توقف پولشویی از طریق چک های تضمینی و کارت های بانکی
سایر منابع:
سایر خبرها
وب سایت های خرید و فروش ارز های دیجیتال غیر قانونی هستند
موسوم به UN Security Council Sanctions list and OFAC و همچنین تحریم کاربران ایرانی و قطع دسترسی آنان توسط کشور های صاحب نفوذ در این حوزه نشان دهنده نفوذ و کنترل بر "رمز ارزها" بوده و موجب افزایش فوق العاده ریسک برای فعالیت های سرمایه گذاری و سفته بازی در حوزه رمز ارز ها شده است. سردار هادیانفر اضافه کرد: مردم عزیزمان، شرکت های خصوصی و دولتی مراقب اپلیکیشن ها، نرم افزار ها، وب سایت های ...
برگزاری جلسات ستاد مبارزه با مفاسد اقتصادی فقط به صرف چای و شیرینی!/ 5 جلسه در 9 ماه؛ ماحصل عملکرد ...
دامنه کوه در منطقه تفریحی اوشان با جواز این کار انجام شده است. جالب اینجاست که فساد اداری بیشتر از اقدامات غیرقانونی در این زمینه صورت گرفته است. در این جلسه جهانگیری با تاکید بر مقابله با بنیان های فساد گفت: باید روزنه های فسادزا در کشور که موجب پولشویی و دیگر تخلفات می شود، شناسایی و مسدود شود تا از اخلال در بازار ارز توسط سفته بازان و دلالان ممانعت به عمل آید. در این جلسه ...
سنجش هراس در بورس تهران
نزولی دلار در بازار آزاد نه تنها عامل فشار بر ارزش سهام نیست، بلکه با همگرایی نرخ های رسمی و نرخ های سامانه نیما، شرایط برای سفته بازان ارزی محدود و پول های سرگردان به سمت سهام سوق پیدا می کند. عیار ریسک در بازار بدهی در روز های اخیر شاهد خروج ممتد سرمایه های خرد از بورس تهران هستیم. دیروز جریان مالکیت سهام برای ششمین روز متوالی به نام مالکان حقوقی رقم خورد. به نظر می رسد تداوم ...
انتقاد از وجود رانت در بورس کالا
اظهار کرد: متاسفانه در شش ماه اول بر خلاف همه نصیحت های کارشناسان بازار سرمایه، مسئولان دولت و وزارت صنعت و معدن و تجارت، باعث قیمت گذای نامناسب در بورس کالا شدند و رانت عظیمی در بورس کالا ایجاد کردند. وی ادامه داد: این رانت تقاضای کاذب و سفته بازی را برای عده ای ایجاد کرده بود. متاسفانه این قیمت گذاری که با هدف تنظیم بازار انجام شده بود سبب شد یارانه ها به مصرف کننده واقعی نرسد و مصرف ...
خودرو به طور میانگین 70 درصد گران می شود / افزایش اضافه برداشت بانک ها در مهرماه/ تغییر سبک زندگی در پی ...
و به نظر می رسد برخی مدیران مربوطه هم فعلا در پی انتصابات خانوادگی خود در سازمان ها و نهادهای مختلف هستند و فرصت کافی برای دستوردادن به منظور تشدید کنترل و نظارت بازار ندارند. همه این عوامل دست به دست هم داده اند تا اکنون شاهد تغییر سبک زندگی در بسیاری از افراد و خانوارها باشیم. این روزها بیش از هر زمانی جوان هایی مشاهده می شوند که بدون برگزاری جشن عروسی و مراسمی خاص زیر یک سقف می روند. یا بسیاری ...
افت تقاضای پول سفته بازی
دنیای اقتصاد : آمارهای بانک مرکزی نشان می دهد که در مهرماه سال جاری تقاضا برای پول سفته بازی کاهش یافته و به نظر می رسد رفتار سرمایه گذاران در بازار پول تغییر کرده است. از زمستان سال گذشته با کاهش نرخ سود بانکی و تغییرات قیمت دلار، ترکیب نقدینگی عمدتا در حال تغییر به سمت پول بود که این روند در مهرماه سال جاری متوقف شد؛ به نحوی که در این ماه رشد ماهانه پول منفی شد. همچنین آمارهای بانک ...
کورسوی امید
که توسط مجمع جهانی اقتصاد تهیه شده است، ایران در سال های پیش رو هم شاهد افزایش ورود گردشگران خواهد بود اما افزایش ورود توریست ها منوط به فراهم شدن شرایط برای جذب این توریست ها و از میان برداشتن موانع است. افزایش سفرهای هوایی بعد از توافق هسته ای واشنگتن پست در گزارش اخیر خود نوشت: توافق هسته ای تاثیر مثبتی روی شمار پروازهای به مقصد ایران داشته است و این روند افزایشی حتی ...
ابزار مهم معاملات ارزی
شعار سال : چک تضمینی بین بانکی یکی از ابزارهای پرداخت است که به درخواست مشتری به نام سایر اشخاص و با هدف تسهیل و تسریع در نقل و انتقال وجوه صادر می شود و پرداخت وجه آن توسط بانک صادرکننده تضمین شده است. این روش از آنجایی که تضمین بانک صادرکننده را در پی داشت، در معاملات بخش واقعی اقتصاد با استقبال مواجه شد. اما تا پیش از این، امکانی وجود داشت که ذی نفع چک با ظهرنویسی، منافع آن را به اشخاص دیگر انتقال دهد. همین ویژگی مانند شمشیر ...
دلار آرام می گیرد
پس از خروج امریکا از برجام که هیجان خریداران ارز را بالا برد و همچنین اعمال مرحله نخست تحریم ها در 15 مرداد، همه منتظر بودند تا ببینند اعمال تحریم های 13 آبان که نفت و بانک را هدف گرفته است چه تأثیری در بازار ارز می گذارد، اما این روز هم رسید و اتفاق خاصی در بازار نیفتاد و در کمال ناباوری برخی قیمت ها روند معکوس به خود گرفت. کارشناسان پیش بینی می کنند با تداوم مدیریت بانک مرکزی بر بازار ارز در آینده نیز این روال ادامه خواهد یافت تا به نقطه تعادل بازار دست یابیم. ...
برگزاری جلسات ستاد مبارزه با مفاسد اقتصادی فقط به صرف چای و شیرینی!/ 5 جلسه در 9 ماه؛ ماحصل عملکرد ...
ماجرای ویلاسازی در دامنه کوه در منطقه تفریحی اوشان با جواز این کار انجام شده است. جالب اینجاست که فساد اداری بیشتر از اقدامات غیرقانونی در این زمینه صورت گرفته است. در این جلسه جهانگیری با تاکید بر مقابله با بنیان های فساد گفت: باید روزنه های فسادزا در کشور که موجب پولشویی و دیگر تخلفات می شود، شناسایی و مسدود شود تا از اخلال در بازار ارز توسط سفته بازان و دلالان ممانعت به عمل آید. ...
ضرورت تدوین قوانین مجزا برای انواع بانک ها
اولین مرحله است و هنوز مرحله اول به تحقق نیافته است . یقینا، بگیر و ببند و حتی اعمال نظارت شرعی (که هم اکنون در سیستم انجام نمی شود) سیستم بانکی کشور را به سمت چارچوب بانکداری بدون ربا هدایت نخواهد کرد و تنها در صورتی بانکداری بدون ربا قابل تحقق است که قوانین مرتبط و ساختار نظام بانکی به صورت اساسی بازنگری و بازسازی شود . سایت شعارسال، با اندکی اضافات و تلخیص برگرفته از خبرگزاری فارس ، تاریخ انتشار: 25آذر1397 ، کدخبر: 13970925000467 : www.farsnews. ...
ضرورت توجه دولت به افزایش منابع بانک های قرض الحسنه
چگونه ارزیابی می کنید؟ در حالیکه قبلا نقل و انتقال پول در حساب های بانکی خیلی شفاف نبود و رصد نمی شد اما خوشبختانه از زمان ریاست آقای دکتر همتی بر بانک مرکزی، شاهد ایجاد محدودیت هایی در تراکنش های بانکی هستیم. همچنین چک های بانکی، دستگاه های پوز (از نظر مبلغ تراکنش) و ... ساماندهی شدند. این سیاست ها به نوعی محدود کردن رفتار سفته بازان در بازار است. در حوزه ارز، معاملاتی بدون وجود اسکناس ...
بازار جدید اجاره کارت بانکی برای دور زدن بانک مرکزی
دور زدن قوانین است و بر همین اساس صدور چک ها در وجه حامل ممنوع شده است. تمامی این اتفاقات به این دلیل توسط بانک مرکزی صورت گرفت که متأسفانه طی سالیان گذشته پولشویی آشکاری از طریق چک های تضمینی و کارت های بانکی توسط سفته بازان انجام می شد و همین روند آسیب های زیادی به اقتصاد کشور وارد کرده است. اما همزمان با اعمال و اجرای این قوانین توسط بانک مرکزی، در سوی دیگر دلالان و متخلفان اقتصادی نیز بیکار ...
شیفت در افق سرمایه گذاری
گرایش عموم به امور واسطه گری و سفته بازی شده است . لذا ساختارها و روندهای موجود که در سالیان اخیر پایه ریزی شده، گرایش عمومی به امور سفته بازانه در بازار ارز و طلا و مسکن را به دنبال داشته و در صورت اصلاح و اجرای قوی اصلاحات توسط نهاد حاکمیت می توان به تغییر در نگرش جامعه در سال های آتی امیدوار بود. بدون تردید بازار سرمایه یکی از بهترین میزبانان برای سرمایه گذاران خواهد بود. در کنار همه ...
نقشه نیمروز بورس یکشنبه(25 آذر)
به گزارش می متالز، هر چند تغییر مهمی در ریسک های مسلط بر بازار صورت نگرفته اما به نظر می رسد معامله گران در خریدوفروش های امروز به سراغ سناریوی بدبینانه تری رفته و با تشدید عرضه ها سعی در خروج از جریان معاملات و ریسک گریزی در روز نزول نرخ دلار به کانال 9 هزار تومانی و پیش از بازگشایی بازارهای جهانی کردند. فضای غالب معاملات امروز هم منفی است. شاخص کل سهام در پایان جلسه معاملاتی امروز ریزش 2777 واحدی را تجربه کرد و این مهم در حالی رخ می دهد که متوسط قیمت در اکثر صنایع رو به کا ...
بازار جدید اجاره کارت بانکی برای دور زدن بانک مرکزی
دور زدن قوانین است و بر همین اساس صدور چک ها در وجه حامل ممنوع شده است. تمامی این اتفاقات به این دلیل توسط بانک مرکزی صورت گرفت که متأسفانه طی سالیان گذشته پولشویی آشکاری از طریق چک های تضمینی و کارت های بانکی توسط سفته بازان انجام می شد و همین روند آسیب های زیادی به اقتصاد کشور وارد کرده است. اما همزمان با اعمال و اجرای این قوانین توسط بانک مرکزی، در سوی دیگر دلالان و متخلفان اقتصادی نیز بیکار ...
ساز وکار بورس کالا به رقابت پذیری تولید کمک می کند
اولویت است. همچنین رونق ابزارهای مالی نیز می تواند برای سفته بازان جذاب باشد تا آنها به جای تخریب بازارهای فیزیکی به سمت های معامله در بازارهای مالی حرکت کنند. برخوردار در پایان تاکید کرد: بورس کالای ایران با ایجاد سازوکار عرضه و تقاضا و کشف واقعی قیمت ها، باید مورد حمایت بیشتر قرار گیرد تا به واسطه این بورس شاهد مبادلاتی منصفانه برای تولیدکنندگان و مصرف کنندگان و در ادامه سرعت مناسب چرخ تولید در کشور باشیم. ...
ضرورت تدوین قوانین مجزا برای انواع بانک ها
بانکی کشور همچنان درگیر در اولین مرحله است و هنوز مرحله اول به تحقق نیافته است. یقینا، بگیر و ببند و حتی اعمال نظارت شرعی (که هم اکنون در سیستم انجام نمی شود) سیستم بانکی کشور را به سمت چارچوب بانکداری بدون ربا هدایت نخواهد کرد و تنها در صورتی بانکداری بدون ربا قابل تحقق است که قوانین مرتبط و ساختار نظام بانکی به صورت اساسی بازنگری و بازسازی شود. به گزارش فارس، این موضوع از سوی کاربران فارس با عنوان حذف ربا از سیستم بانکی و اقتصادی کشور در سامانه فارس من ثبت شده بود و از سوی خبرنگار فارس پیگیری شد. ...
راهنمای دریافت ویزای کویت
اعتبار و 2 صفحه خالی 2- اسکن عکس با پشت زمینه سفید و جدید باشد 3- چک ضمانت یا سفته به مبلغ 20 میلیون تومان انواع ویزای کویت ویزای توریستی انفرادی مدت زمان لازم جهت صدور ویزای کویت ویزای توریستی انفرادی : 30 روز کاری هزینه ویزای کویت یکی دیگر از مواردی که دانستن آن بسیار لازم و ضروری است، هزینه ای است که باید ...
کاهش 40 هزار میلیارد تومانی تراکنش های بانکی در آبان/ سیاست کاهش تراکنش عملیاتی شد
تومان در هر شبانه روز دارد. کارشناسان اقتصادی فعالیت پوزهای متصل به شبکه پرداخت کشور در خارج از مرزهای ایران و همچنین فعالیت سفته بازان و دلال های خارج نشین که در کشورهای همسایه که با کارت خوان بانک های داخلی اقدام به خریدوفروش ارز در مبالغ بالا می کردند را یکی از دلایل مؤثر هرج ومرج در بازار ارز می دانستند که با تغییر رییس کل بانک مرکزی و روی کار آمدن عبدالناصر همتی رسیدگی به این موضوع در ...
ارائه الگوی عملیاتی حذف ربا در نظام بانکی کشور از سوی دو اقتصاددان
استفاده از منابع قرض الحسنه) انجام پذیرد مواردی نظیر خرید لوازم خانگی (یخچال، ماشین لباسشویی، اجاق گاز و غیره) اتومبیل و یا مسکن در حد متوسط کالاهایی که توسط تولیدکنندگان بزرگ تولید می شوند. در این گروه قرار می گیرند خرید ابزار و یا محل کار برای مشاغل کوچک نیز از این دسته نیازها به شمار می آیند لازم به ذکر است که عملیات لیزینگ توسط بانک قرض الحسنه انجام نمی شود. بلکه منابع توسط این بانک ...
پازل عدم قطعیت ها در بورس تهران
. با این حال تجربه تاریخی نشان داده است که بورس در نهایت مسیر خود را بر مبنای متغیر های بنیادی پیدا می کند. به عبارتی دیگر انتظار می رود بار دیگر با بروز نشانه های مثبت، اعتماد سرمایه گذاران نیز باز گردد. معمای نرخ دلار یکی از دیگر عواملی که این روز ها سبب نگرانی بورس بازان شده است، روند کاهشی نرخ دلار در بازار آزاد است. شرایطی که سبب شده است تا برخی فعالان بورسی نسبت به آینده شرکت های ...
دلار و سکه های خانگی به بازار می آید
ارزی انجام داد و مدیریتی که در این بخش داشت، سبب شد این امر در نهایت به کاهش نرخ ارز بینجامد و تاثیرش را بر بازار طلا و سکه بگذارد. به گفته عضو هیات مدیره اتحادیه طلا و جواهر، پیش بینی این است که با تداوم اقدام های بانک مرکزی و پایداری در کنترل نرخ ارز، در آینده شاهد ثبات قیمت ها در بازار ارز و سکه باشیم و این ثبات قیمت ها بر سایر بازارها و کالاها تاثیر مثبت خود را بگذارد و زمینه کاهش قیمت ها ...
روایت رویترز: آیا آرامش در بازار ارز ایران ادامه دار است؟
دولت ایران در تلاش است تا از یک سو از طریق مقابله با تحریم های آمریکا و از سوی دیگر، با مداخله در بازار ارز و دستگیری محتکران و سفته بازان، از فشار اقتصادی بکاهد و به وضعیت ارزی ایران سروسامان بدهد. رویترز اخیرا در گزارشی وضعیت اقتصادی ایران و بهبود ارزش ریال در برابر دلار را مورد بررسی قرار داده و می نویسد: تهران از یک سو مقابله با تحریم های آمریکا را آغاز کرده و از سوی دیگر، با ...
رئیس بانک مرکزی: جلوی پولشویی آشکار از طریق چک های تضمینی را گرفتیم
از خدمات پرداخت الکترونیک برای فعالیت های مخل اقتصادی از میان برود. گفتنی است در این مراسم از چهار سامانه "نهاب" (نظام هویت سنجی الکترونیکی مشتریان بانکی)، "سپند (سامانه پرداخت های نظام مند دوره ای)، مهک (مدیریت هویت کارت) و نیز استفاده از کارت بانکی به عنوان کارت سوخت رونمایی شد. لازم به ذکر است بر این اساس جمع آوری و پالایش داده های هویتی مشتریان نظام بانکی در یک پایگاه داده ...
بازار ارز در کنترل بانک مرکزی است
و حواله توسط فعالین بازار و نیز گشایش تدریجی کانال های مالی با کشورهای هشتگانه و اتحادیه اروپا ثبات لازم در بازار ارز در مسیر هدف تعیین شده را به وجود خواهد آورد. رئیس کل بانک مرکزی با تاکید بر اینکه بازار ارز در کنترل بانک مرکزی است و نحوه دخالت در بازار ارز بخشی از برنامه مدیریت بازار است به مردم هشدار داده که با توجه به ریسک بازار مراقبت لازم را داشته باشند و در دام نوسان گیری و سفته بازی ...
پیاده شدن ارز از آسانسور قیمت
تبادلات تجاری ایران با آن کشورها خبر داد و گفت: بین ایران و برخی از کشورها پیمان پولی دو جانبه ایجاد شده است و در آینده این موضوع تقویت می شود. در هر صورت این نرخ ها روند کاهشی خود را در بازار آغاز کرده است؛ هرچند که معاملات کمی در بازار انجام می شود و برخی می گویند این کاهش به دلیل ورود بانک مرکزی به بازار است که از طریق صرافی های بانکی، نرخ های کف بازار را کاهش می دهد . بازار محدود شده است ...
اقتصاد + روز
اشاره به اقدامات این بانک در خصوص اعمال محدودیت سقف تراکنش روزانه کارتی بر اساس کد ملی و صدور چک های تضمینی صرفا در وجه ذی نفع، گفت: پولشویی آشکار از طریق چک های تضمینی و کارت های بانکی توسط سفته بازان انجام می شد که این روند متوقف شده است، لذا قصد ما جلوگیری از سفته بازی و کاهش ارزش پول ملی است و نمی خواهیم محدودیتی در تراکنش های روزمره و واقعی مردم ایجاد کنیم. ...
محدودیتی در تراکنش های روزانه مردم ایجاد نمی شود
...> جمع آوری و پالایش داده های هویتی مشتریان نظام بانکی در یک پایگاه داده متمرکز توسط سامانه نهاب و همچنین پرداخت صورتحساب های دوره ای به صورت خودکار از حساب بانکی افراد به درخواست مشتری توسط سامانه سپند انجام می شود. سامانه مهک به عنوان زیرساخت نظارتی و از سامانه مدیریت کارت سوخت برای پل ارتباطی بین نظام بانکی و نظام مدیریت سوخت کشور استفاده می شود. ...
مچ اندازی قیمت مسکن با کم درآمدها
مجلس مطرح کرد لزوم نظارت بر بازار مسکن رئیس کمیسیون عمران مجلس گفت: لازم است بازار مسکن نیز مانند سایر بازارها تحت نظارت و کنترل قرار بگیرد و سوداگری و سفته بازی در آن به حداقل برسد . محمدرضا رضایی کوچی، رئیس کمیسیون عمران مجلس با بیان اینکه یکی از دلایل افزایش قیمت مسکن عدم تعادل در عرضه و تقاضای این بازار است، گفت: در هر بازاری به ویژه در بخش مسکن باید نظارت قوی از ...