خانه
برخورد هوشمند بانک مرکزی با حساب های اجاره ای
با دوستان خود به اشتراک بگذارید
می پسندم
0
سایر خبرها
بانک مرکزی چه تراکنش و حساب هایی را رصد و مسدود می کند؟
بانک مرکزی به تازگی در راستای جلوگیری از سوءاستفاده های احتمالی از حساب های بانکی و مبارزه با پولشویی، طرح رصد تراکنش های بانکی مشکوک را آغاز کرده است. در این زمینه، در ابتدا این بانک دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری را برای جلوگیری از سوءاستفاده از حساب های سپرده و سایر خدمات بانکی قابل ...
بانک مرکزی چه تراکنش و حساب هایی را رصد و مسدود می کند؟
دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری را برای جلوگیری از سوءاستفاده از حساب های سپرده و سایر خدمات بانکی قابل ارائه به این افراد ابلاغ کرد. سپس، دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال را به شبکه بانکی ابلاغ کرد که براساس این دستورالعمل، حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده ...
بانک مرکزی چه تراکنش و حساب هایی را رصد و مسدود می کند؟
...> سپس، دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغل و اشخاص حقوقی غیرفعال را به شبکه بانکی ابلاغ کرد که براساس این دستورالعمل، حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود. البته، در مرحله بعدی الزامات مربوط به تعیین سطح فعالیت اشخاص حقیقی شاغل و اشخاص حقوقی فعال نیز به بانک ها ابلاغ خواهد شد. سود سپرده هم مشمول ...
چگونه در تور مالیاتی حسابهای اجاره ای نیفتیم| سقف گردش مالی خود را بدانید
افراد مغفولی هستند که بعضا ازسر ناآگاهی و یا شاید تعمدی طعمه سودجویان می شوند. آنها از اینکه بانک مرکزی با استفاده از همه ابزارها برای شناسایی چنین افرادی نقشه دارد و با بررسی تراکنش های بانکی آنها، مانع از چنین ترفندهایی می شود، غافل هستند. بانک مرکزی به دنبال تفکیک حسابهای تجاری و ... است و از طرفی حساب افرادی که شغل ثابتی ندارند را مورد بررسی قرار می دهد تا از طریق انجام تراکنش های ...
پیش به سوی بانکداری هوشمند
اشخاص حقوقی غیرفعال را منتشر کرد که طبق این بخشنامه حداکثر سطح فعالیت مورد انتظار در بازه یک ساله برای افراد بازنشسته 2 میلیارد تومان، مستمری بگیر یک میلیارد تومان، بیکار 500 میلیون تومان و غیرفعال مالیاتی 500 میلیون تومان اعلام کرده است . به همین منظور از 8 خردادماه حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود شد. 21 اردیبهشت 1401 بانک مرکزی اعلام کرده ...
1000 دلال ارزی زیر ذره بین سازمان امور مالیاتی
ارزی نیز اخیرا مورد توجه قرار گرفته است و اطلاعات مربوط به این افراد توسط بانک مرکزی به سازمان امور مالیاتی ارائه شده و هزار و هفت نفر از دلالان ارزی که 70 درصد آنها پرونده مالیاتی نداشتند، زیر نظر سازمان امور مالیاتی قرار گرفتند. بیشتر در بحث اشخاص حقوقی شاهد فرار مالیاتی هستیم و کمتر در بخش حقیقی چنین مسائلی وجود دارد. فرارهای اشخاص حقوقی نیز شامل کتمان مالیاتی و فرار مالیاتی می شود. ...
گزارش 2 / رؤیای خرید خانه به گور رفت؛ آرزوی اجاره خانه نیز هم!
اطلاع نداشتن مردم از قیمت واقعی زمین و مسکن بر دامنه این مشکلات افزوده است. افزایش قیمت ها در حوزه مسکن و اجاره بها می تواند منجر به افزایش سرخوردگی های اجتماعی و یأس و ناامیدی شود، در چنین شرایطی به آسایش و امنیت خاطر بسیار از افراد سلب شده و در نهایت منجر به بروز آسیب های متعدد خواهد شد و برای حل چنین بحرانی نیاز است دادگستری، اداره تعزیرات، اداره مسکن شهرسازی، شهرداری و استانداری کهگیلویه و بویراحمد سعی در مدیریت و نظارت موثر تر داشته باشند. ...
قیمت خودرو
...: در بخش نامه اخیر بانک مرکزی برای مقابله با حساب های اجاره ای سقف تراکنش سالانه برای اشخاص بازنشسته، مستمری بگیران، اشخاص بیکار و غیرفعالان مالیاتی (اشخاص حقوقی غیرفعال) به ترتیب 2 میلیارد، یک میلیارد و 500 میلیون تومان تعریف شده است. این تحلیلگر اقتصادی در پایان اظهار کرد: رفتار معامله گران ارزی بازاری و سیاسی است. با شروع تحولات سیاسی معامله گران به سرعت اقدامات لازم را انجام می ...
قیمت دلار تا شهریور 1401 به 40 هزار تومان می گذرد؟
تصور کنند احتمال احیای برجام ضعیف تر شده است. بانک مرکزی هم برای مقابله با حساب های اجاره ای دست به اقدام جدیدی زده است. طبق بخشنامه جدید بانک مرکزی، بانک ها موظفند حساب افرادی که تراکنش شان بیش از سقف معین می شود را رصد کرده و از صاحب حساب مدارک علت واریز را درخواست کنند و درصورت تایید شدن مدارک، این افراد بدون مشکل به فعالیت خود ادامه می دهند. افرادی که چند شغل یا فعالیت ...
دریافت وام خود اشتغالی با مدرک فنی و حرفه ای
تومان است. کارفرمایی یکی دیگر از دسته های شغلی واحد شرایط دسته کارفرمایی است. در این دسته شغلی، فرد علاوه بر ایجاد شغل برای خود، افراد دیگری را نیز مشغول به کار کرده و به آنها حقوق می دهد. در این نوع از اشتغال، دو یا چند نفر می توانند در چارچوب اشخاص حقوقی به صورت اشتراکی یک کسب کار را راه انداز کنند. کارآفرینی به انواعی از کسب و کار که باعث تولید یک محصول ...
ورود سکه به کانال جدید/ در بازار طلا و سکه چه می گذرد؟
افراد بدون مشکل به فعالیت خود ادامه می دهند. افرادی که چند شغل یا فعالیت اقتصادی دارند، دو ماه مهلت دارند که با مراجعه به بانک و ارائه اسناد، سقف گردش حساب خود را بالا ببرند. معامله گران می گفتند این رصد حساب ها احتمالا از ابتدای سال محاسبه می شود و ظرف امروز و فردا حساب های خیلی ها مسدود می شود. ...
رصد تراکنش های بانکی مشکوک/ حساب چه افرادی پایش می شود؟
متعلق به خودش نیست. ممکن است در فضای مجازی با پیشنهادهای اغواکننده، افرادی که کم سواد هستند و یا بحث نیاز مالی دارند مورد سوء استفاده قرار بگیرند. در موارد حضوری ممکن است بحث حساب های اجاره ای مطرح نباشد. ممکن است به عنوان یک کارمند فرد استخدام شود اما از هویت او جهت امر خلاف سوء استفاده شود. در خیلی از پرونده های کلان متاسفانه شاهد این معضل بوده ایم. سوال: تصمیم ...
تعین سقف برای تراکنش های بانکی
حساب های اجاره ای بیشتر توجیه شوند. دهقان گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. در مدل دیگری از این اقدام، قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار حساب در اختیار کلاهبردار قرار می گیرد و عملا هم خود فرد از حساب استفاده می کند و هم کلاهبرداران. در حالت سوم فرد کل عملیات را خودش انجام می دهد اما پول و وجوه متعلق به خودش نیست. منبع: روزیاتو ...
شناسایی پول های کثیف از حساب بانکی بیکاران
، زنان خانه دار، اشخاصی که مقرری بیمه بیکاری دریافت می کنند و نیز اشخاص حقیقی خارجی دارای اجازه اقامت معتبر فاقد مجوز فعالیت هم بیکار تلقی می شوند. سقف انتظار چیست؟ بانک مرکزی اعلام کرده منظور از سطح فعالیت مورد انتظار بانکی افراد بیکار یا غیرفعال، پیش بینی مجموع حداکثر گردش بدهکار و بستانکار تمام حساب های سپرده بانکی شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال نزد هر بانک در مقاطع ...
سقف روزانه تراکنش های بانکی برای افراد فاقد شغل
قلم | qalamna.ir : گروه اقتصادی: مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی گفت: از امروز حساب افراد فاقد شغل که تراکنش حساب های آنها بیش از سقف تعیین شده باشد رصد و مسدود می شود. تسنیم، دهقان مدیر اداره مبارزه به پولشویی بانک مرکزی با اعلام این خبر گفت: برای اجرای مقررات بالا دستی قانون ماده 67 و ماده 14 مبارزه با پول شویی اشخاص مکلف به پایش مستمر و خطر پذیری برقراری تعاملات متناسب با ...
قرعه کشی 4 میلیون متقاضی خودرو در سامانه یکپارچه/آمادگی برای اجرای فاز دوم طرح هوشمندسازی یارانه نان
خرداد) در برنامه گفتگوی ویژه خبری در خصوص رصد تراکنش های بانکی در این زمینه که چه مواردی طعمه حساب های اجاره ای می شود، گفت: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکه ای کار می کنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده می کنند. وی با بیان اینکه مدل دیگری وجود دارد که قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار ...
سقف تراکنش بانکی اعلام شد: افراد بیکار 500 میلیون تومان در سال
مدیر اداره مبارزه با پول شویی بانک مرکزی اعلام کرد از روز گذشته تراکنش حساب های بانکی در راستای مبارزه با پولش شویی و حساب های اجاره ای رصد می شود و اگر میزان تراکنش حساب افراد فاقد شغل (بی کار) از 500 میلیون تومان در سال فراتر برود، حساب آنها مسدود خواهد شد. جزئیات را در شهر سخت افزار بخوانید. بر همین اساس از این پس بانک مرکزی اقدام به پایش و رصد تراکنش حساب های بانکی متعلق به اشخاص ...
آژیر قرمز برای پول های درشت
به گزارش پایگاه اطلاع رسانی بازارهای مالی(ایستانیوز)، با این حساب افراد بیکار یا غیرفعال نمی توانند دارای کارتخوان باشند یا تسهیلات و حساب تجاری داشته باشند و شرکت های غیرفعال نمی توانند نزد بانک ها حساب باز کرده یا از بانک ها درخواست ابزار پذیرش یا پرداخت یا تسهیلات و دسته چک کنند. بانک مرکزی اعلام کرده منظور از سطح فعالیت مورد انتظار بانکی افراد بیکار یا غیرفعال، پیش بینی مجموع حداکثر گردش بدهکار و بستانکار تمام حساب های سپرده بانکی شخص حقیقی فاقد شغل یا شخص حقوقی غیرفعال نزد هر بانک در مقاطع زمانی ی ...
ذره بین مسئولان روی حساب های اجاره ای
به گزارش خبرنگار خبرگزاری صدا و سیما ؛ بطور کلی چند مدل حساب به اجاره می رود مثلا افراد به جای یک فرد حساب را خودشان باز می کنند و از هویت افراد سوء استفاده می کنند. در دسته دیگر قسمتی از حساب در اختیار خود شخص است، اما ابزار برداشتش هم در اختیار کلاهبردار ها قرار می گیرد یعنی در واقع عملاً هم خود فرد و هم کلاهبرداران از حساب استفاده می کنند. در حالت سوم خود فرد با حساب شخصی اش برای کاهبرداران کار می کند ...
جامعه بی شغل زیر لنز بانکی
دیگر ممکن است عبور از سقف تعیین شده به دلیل تغییر فعالیت های اقتصادی اشخاص باشد که در این صورت موسسه اعتباری باید مستندات کافی در زمینه مورد نظر را از فرد دریافت کند و اقدام به اطلاح سطح فعالیت مورد انتظار فرد کند. درآینده نیز برای اشخاصی که در دوره های گذشته با عنوان افراد فاقد شغل یا اشخاص فاقد درآمدهای مالیاتی ثبت شده اند؛ اما در حال حاضر دارای شغل بوده یا وضعیت فعالیت های اقتصادی دستخوش تغییر شده ...
ویژگی ها و وظایف شغلی منشی چیست؟
، پوشش مناسب با محیط کار، آشنایی با سیستم و رایانه، داشتن مدرک تحصیلی حداقل دیپلم و در برخی موارد کارشناسی و کارشناسی ارشد نیاز است. از مهمترین وظایف منشی جوابگویی به تماس ها و برقراری ارتباط بین دو طرف مکالمه و مشخص کردن زمان قرار و دیدار افراد می باشد. نگهداری و ثبت اسناد مختلف و بایگانی داده از دیگر وظیفه ای است که یک منشی حرفه ای و کار بلد باید انجام دهد. وظایف منشی در همه کشورها به صورت معمول ...
بررسی بازار کار شغل حسابدار
یکی از زیر شاخه های حسابداری استخدام در یک موقعیت شغلی خوب و عالی معرفی رشته حسابداری دستیابی به یک موقعیت شغلی و کار ایده آل در رشته حسابداری کار سختی نبوده و افراد می توانند پس از طی مسیرهای شغلی مشخص به آن دست یابند. البته استخدام در تهران برای این رشته جز اهداف بسیاری از افراد است چرا که فرصتهای شغلی حسابدار در تهران نسبت به سایر شهرها بسیار عالی می باشد. حسابداری نیز همانند برخی از ...
میزان سوء استفاده از حساب های بانکی مشخص نیست
سرویس : سیاسی - اقتصاد مقاومتی زمان : شناسه خبر : 1180426 به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری شبستان، محمد برزگری، رئیس مرکز تنظیم مقررات سازمان امور مالیاتی شب گذشته (یکشنبه 8 خرداد) در برنامه گفتگوی ویژه خبری که به موضوع رصد تراکنش های بانکی اختصاص داشت درباره اینکه میزان سوء استفاده از حساب های بانکی چقدر بود، گفت: این حساب ها مشخص نیست که چقدر است. یکی از راهکارهایی که می توان بحث ...
صفر تا صد نحوه دهک بندی برای یارانه جدید
تاثیر این مبلغ در پوشش قدرت خرید خانوار باعث عدم تفکیک یارانه فرزندان پس از ازدواج شده بود. افراد زیادی نیز عدم امکان قانونی برای تفکیک اعضای مجرد خانوار که خود صاحب شغل و در آمد مستقل هستند را به عنوان عامل قرار گرفتن خانوار خود در دهک دهم درآمدی ذکر کرده و تقاضای تفکیک این اعضای مجرد از ساختار خانوار خود را داشتند همچنین استفاده اشخاص دیگر از حساب فرد یا واریز مبالغ متعلق به اشخاص ...
آمادگی برای بازار کار با موسسه زبان انگلیسی سفیر
مانند خلبانی، روابط بین الملل و مهماندار باید نمره آیلتس قابل قبول باشد. امروزه یکی از بزرگترین دغدغه های افراد، یافتن شغل مناسب است. از این رو اگر فردی به دنبال پیشرفت و یا یک شغل ایده آل باشد، نیاز به یادگیری زبان در سطح پیشرفته خواهد داشت. زیرا برای استخدام در شرکت های معتبر، داشتن مدرک زبان انگلیسی معتبر یک امتیاز بزرگ محسوب می شود. موسسه زبان انگلیسی سفیر گفتمان با بهره مندی از ...
65 درصد معتادان دارای شغل هستند/ رشد 8 درصدی کشفیات مواد مخدر در گلستان
کرد و افزود: نیاز است خیرین پای کار مقابله با مواد مخدر بیایند و در این راستا تاکنون اقداماتی انجام شده است. دبیر شورای هماهنگی مبارزه با مواد مخدر گلستان با بیان اینکه با توجه به گسترش فضای مجازی، راه اندازی قرارگاه عملیات روانی در شورای هماهنگی مبارزه با مواد مخدر در دستور کار قرار گرفت، بیان کرد: باید با ارائه اقدامات و خدمات مثبت دولت و نظام مقدس جمهوری اسلامی روح امید را در مردم ...
مصادیق پولشویی در کشور
حاضر در این مجموعه ها اطلاعاتی از آن ندارند، هر چند نمی توان رابطه پنهانی مدیران این واحدها را با سرویس های خارجی نادیده گرفت. نکته جالب توجه این است که برخی از مردم در سایه عدم آگاهی با متخلفین در حال همکاری هستند؛ به بیان دقیق تر متخلفین به دلیل تطهیر مالی خود از حساب های افراد عادی بهره می برند. اجاره حساب بانکی، نمونه بارز پولشویی سوءاستفاده از حساب های بانکی ...
شرایط دریافت کارت بازرگانی در سال 1401
که به صورت تمام وقت در این دستگاه ها مشغول به فعالیت می باشند، نمی توانند برای دریافت کارت بازرگانی اقدام کنند. توجه داشته باشید که برای هر واحد ملکی که ارائه می شود، تنها یک کارت بازرگانی قابل دریافت می باشد. از آنجایی که واردات تنها در یک رشته مشخص شده امکان پذیر است، هنگام تکمیل اطلاعات درخواست کارت بازرگانی باید رشته مورد نظر خود را انتخاب نمایید. البته برای صادرات محدودیتی در نظر گرفته نشده ...
پدر پولدار، پدر بی پول، مهم ترین کتابی که باید بخوانید!
خانواده خودش می شوند. حالا که بحث از مدرسه شد، بگذارید به یک مسئله دیگر هم فکر کنیم: وقتی در مدرسه بودید، چه چیز هایی از پول درآوردن یاد گرفتید؟ احتمالا پاسخ شما به این سوال هم مشخص است و می گویید هیچ! البته شما در این تجربیات تنها نیستید و اکثر ما روزگاری این نصیحت ها را شنیده ایم و این دوران را گذرانده ایم. هیچ وقت هیچ کسی چیزی را که واقعا به آن نیاز داریم یاد نداده. چیزی که ...
