازارها از نظر ریسک‌پذیری به چه شکل هستند؟ در این مقاله قصد داریم به بازار سرمایه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری و به خصوص صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در این بازار بپردازیم و به مزیت‌ها و تفاوت آن با سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره کنیم. با ما همراه باشید.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
در بخش مقدماتی اشاره کردیم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری یک گزینه بسیار مناسب برای سرمایه‌گذارانی هستند که دانش کافی یا زمان لازم برای انجام معاملات سهام در بازار بورس را ندارند. در ادامه لازم است اشاره کنیم که فرآیند سرمایه‌گذاری به صورت کلی به دو نوع مستقیم و غیر مستقیم تقسیم می‌شود. منظور از سرمایه‌گذاری مستقیم این است که یک شخص یا سرمایه‌گذار به صورت مستقیم فرآیند معاملات خود در بازار را مدیریت کند و منظور از سرمایه‌گذاری غیر مستقیم این است که شخص سرمایه خود را در اختیار افراد یا شرکت و حتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بگذارد تا آن‌ها به بهترین شکل با آن سرمایه فعالیت کنند و در نهایت برای سرمایه‌گذاران سود خوبی را کسب کنند.
صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چیست؟
صندوق‌های با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند. بسیاری از افراد به منظور جلوگیری از کاهش ارزش سرمایه خود در مقابل تورم وارد بازار بورس می‌شوند ولی دانش کافی را در این زمینه ندارند و از طرفی پتانسیل ریسک‌پذیری آن‌ها پایین است. صندوق‌های با درآمد ثابت به عنوان یکی از بهترین گزینه‌های ممکن برای این افراد محسوب می‌شوند. دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر از اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی تشکیل شده و از این جهت، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بسیار پایین است. بهتر است این گونه بیان کنیم که اگر شما دارای پتانسیل ریسک‌پذیری بالایی نیستید و تحمل ضرر و زیان را در فرآیند سرمایه‌گذاری ندارید، صندوق‌های با درآمد ثابت بهترین گزینه برای شما محسوب می‌شوند.
بررسی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت کلی بر اساس ترکیب دارایی به 3 دسته طبقه‌بندی می‌شوند که این سه دسته با نام‌های صندوق با درآمد ثابت، در سهام و مختلط در بازار بورس تقسیم می‌شوند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمترین ریسک را برای سرمایه‌گذاران به همراه داد چرا که حداقل 70 درصد دارایی‌های این صندوق‌ها از اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل شده و حداکثر 95 درصد دارایی‌های این صندوق می‌تواند ترکیبی از این اوراق باشد.
برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت چه میزان سرمایه لازم است؟
توجه داشته باشید که در گام اول باید با واحد یا یونیت‌ها در صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنایی داشته باشید. دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری از مجموع واحد‌های صندوق تشکیل شده که قابل خریدوفروش هستند و گاهی اوقات این واحدها در قالب صدور و ابطال مورد معامله قرار می‌گیرند. با این تفاسیر این امکان وجود دارد که ارزش قیمتی هر یک از واحد‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت با هم متفاوت باشد. در نظر داشته باشید برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس طبق آخرین مصوبات حداقل سرمایه برای صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) مبلغ 500 هزار تومان است. بنابراین اگر قیمت واحد صندوق‌ها را 100 هزار تومان در نظر بگیریم، حداقل باید 5 واحد از صندوق را خریداری کنیم.
مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
در مرحله اول کم ریسک بودن این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاران در اولویت بوده و هست و در مراحل بعدی حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و پرداخت سود مستمر به عنوان مزایای این صندوق در بازار سرمایه محسوب می‌شود. در نهایت سود سالیانه این صندوق‌ها در قیاس با سپرده‌های بانکی تا حدودی بیشتر هم خواهد بود.
صندوق‌های با درآمد ثابت دارای ضامن نقد شوندگی هستند و همین امر به عنوان یک عامل مهم برای آسوده بودن خاطر سرمایه‌گذاران در نظر گرفته می‌شود. فرض کنید یک شخص دارای سرمایه نقدی است که قدرت ریسک‌پذیری بالایی هم ندارد با این شرایط صندوق‌های با درآمد ثابت با ویژگی‌هایی که دارند به عنوان بهترین گزینه برای حفظ ارزش سرمایه شخص و کسب سود از طریق بازار بورس، محسوب می‌شود.
مراحل سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت چگونه است؟
در گام اول باید برای ثبت نام و احراز هویت سجام اقدام کنید. در حال حاضر هم تمامی افراد با هر سطح تحصیلات و شرایط سنی قادر به دریافت کد بورسی هستند. در گام بعدی برای سرمایه‌گذاری اقدام کنید. بعضی از صندوق‌های با درآمد ثابت، مانند یاقوت از نوع ETF یا قابل معامله در بورس هستند. در مورد این صندوق‌ها به راحتی و با دریافت کد بورسی و کد معاملاتی می‌توان خرید را انجام داد. کافی است به سامانه معاملاتی کارگزاری خود مراجعه کنید و پس از جست‌وجوی نماد صندوق مورد نظر، درخواست خرید را ثبت کنید. در مورد صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال لازم است به وب سایت صندوق مراجعه و راهنمای سرمایه‌گذاری را مطالعه کنید.
در حال حاضر صندوق‌های با درآمد ثابت با نام‌های متعددی در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند اما در این میان صندوق با درآمد ثابت یاقوت آگاه گزینه خوبی برای ورود به بازار بورس و شروع سرمایه‌گذاری با ریسک پایین محسوب می‌شود. صندوق سرمایه‌گذاری ياقوت آگاه که از نوع قابل معامله و با درآمد ثابت است توسط شرکت سبد گردان آگاه موفق به اخذ مجوز شده است. اين صندوق تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار و بر اساس ضوابط، اساسنامه و امیدنامه خود فعالیت می‌کند. مدیریت حرفه‌ای، خرید و فروش آسان، ریسک پایین و بازدهی مناسب از جمله مزایای سرمایه‌گذاری در یاقوت آگاه هستند.
کلام آخر
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنا به ترکیب دارایی که دارند به انواع مختلفی تقسیم‌بندی می‌شوند. در این میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به عنوان یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری با درجه ریسک‌پذیری بسیار پایین مورد توجه بسیاری از افراد جامعه قرار گرفته است. صندوق‌های با درآمد ثابت مزایای متعددی دارند که در این مقاله به آن‌ها اشاره شد. در نهایت هم یکی از بهترین صندوق‌های با درآمد ثابت با نام یاقوت آگاه را پیشنهاد کردیم که به راحتی می‌توانید از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها برای خرید واحد‌های این صندوق اقدام کنید.
