رعایت مقررات، احتراز از مشتری مداری نیست
سایر خبرها
راهبردهای عملیاتی بانک صادرات ایران در مبارزه با پول شویی و تامین مالی تروریسم تشریح شد
را می شد، شاهد اینگونه پیامدها نبودیم. او با بیان اهمیت رعایت استانداردهای مبارزه با پول شویی ، افزود: اگر شناخت دقیقی از مشتریان نداشته باشیم، نمی توانیم خدمات متناسب و دقیقی را به آنها ارائه دهیم. رئیس اداره کل مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم همچنین با رد ارتباط بین اعمال مقررات با جذب منابع در نظام بانکی نیز گفت: پول شویی و تأمین مالی تروریسم یک علم و دانش و رفتار ت ...
افزایش درآمدهای مالیاتی با شناسایی فراریان مالیاتی
های عمومی مقابله با فرار مالیاتی مانند انجام بازرسی، بررسی تراکنش های بانکی، رسیدگی به گزارش های مردمی فرار مالیاتی و نظارت در امر مبارزه با پول شویی در سازمان فعالیت دارند. همچنین شیوه نامه مقابله تخصصی با روش های فرار در صنوف مختلف برای کل کشور نیز در حال تدوین است. طبق اعلام سازمان امور مالیاتی کشور، از محل مبارزه با فرار مالیاتی و معوقات در سال جاری بالغ بر 25 هزار میلیارد تومان ...
رویکرد جدید دولت ترکیه در مبارزه با باندهای تبهکار و شبکه های مافیایی
. چرا که به شکل جدی و عمیق، درگیر فساد مالی و رابطه با سران مافیا شده بود. فرات فستق از خبرنگاران ترکیه، سال گذشته از این موضوع خبر داد که چند تن از بستگان سویلو، با استفاده از نفوذ و قدرت او ده ها میلیون لیره سود به دست آورده و در سه مناقصه بزرگ برنده شده اند. در همین حال، حمدیه سویلو همسر وزیر سابق که قبلاً یک شعبه کوچک نمایندگی بیمه در اختیار داشت، ظرف دو سال ثروت کلانی به دست ...
نگاهی به قانون جدید بانک مرکزی با رویکردی تطبیقی با قانون پولی و بانکی کشور مصوب سال1351
بانک مرکزی نیز حاوی نکته ظریف و بااهمیتی است؛ چراکه عملا مسیر نسخ ضمنی مفاد این قانون در قوانین بعدی را مسدود می کند. 12- افزایش اختیارات نظارتی بانک مرکزی و تغییر ترکیب هیات انتظامی بانک ها موضوع قسمت سوم قانون پولی و بانکی کشور و ماده 44 آن نیز از جمله تغییرات بسیار مهم قانون جدید بانک مرکزی است که باید در یادداشتی مجزا به آن پرداخت. * مدیرکل اسبق مقررات، مجوز های بانکی و مبارزه با پول شویی بانک مرکزی شعارسال با اندکی اضافات و تلخیص برگرفته از سایت دنیای اقتصاد، تاریخ انتشار: 7آذر1402، کدخبر: 4024253، donya-e-eqtesad. ...
صفر تا صد آنچه درباره بایننس باید بدانید/ماجرای استعفای ژائو په بود؟
به گزارش پایگاه خبری تحلیلی زیرنویس، این صرافی در سال 2017 توسط چانگ پنگ ژائو (Changpeng Zhao)، که قبلا برای Blockchain.info و به عنوان مدیر ارشد فناوری OKCoin))کار می کرد، تاسیس شد. این صرافی که در هنگ کنگ راه اندازی شد، به سرعت به یکی از صرافی های پیشرو تبدیل شد اما از همان ابتدا با مقررات محدودکننده ای روبرو [... ...
صفر تا صد آنچه درباره بایننس باید بدانید
این تجارت منع شد. بایننس نیز این موضوع را بپذیرفت و ضمنا قبول کرد که انتصاب یک ناظر را بپذیرد و جریمه جنایی نزدیک به 1.81 میلیارد دلار و همچنین 2.51 میلیارد دلار را برای رفع سه اتهام جنایی بپذیرد. وزارت دادگستری ایالات متحده این شرکت را به انجام تجارت انتقال پول بدون مجوز، اتهام توطئه و نقض قانون اختیارات اقتصادی اضطراری بین المللی (Act) متهم کرده بود. ژائو در توئیتی نوشت: از سمت ...
درک تفاوت رشد اقتصادی با برجام و بدون برجام این قدر سخت است؟! (خبر ویژه)
عبدالناصر همتی در روزنامه دنیای اقتصاد نوشت: بر پایه گزارش اخیر مرکز آمار، رشد اقتصادی سه ماه تابستان امسال با نفت 7.1درصد و بدون نفت 4.2درصد بوده است. اینکه رشد تابستان 7.1درصد بوده، در مقایسه با دوره فشار حداکثری و کرونا که موجب کاهش صادرات نفت در کنار افت شدید قیمت نفت بود، یک خبر خوب است؛ ولی باید توجه کرد که در عین حال نمادی از یک تکرار در تاریخ رشد اقتصادی ایران است. دو ماه پیش ...
ارتقای کیفیت نومعلمان در دستورکار آموزش وپرورش
آغاز سال تحصیلی 1403 - 1402 بود که وزارت آموزش و پرورش با کمبود معلم مواجه شد و تعدادی از کلاس های درس در سراسر کشور بدون معلم ماندند. با وجود اینکه وزارت آموزش و پرورش در نیمه اول امسال 2 آزمون استخدامی (آموزگاری و دبیری) برگزار کرده بود و قرار بود بیش از 50 هزار نفر از این طریق وارد نظام تعلیم و تربیت شوند اما تاخیر در اعلام نتایج این آزمون ها (به ویژه آزمون دبیر و هنرآموز) و عدم استفاده از ...
سندی جدید علیه مهدی تاج/ ویلموتس گیت بلای جان فدراسیون فوتبال؛ آقای رئیس دروغ می گوید؟
مذاکرات شفاهی صورت گرفته، توافق شده بود که از خرداد ماه امسال، فدراسیون در اقساط ماهیانه 2میلیارد و 200میلیون تومانی، اقدامات لازم برای تسویه این بدهی در اداره مالیات را انجام بدهد. به همین منظور در ماه های تیر و مرداد 1402 این اقساط به اداره مالیات پرداخت شده و همچنین 3میلیارد تومان هم با ارائه اظهارنامه از این بدهی کسر شده است. در ماه های شهریور و مهر 1402 اما اقدامی برای پرداخت اقساط وجود نداشته و ...
ضرورت احداث کارخانه پسماند زباله در چهارمحال و بختیاری
است اما رفع آلودگی منابع آب و خاک به راحتی انجام نمی گردد و سلامتی مردم را تهدید می کند. امینی با اشاره به اینکه سرانه تولید زباله در شهرستان فارسان 700 گرم است، یادآور شد: شهر فارسان در چهار سال گذشته تفکیک زباله از مبدا را انجام می داد اما اکنون این اقدام صورت نمی پذیرد و با انبوهی از زباله مواجه هستیم. وی اذعان داشت: مجموعه شوراهای اسلامی شهرستان فارسان برای احداث کارخانه ...
تقویت زیرساخت ها و روابط بین الملل/ چند اقدام فوری برای ورزش قوی
محروم ساخته است. روزآمدسازی قوانین و مقررات در موضوع قراردادهای ورزشی و منابع درآمدی ورزش و نحوه هزینه آن و اعمال نظارت دقیق در اجرای قوانین و برخورد قاطع با متخلفین در جهت پیشگیری از بروز مظاهر فسادهای مالی در ورزش. پیش بینی ردیف های اعتباری دائمی در احکام بودجه کشور برای ایفای نقش موثر ورزش در توسعه سلامت و پیشگیری از بیماریهای غیرواگیردار که علاوه بر هزینه های هنگفت، به ...
یک سوم خاک مرغوب جهان از بین رفته است | بحران امنیت غذایی جهان با ادامه روند فعلی
به پیشرفت پایدار می توان به راه اندازی سامانه جامع حفاظت محیط زیست و رصد و پایش آلودگی منابع آب و خاک در راستای قانون حفاظت از خاک و آیین نامه جلوگیری از آلودگی آب (ماده 46 قانون توزیع عادلانه آب) اشاره کرد که پایش و خوداظهاری تمامی صنایع در این سامانه ثبت و مورد رصد و ارزیابی قرار می گیرند. معاون محیط زیست انسانی افزود: از ابتدای سال جاری تا پایان نیمه اول سال در مجموع تعداد 23493 ...
زلیخا برای بازی در سریال یوسف پیامبر چقدر دستمزد گرفت؟
پیامبر هم از این ماجرا مصون نبود و در همان دوران اولین نوبت پخش سریال، یکی از شایعاتی که درباره آن منتشر شد هزینه بالغ بر 12 میلیارد تومانی مرتبط با این مجموعه بود. امروز شاید این رقم شما را متعجب نکند، اما 15 سال پیش، شرایط متفاوت بود! سلحشور همان زمان در واکنش به این اخبار، بودجه این سریال را یک چهارم برخی از سریال ها خواند و حتی رقم تولید را هم اینگونه اعلام کرد: 6 میلیارد و 400 میلیون ...
میزبانی اکسپو 2030 به عربستان سعودی رسید
سلمان برای گرفتن حق میزبانی اکسپو 2030 همچنین نشان می دهد که چگونه یک بار دیگر او توانسته است از قدرت، پول و نفوذ پادشاهی خود برای غلبه بر تلاش هایی که به منظور منزوی کردن عربستان سعودی به خاطر نگرانی های حقوق بشری انجام شده است، استفاده کند. بن سلمان سعی دارد عربستان را به عنوان مقصد اصلی تجارت و گردشگری معرفی کند. کریستین دیوان محقق ارشد در مؤسسه کشورهای عربی خلیج فارس در واشنگتن به ...
افزایش تمایل موسسات مالی جهانی برای حضور در بازار چین
، Nomura و J.P. Morgan با اصلاح پیش بینی خود از رشد تولید ناخالص داخلی چین در سال 2023 از 4.8 درصد به 5.2 درصد معتقدند که طرحهای انجام گرفته از سوی دولت چین، به تسهیل سرمایه گذاری و تامین و جذب سرمایه گذاران خارجی کمک خواهد نمود. طبق اظهارات اداره ملی تنظیم مقررات مالی چین، روند گشایش مالی چین نه تنها متوقف نخواهد شد، بلکه چین عزم خود را برای به اشتراک گذاشتن فرصت های توسعه با بقیه جهان جزم کرده است و در این راستا برای گسترش بیشتر دسترسی به بازار موسسات خارجی و ایجاد شفافیت و پایداری سیستم مالی برای رقابت سالم متعهد شده و تلاش خواهد کرد. ...
الزامات تحقق جهش تولید/ تشریح سیاست های وزارت اقتصاد برای تحقق شعار سال
...> دژپسند جهش در صادرات را یکی از راههای تحقق شعار و هدف جهش تولید خواند و تصریح کرد: گمرکات کشور باید نقش اساسی خود را در این زمینه با دقت و سرعت و حداکثر کیفیت، انجام دهند. وی افزود: ترخیص و ورادات کالاهای بهداشتی مبارزه با کرونا در اولویت اصلی فعالیت های گمرکات کشور قرار دارد و این کالاها باید به سرعت و بدون وقفه ترخیص شود و به دست بخش های مرتبط برسد ضمن اینکه گمرکات باید جلوی صادرات ...
پایش واحدهای تولیدی صنعتی در راستای قانون حفاظت از خاک
اینکه همه صنایع در این سامانه ثبت و مورد رصد و ارزیابی قرار می گیرندافزود: از سیاستگذاری های مهم در راستای پیشگیری و کنترل آلودگی خاک، ورود و استفاده از حدود مجاز آلودگی خاک و آلاینده های ورودی به آن برای کاربری های مختلف خاک، در معیارهای تعیین سطح آلایندگی واحدهای تولیدی صنعتی، معدنی و خدماتی آلاینده وفق ماده (27) قانون مالیات بر ارزش افزوده (عوارض سبز، مصوب 1400) است. حشمتی افزود ...
بهترین بازی های مبارزه ای اندروید | 21 فایتینگ فراموش نشدنی
، بازیکنان جدیدی را به سمت خود جذب کند. داستان بازی چند سال پس از اتفاقات نسخه سوم رخ می دهد که باعث می شود بار دیگر مجبور به مبارزه با خلافکارهای مختلف شوید. در ابتدای بازی شما قادر به انتخاب یکی از هفت شخصیت اصلی بازی خواهید بود که هریک شیوه مبارزه ای مخصوص به خود را دارند. گیم پلی بازی در نسخه موبایل بسیار خوب طراحی شده است و پس از مدتی کوتاه به راحتی می توانید با آن ارتباط برقرار کنید. در طول هر مرحله ...
3 ایده نوآورانه برای بازاریابی
مشتریان به طور فزاینده ای از بازاریابی محیطی انگیزه می گیرند و انتظارات بالایی برای ادعاهای پایداری دارند. ادعاهای واقعی، یعنی وظیفه شما به عنوان یک شرکت، تجسم اصول پایدار است تا بتوانید بدون عذاب وجدان به آنها بپردازید. مصرف کننده امروزی می خواهد ببیند، آیا شرکت هایی که با پول هایشان به آنها اعتماد کرده اند، به عنوان یک حامی خوب برای مردم و کره زمین عمل می کند؟ بسیاری از شرکت ها در حال ...
در کمیسیون های خبرگان در مورد قائم مقام رهبری دارند کار می کنند اما از گزینه ها هیچ کسی باخبر نیست /این ...
قبول کنید؟ یا در یک اداره ، هرکه بیاید به عنوان کارمند قبول می کنند؟ معلوم است که بررسی می کنند. وقتی استخدام کارمند برای یک اداره ده بیست سی نفری شرایط دارد و آنها را براساس آن شرایط اداره بررسی می کنند تا هرکسی نتواند وارد آن اداره شده تا بعد مشکل ساز شود یا برای دخترتان هم هر خواستگار که بیاید بدون بررسی نمی دهید، حالا بحث مملکت و اداره حدود 90 میلیون نفر در میان است. نمی شود هر که ...
وقت مرمت وزارت گردشگری
نگاه سیاستگذار به حفاظت از میراث اگر از دوربین انحرافی و کلیشه ای هزینه زا خارج شود و از بعد درآمدزایی و جایگزینی اقتصاد های تک محصولی به آن نگاه شود، می تواند در بحران های اقتصادی یک کشور، تبدیل به یک منبع درآمدی مهم برای گذار از بحران های اقتصادی شود. بنابراین مرمت آثار میراث فرهنگی و تاریخی نه تنها موضوعی صرفا هزینه زا برای یک کشور نیست، بلکه می تواند تبدیل به یکی از مهم ترین منابع درآمدزایی و ...
اهتمام تیم مدیریت بانک صادرات ایران به مبارزه با پول شویی بیش از گذشته است
اقدامات مناسبی در سطح شبکه شعب بانک انجام شده است. سطح کنترل ها و نظارت های انجام شده در بخش مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم ارتقا یافته و با تمرکز بر آموزش های بیشتر و برگزاری نشست های آموزشی مستمر، اهمیت این بخش برای اقتصاد کشور در سطح گسترده ای تبیین شده و نتایج بهتری نسبت به سال گذشته حاصل شده است. عضو هیئت مدیره بانک صادرات ایران افزود: مبارزه با پول شویی و تأمین مالی تروریسم در ارتکاب جرم در کشور ما و در دنیا از اهمیت زیادی برخوردار است و بانک صادرات ایران با جدیت برای رسیدن به استانداردهای جهانی تمامی ظرفیت های خود را به کار خواهد گرفت. ...
به دلیل توقیف غیرقانونی پول ایران در کره جنوبی یک میلیارد دلار ضرر کردیم
غیرقانونی پول ایران در کره جنوبی، یک میلیارد دلار ضرر کردیم. وی تاکید کرد: اقدامات اولیه را برای این موضوع انجام دادیم و منتظر هستیم مجلس مجوز لازم را بدهد تا پیگیری کنیم. بخشی از پول ایران در بحرین توقیف شده است. ما کاملا کارهای فنی و حقوقی را انجام دادیم، لایحه آن در مجلس است تنها منتظر مجوز مجلس هستیم. دهقان همچنین با تاکید بر اینکه تجمعات یک فرصت است و مسئولان در آن می توانند از نگاه ...
تحویل شکایت 10 جلدی ایران از آمریکا به دیوان بین المللی دادگستری
به گزارش گروه سیاسی خبرگزاری فارس، محمد دهقان در نشست خبری به مناسبت برگزاری همایش ملی مسئولیت اجرای قانون اساسی با اشاره به وضعیت جنگ غزه، گفت: نقض کامل حقوق بشر در این جنگ از سوی صهیونیست ها بر همه جهانیان آشکار شد. اثبات شد اسناد بین المللی در زمان جنگ و بحران کارآمدی ندارد و فقط به یک دستاویز برای قدرت ها بدل شده است. وی افزود: رئیس جمهوری به همین دلیل عنوان کرد که دادگاه های جدیدی ...
وام فوری 300 میلیونی آنلاین | وام فوری بدون ضامن با سود کم
مشخصی را در بانک سپرده گذاری کنند و بتوانند برای مدتی معین منتظر بمانند تا نوبت شان برسد. به محض اینکه کسی در زمان مشخص شده برای سپرده گذاری، امتیازات لازم را کسب کرده و مشمول دریافت وام شود، اصل پول قابل برداشت خواهد بود. وام قرض الحسنه بانک ملی و سایر بانک ها به این شکل و شمایل ابتدا دنبال جذب منابع و تقویت صندوق های قرض الحسنه است. قدرت هر بانک در پرداخت تسهیلات قرض الحسنه، به طور ...
توسعه تأمین مالی خرد از طریق قرض الحسنه از اهداف بانک مرکزی است
تدوین است. رئیس کل بانک مرکزی به اهمیت نظارت بر شبکه بانکی اشاره کرد و گفت: پس از تفکیک و دسته بندی بانک ها نوع نظارت در هر بانک نیز متفاوت و بر اساس تخصص هر بانک باید انجام شود که با توجه به اختیاراتی که قانون جدید به بانک مرکزی داده، هر جا که پول سپرده گذار باشد، نظارت بانک مرکزی نیز حضور خواهد داشت. وی تصریح کرد: در این راه از فناوری های نوین و سامانه های الکترونیک بیشترین بهره خواهیم ...
با این روغن دیگر آلزایمر نمی گیرید
. قدرت هر بانک در پرداخت تسهیلات قرض الحسنه، مستقیما با توانایی جذب منابع در ارتباط است. مبلغ وام افراد براساس میزان سپرده و مدت زمان انتظار مشخص می شود. البته حداکثر سقف وام 300 میلیون تومان است. وام 300 میلیونی بانک ملی به افرادی تخصیص می یابد که 750 میلیون تومان را برای حداقل یک ماه سپرده گذاری کنند. در این حالت کمترین زمان بازگشت پول 6 ماه بوده و سپرده 750 ...
ریشه یابی آلودگی هوا در شهر بدون نفس
، پایداری هوا ایجاد می شود و به جای آنکه با افزایش ارتفاع، کاهش دما داشته باشیم تا چند صد متر از سطح زمین با افزایش ارتفاع، افزایش دما وجود خواهد داشت. در کلانشهر تهران، شاخص کیفیت هوا در ماه های سرد (حدود یک دهه اخیر) همواره در وضعیت ناسالم برای همه و ناسالم برای گروه های حساس قرار داشته است. شاخص کیفیت هوای شهر تهران در سال های اخیر تهران؛ شهر از نفس افتاده با حاکم ...
گروکشی دستگاه ها در استخدام نخبگان/ اگر نخبه بودی، اینجا نبودی!
منابع از فروش 3 درصد نفت و گاز تأمین می شوند، به دلیل تحریم ها و نوسانات فروش نفت، اختصاص این اعتبار مشکلاتی دارد و در واقع محرومیت زدایی تحقق پیدا نمی کند و در عمل یک محرومیت زدایی صوری را خواهیم داشت. *در سال های اخیر به ویژه طی یکی دو سال گذشته تسهیلات و مصوباتی در راستای حمایت از جامعه نخبگانی از سوی دولت اجرایی شد که به طور مثال یکی از آن ها جذب نخبگان در دستگاه های اجرایی و دیگری وام ...