خانه
دستورالعمل جدید بانک مرکزی برای توقف سوء استفاده از حساب های بانکی افراد
با دوستان خود به اشتراک بگذارید
می پسندم
0
سایر خبرها
چگونه در تور مالیاتی حسابهای اجاره ای نیفتیم| سقف گردش مالی خود را بدانید
انجام می شود تا نه مشکلی افراد ناآگاه را در ارایه حساب خود به دیگران تهدید کند و نه اینکه افراد سودجو در پرداخت قانونی مالیات طفره روند. با رویکرد بانک مرکزی در مسیر شفاف ساز، حساب اشخاص حقیقی فاقد شغل از طریق تراکنش های بانکی به درستی مشخص می شود آن طور که سقف درآمد بازنشستگان طی یکسال 2 میلیارد تومان، مستمری بگیران 1 میلیارد و افراد فاقد شغل 500 میلیون تومان در سال تعیین شده است، بنابراین ...
همه چیز درباره وام گرفتن با سهام / وثیقه گذاری سهام بهتر است یا ضمانت های سنتی؟
امضا یا با مراجعه به این شرکت جهت احراز هویت اقدام کنند. به منظور توثیق اوراق بهادار، ضروری است در هنگام ارسال فرم درخواست، کارمزد معین توسط وثیقه گذار پرداخت و مستندات آن به همراه سایر مدارک به شرکت سپرده گذاری مرکزی ارسال شود. در غیر این صورت عملیات توثیق انجام نمی شود و مراتب به متقاضی اطلاع داده می شود. میزان کارمزد در چارچوب سقف های اعلامی توسط سازمان تعیین و اعلام می شود. ...
حضانت و قیمومت فرزند با کیست؟
اطفال محجور را بپردازد. قیم باید اسناد و اشیای قیمتی محجور را، با اطلاع دادستان، در محل امنی نگهداری کند و وجوه نقدی را که مورد احتیاج نیست در یکی از بانک های معتبر بگذارد، از وظایف قیم این است که لااقل سالی یک بار حساب تصدی خود را به دادستان یا نماینده او بدهد و هرگاه در ظرف یک ماه از تاریخ مطالبه دادستان حساب ندهد، به تقاضای وی و حکم دادگاه معزول می شود. (ماده 1244 قانون مدنی) به ...
کدام ساختمان ها توسط شهرداری پلمب می شود؟
؛ در ادامه به منظور الزام رعایت بند 24 ماده 6 و نحوه رسیدگی به تخلفات ساختمانی، الحاق ماده 100 به قانون شهرداری تصویب شد که بر اساس آن تمام مالکان موظف شدند برای انجام عملیات ساختمانی در داخل محدوده و حریم شهر قبل از انجام هر اقدام عمرانی یا تفکیک اراضی و آغاز ساخت وساز، از شهرداری پروانه ساختمانی دریافت کنند. به منظور افزایش سطح آگاهی شهروندان از قوانین و ضوابط مربوط به کمیسیون ماده 100 ...
استقراض از بانک مرکزی در دولت سیزدهم متوقف شد
به صورت کامل اجرا شود. صالح آبادی درباره رمزریال بانک مرکزی گفت: در شهریور ماه سال جاری رمزریال بانک مرکزی به شکل عملیاتی در کشور اجرایی خواهد شد. وی با بیان اینکه ارتقای نظام مقررات گذاری و تقویت حکمرانی ریال است، افزود: بخش های بسیار متنوع متعددی دارد ولی قسمت های مختلف آن شروع شده و همین مقررات سطح فعالیت بانکی افراد فاقد شغل و افراد حقوقی غیرفعال به عنوان یکی از آن مسائل است. ...
کیش ومات حساب های اجاره ای
دریافت اجاره از املاک یا سود دریافتی از سپرده های بانکی، بتوانند با ارائه اسناد و مدارک معتبر خدمات بانکی موردنیاز خود را به نحو مطلوبی مدیریت کنند. نسبت تعداد حساب های بانکی به جمعیت بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی باید سطح فعالیت مورد انتظار هر یک از اشخاص حقیقی فاقد شغل یا حقوقی غیرفعال را به صورت سامانه ای نگهداری و سطح فعالیت محقق شده آن ها نزد خود را حداکثر پس از 48 ساعت ...
حساب های اجاره ای چیست؟ /حساب اجاره ای یا پولشویی
کنیم هویت فرد ملاک است که شامل اطلاعات هویتی، اطلاعات اقتصادی و ذی نفعی است که ذینفع واقعی چه کسی هست. در بحث هویتی بانک مرکزی کاملاً به صورت نظام مند، هوشمند، سامانه ای دارد رصد می کند؛ گام های خیلی مؤثری در سامانه نهاب در بانک مرکزی برداشته شده که قابل اتکاء است؛ براین اساس تقریباً در بحث هویت جلوی حساب هایی که اشخاص فاقد هویت هستند یا با کد ملی های فوت شده فعالیت می کردند، گرفته شده ...
کشف جرم و تحقیقات مقدماتی در قانون آیین دادرسی کیفری
پایان هر روز به رییس کل دادگستری استان مربوط اعلام می کند تا به همان نحو ثبت شود. والدین، همسر، فرزندان، خواهر و برادر این اشخاص می توانند از طریق مراجع مزبور از تحت نظر بودن آنان اطلاع یابند. پاسخگویی به بستگان فوق درباره تحت نظر قرار گرفتن، تا حدی که با حیثیت اجتماعی و خانوادگی اشخاص تحت نظر منافات نداشته باشد، ضروری است. ماده 50 شخص تحت نظر می تواند به وسیله تلفن یا هر وسیله ممکن، افراد ...
چگونه صندوق در بورس تاسیس کنیم؟
به خوبی نشان می دهد این ابزار یک ابزار تامین مالی است. در واقع عملا جزء معدود ابزارهای تامین مالی کشور تا کنون است که محدودیتی برای تامین مالی شخص حقیقی وجود ندارد. وی اضافه می کند: برای تاسیس صندوق املاک و مستغلات حداقل سه شخص به عنوان موسسین که یکی از آنها مدیر پیشنهادی صندوق است باید 100 درصد مبلغ اسمی تمام واحدهای سرمایه گذاری ممتاز را نقدا به حساب بانکی صندوق در شرف تاسیس واریز ...
قیمت خودرو
زمین و ساختمان، رکن مدیر ساخت، شخص حقوقی است. این مدیر حداقل 5 سال سابقه کار مفید و موثر در زمینه ساخت پروژه های ساختمانی بزرگ و پروانه های مشخص را دارد. رکن صندوق زمین و ساختمان ناظر صندوق است. شخص حقوقی که مطابق قانون نظام مهندسی و کنترل ساختمان و آیین نامه ها و مقررات مربوطه دارای پروانه اشتغال نظارت پایه یک است. ناظر و مدیر ساخت عملا نباید از اشخاص وابسته به یگدیگر باشند. حاجی علی ...
مجازات های اصلی، مجازات های تکمیلی و تبعی کدامند؟
مجازات جایگزین، مدت مجازات حبس را نیز تعیین می کند تا در صورت تعذر اجرای مجازات جایگزین، تخلف از دستورها یا عجز از پرداخت جزای نقدی، مجازات حبس اجراء شود. ماده 71- اعمال مجازات های جایگزین حبس در مورد جرائم علیه امنیت داخلی یا خارجی کشور ممنوع است. ماده 72 - تعدّد جرائم عمدی که مجازات قانونی حداقل یکی از آنها بیش از یک سال حبس باشد، مانع از صدور حکم به مجازات جایگزین حبس است ...
جامعه بی شغل زیر لنز بانکی
اطلاعیه بانک مرکزی مبنی بر تعیین سطح فعالیت های مالی شامل دو گروه اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال می شود. براساس تعاریف این گزارش افراد فاقد شغل کسانی هستند که اشتغال به کار ندارند و وضعیت اطلاعات شغلی خود را به موسسات اعتباری تحت عناوینی مانند بازنشسته، مستمری بگیر یا بیکار اظهار کرده اند. بر همین اساس عنوان بازنشسته به همه اشخاصی گفته می شود که حقوق یا مستمری خود را به دلایلی مانند رسیدن به سن بازنشستگی مقرر در قوانین مربوط به از کار افتادگی از صندوق های بازنشستگی مانند سازمان تامین اجتماعی و صندوق بازنشستگی کشوری دریافت می کنند. علاوه بر آن اشخاص حقیقی فاقد شغلی که از مستمری بازماندگان بهره مند می شوند، مصادیق اشخاص بازنشسته اند. مستمری بگیران نیز افرادی هستند ک ...
سقف تراکنش بانکی اعلام شد: افراد بیکار 500 میلیون تومان در سال
مدیر اداره مبارزه با پول شویی بانک مرکزی اعلام کرد از روز گذشته تراکنش حساب های بانکی در راستای مبارزه با پولش شویی و حساب های اجاره ای رصد می شود و اگر میزان تراکنش حساب افراد فاقد شغل (بی کار) از 500 میلیون تومان در سال فراتر برود، حساب آنها مسدود خواهد شد. جزئیات را در شهر سخت افزار بخوانید. بر همین اساس از این پس بانک مرکزی اقدام به پایش و رصد تراکنش حساب های بانکی متعلق به اشخاص ...
سقف سالانه تراکنش های بانکی برای افراد فاقد شغل
مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی گفت: از امروز حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود. دهقان مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی با اعلام این خبر گفت: برای اجرای مقررات بالا دستی قانون ماده 67 و ماده 14 مبارزه با پول شویی اشخاص مکلف به پایش مستمر و خطر پذیری برقراری تعاملات متناسب با سطح فعالیت هستند، بر این اساس اطلاعات برای ...
شناسایی پول های کثیف از حساب بانکی بیکاران
، زنان خانه دار، اشخاصی که مقرری بیمه بیکاری دریافت می کنند و نیز اشخاص حقیقی خارجی دارای اجازه اقامت معتبر فاقد مجوز فعالیت هم بیکار تلقی می شوند. سقف انتظار چیست؟ بانک مرکزی اعلام کرده منظور از سطح فعالیت مورد انتظار بانکی افراد بیکار یا غیرفعال، پیش بینی مجموع حداکثر گردش بدهکار و بستانکار تمام حساب های سپرده بانکی شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال نزد هر بانک در مقاطع ...
انجام معاملات صوری در قالب شرکت ها و موسسات پیگرد قضائی دارد
موسسات انجام می دهند، از طریق مراجع قضایی تحت تعقیب قرار می گیرند. مدیرکل دفتر حقوقی و قراردادهای مالیاتی سازمان امور مالیاتی خاطرنشان کرد: فهرست اشخاص حقوقی که طی 5 سال فاقد فعالیت باشند در اجرای تبصره 4 ماده 186 قانون مالیات های مستقیم به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور اعلام می شود تا از ثبت هرگونه تغییرات توسط اینگونه اشخاص تا اخذ مفاصا حساب مالیاتی، جلوگیری به عمل آید. وی ...
رصد تراکنش های بانکی مشکوک
تسهیلات و قبول انواع تعهدات و اعطای دسته چک جدید به اشخاص حقوقی غیرفعال اطمینان حاصل کنند. متن دستورالعمل یاد شده به شرح زیر است: ماده 2- موسسه اعتباری مکلف است نسبت به تعیین سطح فعالیت موردانتظار شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال اقدام نموده و مراتب را مطابق با رویه ای که بانک مرکزی تعیین می کند به آن بانک اعلام نماید. ماده 3- حد مجاز سطح فعالیت مورد انتظار ...
الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت بانکی اشخاص حقیقی فاقد شغل ابلاغ شد
الکترونیکی (پایا)، سامانه پرداخت لحظه ای (پل) انجام شود یا به طریق نقل و انتقال درون بانکی وجوه بین حساب های سپرده صورت پذیرد، در شمول نقل و انتقالات الکترونیکی می باشد. 12-1- تفاوت فاحش: در این دستورالعمل، تفاوت 10 برابری سطح فعالیت محقق شده شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال با سطح فعالیت مورد انتظار آن شخص، به عنوان تفاوت فاحش محسوب می شود. ماده 2- مؤسسه اعتباری مکلف است نسبت به ...
سوءاستفاده از حساب های بانکی از بین می رود
داخلی تارا به خودکفایی رسید مطالب مرتبط خط تولید آیینه برقی و تزیینات داخلی تارا به خودکفایی رسید مطالب مرتبط خط تولید آیینه برقی و تزیینات داخلی تارا به خودکفایی رسید 0/5 (0 نظر) 0/5 (0 نظر) برچسب ها بانک مرکزی بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی خدمات بانکی دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیق ...
آیفون فدای واردات خودرو می شود؟+فیلم
که فعلا این خبر در سایت بانک مرکزی قرار نگرفته است. براساس دستورالعملی که منتسب به بانک مرکزی است، این بانک جدولی را با عنوان حد مجاز سطح فعالیت مورد انتظار تدوین کرده و انتظار می رود اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیر فعال تا سطح مشخص شده ای درآمد داشته باشند.
امکان استعلام مبالغ مسدود شده حسابها بابت چک برگشتی فراهم شد
حال بانک مرکزی پاسخ برخی سوالات مرتبط با مسدودسازی وجوه حساب صادرکنندگان چک برگشتی را برای آگاهی بیشتر هم وطنان منتشر کرد که در زیر شرح آن آماده است. - در زمان عدم کفایت موجودی حساب جاری صادرکننده چک در بانک عهده، مبلغ کسری چک چگونه تامین می شود؟ در صورت کسری موجودی حساب جاری صادرکننده چک نزد بانک، مبلغ مورد نظر از سایر حساب های شخص در همان بانک به ترتیب اولویت از حساب قرض الحسنه پس ...
گردش مالی بانکی مجاز چقدر است؟
بخشنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران درباره میزان گردش حساب مجاز برای افراد غیرشاغل، هم از جهت مبارزه با پولشویی و هم فعالان اقتصادی پنهانی که از پرداخت مالیات طفره می روند، اهمیت دارد. اگر جزو شاغلان یا افراد حقوقی فعال هستید، محدودیتی برای گردش مالی در حساب هایتان نخواهید داشت. اما اگر وضعیت اشتغال خود را در فرم های اطلاعاتی بانک یا پایگاه های اطلاعات هویتی بیکار اعلام کرده اید، یا در 5 سال ...
جریمه مالیاتی در انتظار مؤدیانی که شغل واقعی خود را پنهان کنند
در موعد مقرر قانونی است. شاهین مستوفی اظهار داشت: اشخاص حقیقی (صاحبان مشاغل) مطابق قانون باید اظهارنامه مالیاتی یا فرم موضوع تبصره ماده 100 عملکرد سال 1400 خود را تا پایان خردادماه سال جاری به صورت الکترونیکی و از طریق درگاه ملی مالیات به آدرس my.tax.gov.ir ارسال و مالیات خود را پرداخت کنند. وی با اشاره به اینکه مؤدیان می توانند با ارائه اظهارنامه شفاف از فرصت پذیرش خود ...
توقف تولید سه خودرو رسما کلید خورد/ قیمت گذاری خودرو با فرمول جدید/ عوامل کاهش نرخ بیکاری/ پایان پولشویی ...
، البته در مقررات ابلاغی شرایطی در نظر گرفته شده است که به موجب آن، اشخاص حقیقی فاقد شغل در صورت وجود درآمدهای غیر شغلی مستمر مانند دریافت اجاره از املاک یا سود دریافتی از سپرده های بانکی، بتوانند با ارائه اسناد و مدارک معتبر خدمات بانکی موردنیاز خود را به نحو مطلوبی مدیریت کنند. از سوی دیگر، بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی باید سطح فعالیت مورد انتظار هر یک از اشخاص حقیقی فاقد شغل یا ...
بررسی مسئولیت حقوقی و کیفری ساخت و ساز غیر مجاز در ساختمان مترو پل
اشخاص حقوقی یا حقیقی باشد، نحوه احضار و تحقیق و رسیدگی مطابق قواعد ناظر به هر یک از آن ها خواهد بود و لذا در صورتی که اتهامی متوجه مدیر مربوط نشود و اتهام متوجه شخص حقوقی باشد، موجب قانونی جهت تحمیل مجازات به مدیر شخص حقوقی وجود نخواهد داشت. ثانیاً، با توجه به هدف و فلسفه صدور قرار تأمین کیفری طبق ماده 217 قانون آیین دادرسی کیفری مصوب 1392، این امر مختص اشخاص حقیقی است و در خصوص اشخاص حقوقی مصداق ...
جرم سرقت اینترنتی – قوه قضائیه | خبرگزاری میزان
...، اموال دیگران را سرقت نماید و به اصطلاح پول را از حساب بانکی آن ها برباید. در ماده 267 قانون مجازات اسلامی جرم سرقت مورد پیش بینی قرار گرفته است؛ اما سرقت اینترنتی نیز به عنوان یکی از مصادیق جرایم رایانه ای، در قانون جرایم رایانه ای مورد پیش بینی قرار گرفته است. بر اساس ماده 13 قانون جرایم رایانه ای، سرقت اینترنتی به صورت زیر جرم انگاری شده است: ” هر کس به طور غیر مجاز ...
صفر تا صد نحوه دهک بندی برای یارانه جدید
دارایی افراد صورت می گیرد. بدین صورت که گردش تمامی حساب های فرد، تراکنش های کارتی و اینترنتی، اطلاعات مربوط به حقوق، مالیات و بیمه و همچنین دارایی هایی از قبیل خودروهای فرد مورد نظر هستند؛ خانوارهای هموطنان بر اساس درآمد و دارایی های ذکر شده در طول چندین سال رتبه بندی شده و در آخر تعداد اعضای خانوار نیز مد نظر قرار می گیرد. ما برای دهک بندی دو نکته مهم را لحاظ می کنیم؛ یکی اینکه درآمد و ...
آیین دادرسی کیفری ؛ قانونی برای کشف جرم، تعقیب متهم و...
اختلاف طبق ماده (271) این قانون به عمل می آید. تبصره 2 اموال منقول از شمول این ماده مستثنی هستند. تبصره 3 مدتی که پرونده به صورت موقت بایگانی می شود، جزء مواعد مرور زمان محسوب نمی شود. *قرار اناطه: اگر رسیدگی به یک پرونده در دادگاه منوط و موکول به اثبات موضوع دیگری باشد که رسیدگی به آن موضوع در صلاحیت دادگاه دیگری است، دادگاه رسیدگی کننده قراری تحت عنوان قرار اناطه صادر می نماید تا شخص ذی نفع در پرونده، آن موضوع را نزد مرجع صالح اقامه نماید و بعد از مشخص شدن نتیجه بررسی، دادگاه اول به پرونده رسیدگی و حکم مقتضی صادر کند. ...
نحوه محاسبه حق شغل فرهنگیان
به گزارش گروه اجتماعی یکتا، حق شغل فرهنگیان ماده 65 قانون خدمات کشوری است و جزو حقوق ثابت و اولین بند در احکام کارگزینی به حساب می آید. برای محاسبه حق شغل فرهنگیان باید از جدول حق شغل استفاده کرد. جدول حق شغل از دو پارامتر طبقه و رتبه تشکیل شده است که با توجه به هر طبقه و رتبه امتیازی به معلم تعلق می گیرد. جدول حق شاغل امتیاز حق شغل مشاغل دستگاه های اجرایی ، بر اساس اهمیت و ...
