خانه
سایر منابع:
با دوستان خود به اشتراک بگذارید
می پسندم
0
سایر خبرها
سپرده گذاران ثامن خواهان تعیین تکلیف سریع
...> مردی که خود را بازنشسته معرفی می کند، می گوید: من همه پول خانم را در این موسسه سرمایه گذاری کردم و الان در خانه دچار مشکل شده ام. او تعریف می کند که صبح با دوچرخه به داخل شعبه آمده و با مسوولان آنجا بحث و جدل داشته است. با ناراحتی گله می کند که باید حتما صدایی در بیاید تا به حرف ما گوش کنند. جواب می شنود: مگر با سر و صدا پول درست می شود؟ چند هفته پیش مردم یک شعبه را خراب ...
خلاص کردن صنایع از جرایم بانکی
به گزارش سرمدنیوز به نقل از آرمان، در حال حاضر که کشورهای جهان به ویژه اقتصادهای نوظهور در حال حرکت به سمت صنعتی شدن با استفاده از فناوری های جدید هستند، بخش صنعت می تواند با استفاده از دانش فنی و پیاده سازی اقتصاد دانش بنیان در کشور شرایط دستیابی به این هدف را فراهم سازد. از سوی دیگر، حوزه صنعت می تواند با گسترش فعالیت ها و پرداخت بهتر مالیات به نظام اقتصادی کشور، در کاهش وابستگی اقتصاد به ...
پول های بزرگ در سهم های کوچک بورسی
ملاحظه کسب می کنند و دیگر هیچ. شگرد این روزهای گرگ های بازار سرمایه افزایش بهای یک سهم بدون اینکه اتفاق بنیادی و مالی خاصی در شرکت افتاده باشد، شائبه سفته بازی در سهم را تشدید می کند، این در حالی است که طی دو سال اخیر به شکل بی سابقه ای شاهد هجوم سفته بازان در شرکت های کوچک بازار سرمایه بوده ایم که این شرکت ها سهام شناور اندکی داشته اند و با پمپاژ چند میلیارد پول و ایجاد تقاضای ...
بازار نابسامان مسکن و سندی که قابل اجرا نیست/ نوشدارو در دقیقه 90
توانست بحران گرانی مسکن در این کشور را برطرف کند. موفقیت صندوق مسکن یکم در گروی تغییرات اساسی در این طرح محمدحسین رحیم زاده کارشناس اقتصاد مسکن در گفت وگو با خبرنگار مهر درباره طرح وزیر راه و شهرسازی مبنی بر خانه دار شدن با رژیم پس انداز و وام، اظهار کرد: اگرچه این طرح از نظر علمی و تجربی در دنیا نتایج خوبی داشته و بسیاری از اقتصاددانان آن را برای جلوگیری از توسعه رکود تورمی در ...
تکیه محض به تزریق پول و شوک درمانی؛ عامل تشدید رکود
رئیس اتاق ایران: رسالت بخش خصوصی در بررسی توسعه نیافتگی کشور و واکاوی نقاط ضعف و قوت فعالیت های اقتصادی، کمتر از دولت نیست. به گزارش خبرنگار خبرگزاری صداوسیما ، غلامحسین شافعی گفت: اکنون در فضای متفاوتی نسبت به گذشته قرار داریم و آنچه به طور مکرر در انتخابات اخیر به گوش مردم رسید، سخن از تغییر و تحول و حرکت های اقتصادی پیشرو بود که باعث ایجاد امید در جامعه شده است. وی با ...
اتهام فساد فی الارض، کلاهبرداری و پولشویی در پرونده مهدی شمس/ نقش دولت در واگذاری نفت به زنجانی چیست؟
کنند و این مقدار از نفت را تحویل فردی دهند و اگر یک مقدار عقبه را نگاه می کردند متوجه می شدند که بانکی در مالزی و بانکی به نام کنت در تاجیکستان وجود نداشته و اعتباری ندارند. محموله های نفتی و پول حاصل از آن چگونه در اختیار 3 نفر قرار گرفت؟ قاضی مقیسه بیان داشت: آقای شمس توضیح دهند که چگونه این مقدار پول و محموله های نفتی در اختیار این 3 نفر گذاشته می شود و پول آن را جز مقدار ...
نشست بررسی کابینه دوازدهم/ تاکید بر نگاه فرایند محور، دموکراتیک و بنیادین در انتخاب وزرا
مرجعیت علمی در منطقه تبدیل شود. خب این نقص ها نشان دهنده ی این است که گزینش ما دچار مشکل است. ما می توانیم همین نگاه جزیی آماری را در خیلی از وزارتخانه های دیگر داشته باشیم. این کار نخبگان، متخصصان و اندیشمندان ماست. دکتر دبیری مهر: من در تکمیل عرائض گذشته خودم در بخش قبلی و فرمایشات آقای دکتر پورحسن، می خواهم بحث ضرورت مکمل بودن و برنامه محور بودن کابینه را ادامه دهم. تقریبا در همه جای ...
پروفسور درخشان موسس رشته های نفتی: خطای فنی، فساد و رشوه جزو سوابق توتال است/ معاون سابق وزیر نفت: ...
. پی. سی چین و پتروپارس به رهبری توتال، تهیه شده بود، هر یک از میهمانان به ارائه نظر خود در زمینه قراردادهای جدید نفتی (IPC) به طور کل و قرارداد منعقد شده با توتال در بخش توسعه فراساحل فاز11 پارس جنوبی پرداختند. درخشان با تاکید بر اینکه کلید حل مشکلات صنعت نفت ایران، در دست شرکت های خارجی نیست، گفت: امروزه بسیاری از شرکت های عظیم نفتی تمام بخش های پروژه های نفتی خود را به تنهایی انجام ...
سود بانکی، منتظر در انتهای بن بست تصمیم گیری
...، یعنی اوضاع بحرانی است. به باور وی، اکنون در کشور ما شکاف بین تورم و سود زیاد است و این کل اقتصاد ما را گرفتار کرده است. در کنار نرخ سود، نرخ ارز و نرخ تعرفه هم کل اقتصاد را گرفتار می کند و تداوم آن در سال های آینده ما را به یک بحران مالی و اقتصادی دچار می کنند و ادامه آن دولت را با مشکل شدیدی مواجه خواهد کرد. بر این اساس، تحلیلگران اقتصادی تاکید دارند اصلاح نظام بانکی ما که بیمار است، باید هرچه سریعتر انجام شود؛ وگرنه نظام پولی بیمار کارش از حالت بحرانی فراتر می رود. سود وام ، نرخ سود ...
جهانگیری: قرارداد توتال با رئیس مجلس چک شد
وعده هایی که در عرصه های مختلف به مردم داده، عمل کند.جهانگیری با تأکید بر اینکه ثبات بازار ارز و نرخ سود بانکی از جمله اولویت های دولت دوازدهم در حوزه اقتصاد است، به بیان تأثیرات سیاست خارجی بر بنگاه های صنعتی پرداخت و خاطرنشان کرد: یک کشور منزوی که دور خود حصار بکشد، نمی تواند مدعی شود که می خواهد توسعه صنعتی را پیش ببرد. در همین زمینه سیاست تعامل با دنیا جزء کارهایی است که دولت ها انجام می دهند ...
تعادل فرزندان بانک ها بهم ریخت!
معمول بانکی و واسطه گری آنها شده است. از این رو در مصوبه اخیری که شورای پول و اعتبار داشت بانک ها ملزم به کاهش سهم شرکت داری خود از 40 درصد گذشته به 30 درصد شده اند. در این راستا یکی از تکالیفی که به عهده بانک ها قرار گرفت، کاهش سهم خود در بازار سرمایه و سهام از طریق واگذاری صندوق های سرمایه گذاری بود. تازه ترین اظهارات کمیجانی از این حکایت دارد که بر اساس ابلاغیه خردادماه بانک مرکزی ...
سود بالای بانکی و تخریب بازارهای مالی
برایشان مطلوب تر شده است. به این دلیل، دستیابی به نرخ رشد بالا و اشتغال برای اقتصاد ایران ناممکن شده است. می دانیم بازده سرمایه گذار عبارت است از نرخ سود بدون خطر به علاوه صرف ریسک خطری که سرمایه گذار می پذیرد؛ یعنی برای پذیرش ریسک کسب وکار مازادی می خواهد. شگفتا که این صرف ریسک در سال های اخیر نرخی منفی داشته است. هرکس که می خواهد ریسکی را بپذیرد و کسب وکاری را شروع کند، وضعیت بهتری از کسی که پول ...
دلایل ایجاد معوقات بانکی چیست؟/ 3راهکار فوری برای کاهش معوقات بانکی پیشنهاد شد
بانک ها در طول سال های اخیر گفت: وضعیتی که در حال حاضر بانک ها دارند این است که رفته اند وارد فرایند بنگاه داری شده و زمین و مسکن خریداری کرده و یا رفته اند در این بخش ها سرمایه گذاری کردند و نتیجه این شد که وقتی قیمت مسکن افت کرد و اقتصاد در رکود قرار گرفت، این دارایی های بانک ها عملا از دست رفت و عدم ثبات مالی نیز در حال حاضر عملا از همین پدیده است و در شرایط فعلی تنها می توان امیدوار بود که ...
کیک اقتصاد ایران بزرگ تر می شود؟
بازگشت به دوران رونق به فضای اقتصاد بخشیده اما سهم بالای نفت در این رشد، همچنان نگرانی ها را از عدم تحرک سایر بخش های اقتصاد، زنده نگه داشته است. رشد اقتصادی بدون احتساب نفت در سال گذشته 3.3درصد بوده که نشان می دهد رونق اقتصادی در بخش های غیرنفتی هنوز حاصل نشده است. طبق گزارش بانک مرکزی، نرخ رشد اقتصادی در سال 94در محدوده زیر صفر قرار داشته است. با این حساب رشد اقتصاد بدون احتساب نفت در این ...
در مورد رکود اقتصادی چه باید کرد؟!
مصطفی شکری*/ میرملاس: یکی از مهمترین راه های توسعه یک کشور و مقابله با رکود اقتصادی زنده کردن تولید داخلی است. اما سوال اساسی این است که زنده کردن تولید داخلی، به چه معنی است؟ 1- برخی معتقدند که زنده کردن تولید داخلی به معنی اعطای یارانه به واحدهای تولیدی داخلی است. در طرف مقابل [...] مصطفی شکری*/ میرملاس: یکی از مهمترین راه های توسعه یک کشور و مقابله با رکود اقتصادی زنده کردن تولید داخلی است. اما سوال اساسی این است که زنده کردن تولید داخلی، به چه معنی است؟ 1- برخی معتقدند که زنده کردن تولید داخلی به معنی اعطای یارانه به واحدهای تولیدی داخلی است. در طرف مقابل پرسیده می شود که اگر اعطای یارانه به واحدهای تولیدی تنها راه نجات تولید داخلی است پس چرا تولید در ایران به این وضع فلاکت بار دچار شده است؟ مگر در طی دهه های گذشته یارانه کمی به تولید داده شده است؟ از حامل های انرژی تقریباً رایگان گرفته تا دلارهای ارزان قیمت و... همه و همه یارانه هایی بودند که به صنعت داده شده است! 2- برخی دیگر راه حمایت از تولید داخلی را بستن مرزها و وضع تعرفه های سنگین به واردات می دانند! اما اگر وضع تعرفه های سنگین راه چاره بود چرا شرکت های بزرگی که در کشور از این امتیاز استفاده کرده و می کنند، از پا در آمده اند؟ آیا انحصاری که این شرکت ها به مدد تعرفه های سنگین در بازار داخلی به وجود آورده بودند (مانند صنعت خودرو) به کارآمدی و ورود آنها به بازارهای جهانی کمک کرد؟ 3- برخی نیز حمایت از تولید داخلی را اعطا وام برای تولید می دانند! اما سوال این است که اگر وام به رونق تولید داخلی کمک می کند چرا نتیجه وام های کلانی که به تولید در دهه های گذشته خصوصاً در دولت-های هاشمی و احمدی نژاد اعطا شد، نتوانست به زنده شدن تولید داخلی کمک کند؟ واردات تکنولوژی راه چاره است! به طورکلی کشورهای درحال توسعه می توانند درس های ارزشمندی از تجربه موفقیت آمیز برخی از کشورهای صنعتی و تازه صنعتی شده – بخصوص کشورهای واقع درشرق آسیا و آمریکای لاتین – در امر توسعه تکنولوژی و صنعتی در جهت حمایت از تولید داخلی بگیرند. تجربه موفقیت آمیز این کشورها نشان داده است که فراگیری و انتقال گسترده تکنولوژی های مناسب و مدرن به این کشورها، آنها را قادر می سازد تا بر بهره وری خود بیفزایند و درنتیجه در مسیر توسعه صنعتی قرار گرفته و تولید داخلی خود را تقویت کنند. بعنوان مثال، کشورهایی نظیر کره جنوبی، تایوان، برزیل و مکزیک بیشتر از طریق واردات و انتقال تکنولوژی خارجی به عنوان کشورهای تازه صنعتی شده در شرق آسیا و آمریکای لاتین مطرح شده اند. بطورکلی عوامل موفقیت این کشورها را می توان به دوعامل درونی و بیرونی تقسیم کرد. در درون این کشورها، عزم ملی برای توسعه تکنولوژی سرلوحه همه برنامه ریزی ها و اقدامات قرارگرفته و کلیه بسترها و ساختارهای لازم برای تحقق این امر آماده شده است. در بیرون نیز، به دلیل اشباع شدن فضای سرمایه گذاری در کشورهای پیشرفته، فضای مناسبی جهت سرمایه گذاری خارجی و شرکت های بین المللی به همکاری مشترک ایجاد شده است. اگرچه این کشورها را می توان بخاطر برخی خصوصیات و شاخص های کلان اقتصادی نظیر درآمد سرانه، حجم اقتصادی، منابع اولیه و روند صنعتی شدنشان از دیگر کشورها متمایز کرد، با وجود این، بررسی عوامل موفقیت آنها می تواند برای کشورهای دیگری که درصدد پیروی از الگوی توسعه صنعتی مشابه آنها هستند، بسیار مفید باشد. با مدیریت کارا و موثر و همکاری نزدیک بین مراکز تحقیقاتی و صنایع و همچنین توجه به فعالیت های تحقیق و توسعه و حمایت موثر دولت، می توان درصد احتمال شکست در انتقال فناوری را به حداقل رساند و در نهایت به زنده شدن تولیدات داخلی و خروج از بحران رکود کمک کرد. بنابراین به نظر می رسد راه نجات تولید ملی در ایران به اندیشه و تأمل بیشتری نیاز دارد و ابتدائاً باید شرایط مناسبی جهت ورود تکنولوژی مهیا شود و در کنار آن ریسک سرمایه گذاری کاهش یابد و قوانین – خصوصاً قوانین اقتصادی – حالت ثبات و آرامشی به خود بگیرند. *دانشجوی دکترای اقتصاد بین الملل درج شده توسط : امین آزادبخت (مدیر سایت ) ...
سیر نزولی طلا در شش ماه دوم 2017
سبک و تعطیل مانند توصیف کرد. با این همه، ادامه فشار فنی و نبود اخبار تازه از تحولات ژئوپلیتیک و البته جهش شاخص دلار به ضرر طلا کار کرد. شاخص دلار که چندی است به شدت تحت فشار است، دوشنبه در یک جهش اصلاحی از کف 9 ماهه 62/ 95 واحدی روز جمعه به عدد 21/ 96 واحد پرید. در این روز نفت خام هم توانست به اوج 3 هفته ای تعدیل شود، اما رشد آن کمکی به طلا نکرد. تعدیل سقوط با سقوط شدید روز ...
دیدگاه های روسای تشکل های معدنی در راستای توسعه بخش معدن
( SME ) را در رشد اقتصادی نادیده گرفت و باید برای فعالان بخش خصوصی مشوق هایی را در نظر گرفت. علی رضا سیاسی راد انجمن سنگ آهن نیز با بیان اینکه دولت یازدهم در حوزه اقتصاد کلان موفق عمل کرد، گفت: علی رغم تحرک خوب در حوزه معدن اما در حوزه سیاست گذاری با چند مشکل اساسی روبرو هستیم. وی افزود: تصمیمات شورای عالی معادن و معاونت معدنی دچار تغییر می شود و به طور مثال در دوران رونق معادن ...
کارت بازرگانی موقت نداریم
افزایش پیدا کرد که نتیجه آن بازار سرمایه خود به خود بر بازار پولی بانک ها اثر گذاشت و علی رغم برنامه دولت جهت کاهش نرخ سود تسهیلات این نرخ پایین نیامد بلکه افزایش هم پیدا کرد به طوری که نرخ بین بانکی که در سال نود و چهار حدود هفده هجده درصد کاهش پیدا کرده بود ازنیمه دوم سال گذشته مجددا افزایش پیدا کرد. وزیر صنعت معدن و تجارت ادامه داد: برخلاف اظهارنظر برخی علمای اقتصاد که معتقدند ...
راهکارهای عملی کاهش نرخ بیکاری اجرا می شود؟
در نظر گرفته شود به یقین حوزه مزبور می تواند نقش بسیار کلیدی و تعیین کننده ای در رشد تولید ناخالص داخلی و نرخ اشتغال داشته باشد. اشتغالزایی لازمه رشد اقتصادی مهدی معصومی اصفهانی عضو اتاق بازرگانی تهران در گفتگو با خبرنگار اقتصاد و انرژی در خصوص اشتغال زایی به عنوان یک از الزامات رشد اقتصادی پایدار در ایران گفت: توجه به بخش های غیرنفتی لازمه رشد اقتصادی پایدار در کشور است، چرا که ...
قرارداد نفتی ایران با توتال؛ خوب، بد، زشت
اخیر میباشد که متأسفانه علیرغم اجرای برجام، هنوز هم اعمال تحریمها برعلیه ایران تداوم دارد، به امضاء رسیده و خود موجب میگردد تا از نظر روانی، ترس تعداد زیادی از بنگاهها و سرمایه گذاران خارجی و بین المللی ریخته و از نزدیکی و همکاری با ایران نترسند. یعنی عقد چنین قراردادهایی علی الظاهر ریسک سرمایه گذاری در ایران را کم میکند. ضمناً اقتصاد ایران برای رشد و شکوفایی و جهش در عرصه جهانی، به عقد قراردادهای ...
تحمیل تنگناها و چالش های تولید به بانک ها
وکار و وارد کنندگان هستند دچار آسیب شدند یعنی نمی توانند به تعهدات خود عمل کنند . برای مثال فردی کالایی را با یک نرخ ارز وارد کرده است ولی بعد از آن نرخ ارز تغییر پیدا کرده است و دچار آسیب می شود .و یا اینکه فردی ازمحل صندوق ذخیره ارزی وام گرفته و کارخانه ای ایجاد کرده است و دچار مشکل شده و پول بانک را نمی تواند پرداخت کند و تعهدات خود را انجام دهد و دچار بی نظمی در بازپرداخت تعهدات خود می ...
بی تفاوتی بازار جهانی به نفت
دنیای اقتصاد: آن طور که بررسی های بلومبرگ نشان می دهد بازارهای سهام در اقتصادهای نوظهور از سال 2014 (همزمان با ریزش قیمت نفت و کالاها) به این سو افت محسوسی داشته ؛ رشد آنها در نیمه نخست سال جاری میلادی و در شرایطی که نفت بدترین عملکرد 6 ماهه را در 19سال گذشته به ثبت رساند مورد خدشه واقع نشد. اما چه رویدادی باعث شده نوسان قیمت نفت با عملکرد اقتصادهای نوظهور واگرا شوند؟ یا شاید بپرسیم چه اتفاقی ...
شروط تحقق رشد دو رقمی اقتصاد
گیری های صحیحی که داشت توانست ثبات قیمت ها را به اقتصاد بازگردانده و روند نزولی تورم در سه سال انتظارات قیمتی مردم را برآورده کرده ، در عین حال تعادل در بخش خارجی اقتصاد برقرار شده است. معاون وزیر اقتصاد خاطرنشان کرد: کنترل هزینه های مبادلاتی و کاهش شدید آن و رفع نسبی موانع سیاسی و افزایش ارتباطات بین المللی و بهبود وضعیت نظام پولی و بانکی در دوران پساتحریم موجب اتفاق های مثبت در نظام ...
راهکارهای مقابله با قاچاق باید اقتصادی باشد
مسکنی برای کاهش دردهای ناشی از پدیده شوم و مخرب قاچاق است. خورشیدی در بخش دیگری از سخنان خود با بیان اینکه ایران در سالیان گذشته با یک پدیده بسیار مخرب به عنوان تحریم مواجه بوده است، اظهارداشت: کشور در نتیجه شرایط تحریم دچار یک اقتصاد پرتنش شد که در بطن چنین اقتصادی بی ثباتی نرخ ارز، محدودیت واردات رسمی و قانونی و مواردی از این دست موج می زد. وی همچنین تحریم ها را از جمله عوامل تشدید آفرین ...
تفاوت ایران قبل و پس از انقلاب در سرمایه گذاری خارجی
گارانتی بانک مرکزی یا وزارت اقتصاد و دارایی هستند. یعنی دولت باید فاینانس و برگشت آن پول را تضمین کند و طبیعتا این برای پروژه های بخش خصوصی یا پروژه های کوچک امکان پذیر نیست. پروژه های محدودی می توانند دارای گارانتی دولتی باشند و برای سایر پروژه ها باید از طریق بانک های عامل این اتفاق صورت گیرد. بنابراین یک سرگردانی در پذیرش سرمایه خارجی وجود دارد. قوانین بانکی ما نیز روان و شفاف نیست. به علاوه ...
انتقاد رئیس دادگاه از وعده های بدون عمل متهمان پرونده فساد نفتی
بازداشت این افراد را امضا کرده ام، می گذرد و هم بابک زنجانی، هم شمس و هم فلاح می گویند پول را پرداخت می کنیم و هیچگونه اقدامی در جهت اموال به غارت رفته از بیت المال انجام نداده اند. وی ادامه داد: آقای شمس توضیح دهند نفت را به کجا فروختند؟ پول آن را چگونه گرفتند و چه شد که یک ارز فروش را با مسئولان شرکت نفت و سه وزیر اقتصادی و صنعت و معدن و رئیس بانک مرکزی آشنا کردند و سه وزیر حاضر شدند با ...
بازارهای سرمایه گذاری زیر سایه سپرده های بانکی
افزایش حجم معاملات در بازار مسکن، قیمت هر مترمربع آپارتمان در تهران با رشد 1.33درصدی در خردادماه به45.723میلیون ریال افزایش یافت. با وجود این و با توجه به نرخ سپرده های بانکی همچنان سرمایه های کمتری وارد بخش ساخت وساز می شود. این در حالی است که دولت نزدیک به 4سال است که سیاست های ضدرکود را از طریق تحرک در بخش مسکن دنبال می کند. در عین حال بررسی روند روزانه قیمت دلار در بهار امسال نشان می ...
ترامپ نیکسون بعدی است
کلی آمریکا قرار دهند؟ فکر می کنم آنان عظمت آمریکا را با پدیده هایی نو و تازه پیوند زده اند. درست است که جمهوری خواهان و نئوکان ها و سنت گرایان خواستار بازگشت به ارزش های مذهبی و ارزش های خاص جامعه آمریکایی هستند، اما آنان با پدیده هایی مانند جهانی شدن، اقتصاد آزاد و همکاری با شرکت های فراملی مشکلی ندارند و اتفاقا با آنها هماهنگ هستند. کسانی مثل گراد هامر انکار نمی کند که اقتصاد جهانی مبتنی بر ...
حاشیه هایی از روزهای تبلیغات انتخابات
رئیسی رئیس جمهورشود یا قالیباف به پاستور برود، از نظر کلان اقتصادی نمی توانند تغییر بنیادی ای به وجود آورند. همچنان که در زمان مرحوم آقای هاشمی یا آقای خاتمی به وجود نیامد. چون اقتصاد ما دولتی است و همه امکانات اقتصادی و سیاست ها در دست بخش خاصی است. ما باید ببینیم کشورهای دیگر همچون برزیل، آرژانتین، مکزیک، مالزی، هند، ترکیه، چین و سایرین کدام مسیر را در چند دهه گذشته رفته اند که توانسته اند از ...
طرح پنج وجهی دشمن و وظیفه ما
ضربه کاری نظام جمهوری اسلامی بر پیکره استراتژی پنج وجهی بود که دشمن درصدد است هر دو دستاورد را مختل و معکوس کند. سیر روند فروپاشی جهان عرب از یک طرف و امتیازات ایران از طرف دیگر موجب شده دشمن در اجرای طرح پنجگانه فوق سرمایه گذاری سنگینی کند. ثبات و اقتدار، تاریخ و تمدنی عظیم، موقعیت جغرافیایی و ژئوپلیتیک و مزایای ژئواکونومیک همچون ظرفیت بالای نیروی انسانی، بازار چند صد میلیونی پیرامونی ...
