صف کشی بانک ها مقابل اجرای قانون
سایر منابع:
سایر خبرها
هزینه های اقتصادی بازگشت به فهرست سیاه FATF
تا زمانی که شفافیت هوشمند در سازوکارهای ما وجود نداشته باشد، نمی توانیم داعیه مبارزه با فساد داشته باشیم و به نتیجه هم برسیم. هیچ راهی به جز شفاف شدن و اجرای کامل دولت الکترونیک، پیش روی ما نیست. این چیزی است که جهان هم با اجرای موافقت نامه هایی مانند FATF برای حضور در عرصه اقتصاد بین المللی از ما می خواهد. به گزارش ایران ، مسعود کرباسیان، وزیر امور اقتصاد و دارایی در روزهای رأی اعتماد ...
FATF یا کارگروهی سیاسی برای تقویت رژیم صهیونیستی در منطقه؟/ اجرای بی سر و صدای بندهای غیرقانونی توسط ...
کشورهایی عضو این نهاد بین المللی در زمینه مبارزه با پول شویی و حمایت از تروریسم در سطح بین الملل شده است؟ برای مثال این نهاد برای جلوگیری از حمایت مالی کشورهای حوزه خلیج فارس به ویژه عربستان و امارات در زمینه حمایت از سازمان تروریسمی همچون داعش و گروه منافقان و ... چه اقداماتی انجام داده است؟ سوم: در صورت عضویت ایران در این نهاد و قرار دادن اطلاعات مالی نهادها و شرکت های ایرانی به ...
پولشویی به زبان ساده
سیستم بانکی، روش انفجار ستاره را به کار می گیرند، در این روش حساب سپرده ای با پول های مختلط کثیف و پاک افتتاح می کنند و با سفارش های مکرر از طریق حواله های کتبی، تلگرافی، تلفنی، فکس و .... پول ها را به حساب های متعددی در کشورهای گوناگون انتقال می دهند. طبق اعلام وزارت خزانه داری آمریکا پولشویی عبارت است از قانونی جلوه دادن درآمدهایی که از راه غیرقانونی به دست آمده اند؛ که معمولا شامل سه ...
موافقان و مخالفان FATF چه می گویند؟
مخالفان داخلی مواضع خود را مطرح کرده اند. مخالفان FATF معتقدند با پیوستن ایران به این سازمان بین دولتی اطلاعات نظام مالی کشور در اختیار اجنبی ها قرار می گیرد اما موافقان FATF معقتدندکه FATF به سیاست ها، قوانین و مقررات مربوط می شود و کاری به تراکنش ها و معاملات داخلی ندارد، به بیان دیگر FATF اختیار قانون گذاری و نظارت بر اجرای قوانین را به کشورها می دهد. مخالفان FATF معتقدند ...
حامیان FATF به جای شفافیت داخلی به دنبال شفافیت برای دشمن!
ها و حساب ها لازم است. همچنانکه پیش از این گفته شده بود و توسط همین مدعیان شفافیت مورد مخالفت شدید قرار گرفته بود. اصلا اگر کسی پولهای موجود در حسابش را از طریق امور خلاف قانون و شرع مقدس به دست نیاورده باشد چرا باید از کنترل آن نگران گردد؟ همچنان کسی که در چمدانش جنس قاچاق ندارد و لذا واهمه ای نیز به دل راه نمی دهد حال هر چقدر هم اجناس همراه او زیاد باشد. قطع به یقین این شفافیت خوب است. اما ...
FA TFربطی به برجام ندارد/ سعید جلیلی سال 89 اجرای آن را کلید زد
گفته می شود با پیوستن به FATF اطلاعات ایران از کشور خارج می شود و در اختیار بیگانگان قرار می گیرد. به نظر می رسد کسانی که این ادعا را مطرح می کنند هیچ اشرافی به موضوع ندارند. تنها اقدامی که کشورها در همکاری با FATF انجام می دهند این است که به جامعه حهانی اعلام می کنند که سازوکارهای مالی و قانونی در داخل کشورشان این قابلیت را دارد که با پولشویی مقابله کنند. به این ترتیب هیچ اطلاعاتی در باره موضوعات ...
نوبخت: از دیر اجرا شدن برجام ضرر کردیم
به گزارش مشرق، محمدباقر نوبخت سخنگوی دولت صبح امروز در نشست خبری با خبرنگاران در پاسخ به این سؤال مبنی بر اینکه دولت برای شفافیت مالی کشورمان نزد جوامع بین المللی چهار لایحه به مجلس داده که این سؤال مطرح می شود چرا این شفافیت مالی در داخل انجام نمی شود در حالی که کلید واژه دولت این است که ما به حساب مردم سرک نمی کشیدیم و بانک مرکزی نیز حاضر به دادن تراکنش های مالی به سازمان امور مالیاتی نیست و ...
"FATF " چیست و به پیوستن ایران به آن چه معنایی دارد؟
نواندیش-رضا امیری: موضوع داغ این روزهای محافل خبری، در مورد پیوست ایران به FATF است. در این بین طبق معمول برخی پرچم وا غیرتا به دست گرفتند و حتی گفتند که این قرار داد ترکمنچای دوم است، اما کمتر کسی در روزهای گذشته به این مساله پرداخت که اصلا FATF چیست؟ و حضور نام ایران در لیست سیاه این سازمان به چه معنا است؟ FATF یک قرارداد نیست، یک سازمان بین دولتی است. گروه ویژه اقدام مالی (Financial ...
سیدحسن نصرالله منافع ملی را در اولویت قرار می دهد، ما نه/ تندروها ما از جامعه جهانی دور کرده اند
راه مبارزه با پول های کثیف در اقتصاد و مبارزه با پولشویی از نظام مالی و بانکی دنیا باشد. او ادامه داد: برخلاف نظر تندروها که این الحاق را متناقض با روح برجام می دانند اما FATF ربطی به برجام ندارد مگر اینکه عده ای در داخل بخواهند به این بهانه به فعالیت های پولشویی خود ادامه دهند. سیدحسن نصرالله منافع ملی را در اولویت قرار داد مشاور اقتصادی سازمان مدیریت و برنامه ...
بانک مرکزی در نامه ای به قوه قضائیه خواستار تسریع در بررسی پرونده ثامن شد/پیگیری پرونده 12 هزارمیلیاردی
قرار گیرد. به گفته دبیرکل بانک مرکزی در زمان فعالیت مؤسسه ثامن، بالغ بر 80 اخطاریه با هدف ترغیب مسئولان تعاونی به همکاری و رعایت قوانین و مقررات، اقدامات خیره سرانه و بی توجهی گردانندگان نهادِ مورد بحث صادر کرد، اما ممانعت از بازرسی عملکرد و ارائه نکردن اطلاعات، جلوگیری از ورود معاون نظارتی وقت بانک مرکزی به شعب تعاونی، مراجعه متعدد بازرسان بانک و همکاری نکردن مؤسسه با آنان اجازه شفافیت را ...
دستورالعمل حساب جاری بروزرسانی شد
دلیل شرایط بیرونی دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده است، با تحقق شرایطی که در دستورالعمل تعیین شده است؛ 3 - تکلیف بانک ها به ارسال فوری اطلاعات مربوط به گواهی نامه عدم پرداخت صادره چک به سامانه های اطلاعاتی بانک مرکزی، به محض صدور گواهی نامه مزبور و حذف مهلت 10 روزه فعلی؛ دستورالعمل جدید حساب جاری در قالب 23 ماده و 13 تبصره در یک هزارودویست وچهل وهشتمین جلسه مورخ 1 /3 /1397 شورای پول و اعتبار به تصویب رسیده است و با ابلاغ آن، بخشنامه های قبلی مغایر در این رابطه منسوخ و غیرقابل استناد است. منبع: بانک مرکزی ...
آیا ملحق نشدن به FATF پایان دنیاست؟!
به گزارش دیدبان ، در هفته های اخیر گمانه زنی هایی از پذیرش کامل شرایط FATF توسط سیستم بانکی کشور و تصویب آن در صحن علنی مجلس شورای اسلامی به گوش رسید. قوانین FATF در چهار لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی ، اصلاح قانون منع تامین مالی تروریسم ، الحاق به کنوانسیون منع تامین مالی تروریسم و الحاق به کنوانسیون پالرمو توسط دولت نگاشته و تقدیم مجلس شده و تاکنون دو مورد اول با اکثریت آرا ...
رازهای FATF ؛ چرا نمی خواهند ایران از لیست سیاه خارج شود؟
که به کشورهای مشکوک می روند احتیاط کنند. به گزارش نامه نیوز،لیست سیاه این سازمان شامل کشورهایی است که از نظر کارشناسان این سازمان، در مبارزه جهانی علیه پولشویی و تامین مالی تروریسم همکاری نمی کنند. البته با وجود تمام انتقادهایی که به این لیست وارد بود است، بعد از اجلاس جی 20 در سال 2008 این نهاد تصمیم گرفت بررسی هایش را دقیق تر و معیارهایش را سخت گیرانه تر بررسی کند. چه سرنوشتی ...
آدرس غلط دولت و فاجعه ای بدتراز برجام!
دست ایران را برای حمایت از گروه های مقاومت نظیر حزب الله و حماس و ... را خواهد بست، اصرار بر تصویب چنین قوانینی بعد از اعلام قدس به عنوان پایتخت رژیم صهیونیستی معنای بسیار بدی را برای ایران خواهد داشت. با پذیرفتن خواسته های FATF عملا کل اقتصاد کشور تحت نظر آمریکا قرار خواهد گرفت و جز به جز اطلاعات مالی، بانکی، ارزی و ... کشور در اختیار آنها خواهد بود. به راستی پذیرش خواسته های FATF تلاشی برای رفع مشکلات بانکی است یا انهدام پایه های اقتدار ایران و تحویل دادن استقلال و امنیت ایران به آمریکا؟ انتهای پیام/1052/3/ ...
وعده های خطرناک وزیر اقتصاد روحانی به FATF در ازای پیوستن ایران به این نهاد! / چرا طیب نیا باید پاسخ دهد؟
...> وی که نمی خواست نامش فاش شود به نسیم آنلاین گفته بود: در نامه چند سال قبل وزیر اقتصاد وقت درباره لایحه ای که کشور می خواهد تصویب کند و طبق قانون مراحل آن طی شود سخن گفته می شود، اما در توافق کنونی آقای طیب نیا به خارجی ها تعهد داده است. آن کار براساس قانون اساسی، ولی کار آقای طیب نیا بر خلاف قانون اساسی بوده است. عضو سابق شورای عالی مبارزه با پولشویی خاطرنشان کرد: در آن قانون که در ...
کنوانسیون بین المللی مقابله با تأمین مالی تروریسم چیست
در بخش مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم و تصمیم تهران برای دریافت کمک فنی در راستای اجرای برنامه عملیاتی (Action plan) استقبال می کند. برخی معتقدند پس از توافق هسته ای و دوری چندین ساله بانک های کشور از سیستم بین المللی، برای بازگشت به این عرصه رعایت استانداردهای مدنظر FATF جزء اصول اولیه است؛ اما برخی از افراد و جناح های سیاسی با پیوستن به این سیستم به بهانه افشای اطلاعات محرمانه مالی کشور مخالفت می کنند. ...
بانک مرکزی را متهم نکنید
برخورد قاطع با فعالان غیرمجاز، راه کارهای پیشنهادی این بانک برای برخورد با تعاونی را مورد تایید و تاکید قرار داد. وی در ادامه نامه، وصول مصوبه شورای عالی امنیت ملی را به مثابه حکم حکومتی نام برده و از شکل گیری کارگروه ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی با مشارکت وزارتخانه های امور اقتصادی و دارایی، کشور، اطلاعات، دادستانی کل کشور، نیروی انتظامی و دیوان محاسبات کشور و تشکیل کارگروه ویژه ای متشکل ...
جلالی: تیم مذاکره کننده در FATF با سطح مذاکرات متناسب نیست
مورد پیوستن به کنوانسیون های بین المللی شامل کنوانسیون سرکوب تامین مالی تروریسم و همچنین کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرایم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو) است. رییس مرکز پژوهش های مجلس شورای اسلامی خاطرنشان کرد: قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم در سال 1394 تقدیم مجلس شورای اسلامی شد و در بهمن ماه همان سال مورد تصویب قرار گرفت و در اسفند نیز به دولت محترم ابلاغ شد همچنین لایحه ...
FATF آری،پیمان پولی نه؟!/اصراربرالحاقی که کشور را زیرمنگنه می برد
می شود که در زمان تحریم، ارز ناشی از صادرات محصولات پتروشیمی تقریبا بدون مشکل به کشور وارد یا برای مصارف ارزی در حساب های خارجی منتقل می شد و کمک زیادی به تنظیم بازار ارز در کشور و نگه داشتن تعادل بین عرضه و تقاضای ارز می کرد. پس از آن وزیر نفت اعلام کرد: مشکلاتی در رابطه با چین وجود دارد که آقای طیب نیا، وزیر امور اقتصادی و دارایی اخیرا به آنجا رفته اند... مشکل بانکی چین با پتروشیمی ...
FATF آری،پیمان پولی نه؟!/اصراربرالحاقی که کشور را زیرمنگنه می برد
مشکل در حالی ایجاد می شود که در زمان تحریم، ارز ناشی از صادرات محصولات پتروشیمی تقریبا بدون مشکل به کشور وارد یا برای مصارف ارزی در حساب های خارجی منتقل می شد و کمک زیادی به تنظیم بازار ارز در کشور و نگه داشتن تعادل بین عرضه و تقاضای ارز می کرد. پس از آن وزیر نفت اعلام کرد: مشکلاتی در رابطه با چین وجود دارد که آقای طیب نیا، وزیر امور اقتصادی و دارایی اخیرا به آنجا رفته اند... مشکل بانکی ...
عکس مدیرعامل تعاونی موسوم به ثامن الحجج
، فعالیت آن را از مصادیق کامل مفاسد اقتصادی دانسته و طی مکاتباتی پرونده مربوطه را برای رسیدگی و اخذ تصمیم گیری به ستاد مبارزه با مفاسد اقتصادی ارجاع و ستاد نیز ضمن توجه جدی به بازار غیرمتشکل پولی و لزوم برخورد قاطع با فعالان غیرمجاز، راه کارهای پیشنهادی این بانک برای برخورد با تعاونی را مورد تایید و تاکید قرار داد. وی در ادامه نامه، وصول مصوبه شورای عالی امنیت ملی را به مثابه حکم حکومتی ...
هشدار به بانک های بورسی و فرابورسی در ارایه اطلاعات
بانکداری ایرانی دادستان انتظامی سازمان امور مالیاتی با هشدار به بانک های خصوصوی حاضر در بورس و فرابورس در عدم امضای تفاهم نامه حساب های بانکی گفت: دولت از نبود اطلاعات اقتصادی زیان می کند. ماده 169 مکرر قانون مالیات های مستقیم تیرماه سال 94 درباره داشتن نظام متمرکز و منسجم اطلاعات شفاف از فعالیت های اقتصادی و غیر اقتصادی برای اتکا به درآمدهای پایدار مالیاتی مصوب شد. اکنون از زمان آیین ...
انتقاد از برخی نمایندگان بی اطلاع
گروه اقدام مالی در تیرماه سال 95 و به دنبال اجرای برجام و نیز برخی اقدام های ایران در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، نام ایران را از فهرست کشورهایی که لازم است علیه آنها اقدام های متقابل اتخاذ شود برای مدت یک سال تعلیق کرد. به همین منظور دولت با ارسال لایحه ای به مجلس خواستار تصویب قانونی این موضوع شد، اما مخالفت های جدی پدید آمد. این در حالی است که نایب رئیس مجلس معتقد است FATF ساختاری نظام مند برای مقابله با فساد مالی است که در آن حساب و کتاب شفاف می شود. مسعود پزشکیان در جلسه شورای هماهنگی اصلاح طلبان استان قم گفت: اگر یک ساختار نظارتی پولی و مالی در کشورمان وجود داشت، بیش از 10 هزار میلیارد مفقود نمی شد که همه از آن اظهار بی اطلاعی می کنند و موسسات مالی و اعتباری این بلا را سر مردم نمی آوردند. وی با بیان اینکه FATF بحث کاملا تخصصی است که باید کارشناسان متخصص در رابطه با آن سخن بگویند، اظهار کرد: متاسفانه برخی در کوچه و خیابان از مردم درباره FATF مصاحبه می کنند، حتی کسانی که در تلفظ آن مشکل دارند، درباره آن نظر می دهند، یک عده هم خیال می کنند که در همه زمینه ها می توانند نظر بدهند. نماینده تبریز در مجلس شورای اسلامی با بیان اینکه FATF از زمان تولد پول تا خاک شدن آن را معلوم و مشخص می کند، خاطرنشان کرد: دولت های نهم و دهم بیش از 750 میلیارد دلار از نفت و فرآورده های آن درآمد کسب کردند که با آن می شود همه چیز را در کشور دگرگون کرد، اما امروز نمی دانیم سرنوشت این همه پول چه شده است. ...
حماس سد راه پیوستن ایران به FATF است؟!
یک نماینده پیشین مجلس مسئله جنبش های آزادی بخش مانند حماس و حزب الله را سد راه عضویت ایران به FATF ندانست و اظهار کرد: کمک های اقتصادی ایران به جنبش های آزادی بخش هیچ مغایرتی با عضویت ایران به این سازمان و مبارزه با تروریسم ندارد. هادی حق شناس نماینده سابق مجلس شورای اسلامی در مورد الحاق ایران به FATF گفت: مگر می شود ایران عضو صندوق بین المللی پول، عضو سازمان جهانی، سازمان ملل (UN) و ...
اقدام حداقلی مجلس خطر FATF را دفع نمی کند
اصلاحات عبارتی و ترجمه ای آن موافقت کردند. همانطور که در ابتدای گزارش گفته شد، ملحقات FATF که همانند برجام با وعده و وعید به ایران عرضه شده اند شامل چهار لایحه هستند. لوایح مبارزه با پولشویی و نیز اصلاح قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم پیش از این به تصویب مجلس رسیده بودند. از میان آن چهارلایحه، دوتای دیگر باقی مانده بود که یکی از آن ها با عنوان کنوانسیون مبارزه با جرائم سازمان ...
پیام پالرمو چیست؟ آیا باید منتظر تصویب FATF باشیم؟
در حوزه اروپا بهره مند شود. برای مثال دویچه وله آلمان در این زمینه می نویسد پایبند نبودن ایران به قوانین بین المللی مبارزه با تأمین مالی تروریسم و پولشویی مشکل دیگری است که بانک های ایرانی را به شرکای مشکل سازی برای بانک های بین المللی تبدیل می کند. با وجود این که "گروه ویژه اقدام مالی" (FATF) برای جمهوری اسلامی اولتیماتوم تعیین کرده تا قوانین مبارزه با تامین مالی تروریسم و مبارزه با پول شویی را ...
ممنوعیت استرداد مالیات ارزش افزوده از طریق چک
اقتصاد گردان -براساس بخشنامه معاون مالیات بر ارزش افزوده سازمان امور مالیاتی با موضوع استرداد مالیات و عوارض ارزش افزوده که به ادارات امور مالیاتی شهر و استان تهران، استان ها و امور مالیاتی مودیان بزرگ و ارزش افزوده شهر و استان تهران خطاب شده است، آمده است: در اجرای بند 4 مصوبات مورخ 22 اردیبهشت 1397 تحول نظام مالیاتی کشور مبنی بر مبالغ استرداد مالیات بر ارزش افزوده صرفا با اخذ اطلاعات حساب بانکی ...
عضو مجمع نمایندگان استان همدان: پیوستن به FATF محدودیت های بسیاری را برای ایران ایجاد می کند
امیر خجسته در گفت و گو با خبرنگار تسنیم در همدان اظهار داشت: چارچوب این کار مشخص است آنچه که نظام و در شکل کلی محدودیت هایی که برای ما ایجاد می کند باعث می شود که مسائل مرتبط با امور بین المللی را مطابق با چارچوب داخلی انجام دهیم. وی با تاکید بر اینکه به طور جدی مخالف بهFATF موضوع هستم عنوان کرد: ولی در مجلس نیز موافقان و مخالفان صحبت هایی را ارائه کردند و نظر مخالفان این بود که این ...
مقررات جدید برای چک برگشتی
شفقنا- دستورالعمل حساب جاری با 3 تغییر عمده به روزرسانی شد. براساس تصمیم شورای پول و اعتبار، از این پس افتتاح حساب جاری برای افراد دارای سابقه چک برگشتی و دارندگان بدهی جاری ممکن شد. علاوه بر این، انعطافی در اعطای دسته چک به برخی مشتریان (عمدتا تولیدکنندگان) که دارای چک برگشتی رفع سوءاثر نشده هستند، پیش بینی شده است. در تغییر سوم، به محض صدور گواهی نامه عدم پرداخت چک، اطلاعات در سامانه اطلاعاتی ...
خروج اطلاعات استراتژیک کشور مهمترین دستاورد FATF است !
: به شکل رسمی اگر امروز به فردی بگویید؛ چند شماره حساب بانکی دارد و در این حساب ها چقدر پول دارد یا اینکه با پول های خود چکار می کند؟ قطعا پاسخ می شنوید براساس حقوق قانونی لازم نیست این اطلاعات را به شما بدهم. خوب حالا چطور انتظار داریم یک مملکت اطلاعات اقتصادی کلان خود را در اختیار جامعه بین المللی قرار دهد؟ شاه ویسی تاکید کرد: مکانیزم هایی مثل FATF درحال شکل گیری است تا ضمن اینکه ...