تراکنش بانکی ابزاری مهم برای ارزیابی ریسک فعالیت های اقتصادی
سایر منابع:
سایر خبرها
حساب های بانکی زیر ذره بین شفافیت
بلکه مبنا کدملی افراد است و مجموع تعداد واریزی به حساب های متعلق به یک کدملی مورد محاسبه قرار می گیرد. بنابراین اگر مجموع تعداد تراکنش های حساب های معرفی نشده به سازمان امور مالیاتی برای یک فرد حقیقی در طول یک ماه 100مورد و بیشتر بوده و در کنار آن، مجموع واریزی به حساب 35میلیون تومان و بیشتر بود، مالیات از مبالغ واریزی به کل این حساب ها محاسبه می شود. مشوق های بانک مرکزی برای ایجاد حساب ...
مالیات مضاعف بر تراکنش های بانکی
کاربرد زیادی دارد حد نصاب بازگشت چک های قبلی یا ثبت صدور و تأیید چک ها در سامانه صیاد برای صدور و اعطای دسته چک جدید که برای عموم مردم 80 درصد در نظر گرفته شده بود برای صاحبان حساب های تجاری به 60 درصد کاهش یافته است و صاحبان حساب های تجاری دیگر لازم نیست تا برای نقل و انتقالات بیش از دو میلیارد ریال خود به بانک مستندات ارائه کنند بلکه بانک ها فقط برای نقل و انتقالات بالاتر از مبلغ 10 میلیارد ریال باید از این اشخاص مستندات مطالبه کنند و مشوق های دیگری نیز برای صاحبان حساب های تجاری در نظر گرفته شده که امید است با اعمال آن ها گام مثبتی در تسهیل مبادلات تجاری برداشته شود. ...
احتمال کاهش تعداد تراکنش های واریزی برای شناسایی حساب تجاری در آینده
مجموع واریزی به حساب های تجاری بیش از مجموع صورتحساب های الکترونیکی باشد، یعنی بخشی از صورت حساب ها صادر نشده است و برای این موضوع جریمه سنگین 10 درصد کل فروش لحاظ شده است. رئیس سازمان مالیاتی گفت: هر کس می خواهد تجارت کند باید حساب تجاری داشته باشد، اگر تعداد دفعات واریز به یک حساب بیش از 100 بار باشد مشکوک به تجاری است. برخی واحدهای شغلی که به مردم شماره کارت اعلام می کنند یکی از ...
فرار از کارت خوان ها
روز گذشته داود منظور، رییس سازمان امور مالیاتی در همایش تبیین نظام پایانه های فروشگاهی و ساماندهی مودیان اعلام کرد؛ حساب هایی که در ماه بیش از 100 واریزی داشته باشند، مشکوک به حساب تجاری هستند؛ البته مبلغ واریزی ها باید مبلغ درشت و بالایی باشد البته حد نصاب تعیین شده از سوی بانک مرکزی می توانست خیلی کمتر از 100 واریزی باشد و مشخص است که مردم عادی حساب تجاری ندارند و به تعداد کمتر از انگشتان دست واریزی دارند و اگر بیشتر از این باشد مشخص است که این حساب، حساب تجاری است. ...
جنجال مالیاتی دولت
ها به سامانه سازمان امور مالیاتی در یک سال گذشته انجام شد و حساب های بسیار کمی خارج از این مجموعه هستند که شاید از هر یک هزار نفر حداکثر دو یا سه نفر را مشمول بشود. صالح آبادی ادامه داد: برخی موارد هم مطرح شد که هر 100 تراکنش واریز به حساب با مجموع 35 میلیون تومان تجاری محسوب می شود که این وحی منزل نیست بلکه یک نشانه است و این امکان وجود دارد فردی هزار تراکنش واریز به حساب داشته باشد ...
فراهم شدن امکان دریافت پول نقد از کارتخوان ها در عراق
کوتاه را بالاتر از قیمت اصلی گرفتند. با این وجود، زائران اربعین برای تردد بین شهری در عراق باید پول رایج این کشور که دینار عراقی است، به همراه داشته باشند. گاهی نیز مردم عراق دلار نیز می پذیرند. با وجود تأکید بسیار به زائران کشورمان مبنی بر داشتن دینار یا دلار، همچنان بسیاری از عاشقان حسینی پول ایرانی همراه دارند. البته صرافی های عراق به منظور افزایش درخواست ها برای تبدیل پول ایرانی به ...
پولشویی در صندوق های قرض الحسنه را قبول نداریم
اقبال عمومی مردم به این سنت الهی بیانگر بالا بودن اعتماد جامعه و رضایت مردم به صندوق های قرض الحسنه و نحوه مدیریت صحیح بر عملکرد دقیق و درست آنها در چهارچوب قوانین موضوعه می باشد. متن کامل جوابیه سازمان اقتصاد اسلامی در ادامه می آید. متن جوابیه همزمان با پیروزی انقلاب شکوهمند اسلامی ایران، افرادی انقلابی، مومن، خوشنام و پاک سیرت، تصمیم به تاسیس بانک اسلامی برای مبارزه با ربا که ...
آیا حساب شما تجاری است؟
این روزها با اعلام وزارت اقتصاد مبنی بر اخذ مالیات از حساب های با تراکنش بالاتر از 35 میلیون تومان پرسش هایی برای مردم ایجاد شده است.
فعالان بخش غیرمولد عمدتاً با حساب شخصی کار می کنند
به گزارش پایگاه خبری نقدینه ، تفکیک حساب تجاری و غیرتجاری با همکاری بانک مرکزی و سازمان امور مالیاتی کلید خورده است؛ اقدامی که بر شرایط اقتصادی کشور در امر شفاف سازی اقتصادی و فرار مالیاتی بسیار اثرگذار خواهد. بر اساس مصوبه شورای پول و اعتبار، چنانچه یک حساب بانکی بیش از 100 تراکنش واریز به حساب در ماه داشته باشد و 35 میلیون تومان در تراکنش ها جابه جا شود، بررسی خواهد شد تا در صورت ...
وام اربعین کی واریز می شود؟
خانواره بوده و از مرز های زمینی خارج شده باشند، این تسهیلات را که رقم آن از سه تا پنج میلیون تومان، بسته به تعداد افراد است، دریافت می کنند. وزیر امور اقتصاد و دارایی در نیمه های شهریورماه 1401 پیش از آغاز پیاده روی اربعین اعلام کرده بود: به منظور پرداخت تسهیلات ویژه برای حضور زمینی زائران اربعین، پس از هماهنگی هایی که با سازمان برنامه و بودجه، سازمان حج و زیارت، ستاد مرکزی اربعین، پلیس گذرنامه و ...
آغاز عملیات اجرایی قانون پایانه های فروشگاهی و سامانه مودیان از امروز
این فرایند شفافیت درامد مالیاتی کشور را افزایش می دهد، به راه اندازی سامانه مالیات بر نقل و انتقال خودرو اشاره کرد و گفت: مردم میتوانند این مالیات را از طریق تلفن همراه پرداخت کنند و واریزی ها به حساب خزانه دولت می رود. سال گذشته 1500 میلیارد تومان مالیات نقل و انتقال خودرو پرداخت شد که این میزان در سال جاری به 2700 میلیارد تومان رسیده است و پیش بینی میشود تا پایان سال به بالغ بر 5000 میلیارد تومان ...
وام 100 میلیونی با سود 2 درصد
به گزارش مردم سالاری آنلاین ، بر اساس طرح سودمند بانک رفاه، افراد متقاضی می توانند با سپرده گذاری حداقل 5 میلیون تومان برای اشخاص حقوقی و 10 میلیون تومان برای اشخاص حقیقی از تسهیلات خرد و تجاری با توجه به ضوابط و مقررات بانک بهره مند شوند. تمامی صاحبان حساب جاری با دسته چک و بدون دسته چک از اقشار مختلف جامعه ( پزشکان، استادان دانشگاه، فرهنگیان، اصناف، پذیرندگان پایانه های فروشگاهی و ...
دریافت 25 درصد از درآمد سالانه؛ جریمه کاسبانی که در ازای دستمزد، بیت کوین و ارز می پذیرند
از این 200 تا 300 هزار حساب کار را شروع می کنیم ولی ممکن است در آینده قواعد و شرایط حساب های تجاری را تغییر دهیم و برای مثال سقف 35 میلیون تومان در ماه را کاهش دهیم تا تعداد بیشتری از فراریان مالیاتی را شناسایی کنیم. رئیس مرکز آموزش، پژوهش و برنامه ریزی سازمان امور مالیاتی با بیان اینکه بر اساس قانون بودجه سال گذشته بخشی از مشاغل ازجمله پزشکان، وکلا، پیراپزشکان، مشاوران خانواده و ...
عملیات قانون پایانه های فروشگاهی از امروز آغاز شد
کارت کند به این معنی است که صاحب آن شغل یا واحد صنفی از حساب شخصی، استفاده تجاری می کند. معاون وزیر اقتصاد تاکید کرد: البته باید تعداد صد تراکنش همزمان با واریز بالای 35 میلیون تومان باشد تا آن حساب تجاری تلقی شود، بنابراین اگر بیش از صد مرتبه تراکنش مالی داشت اما واریزی کمتر از 35 میلیون تومان بود آن حساب شخصی است مثل مدیر ساختمانی که شارژ اعضای ساختمان به آن حساب واریز می شوند که کمتر از 35 میلیون تومان است. منظور یادآور شد: اگر ببینیم اشخاص از این ضوابط سوءاستفاده می کنند یعنی 100 تراکنش را به 99 تراکنش کاهش می دهند ما هم ضوابط را تغییر می دهیم. ...
آیا با این مصوبه همه دارای حساب تجاری شده و مالیات می دهیم؟
...، تفکیک حساب های شخصی از تجاری را در دستورکار قرار داده است. براساس مصوبه شورای پول و اعتبار، اگر یک حساب بانکی در هر ماه بیش از 100 تراکنش داشته باشدیا بیش از 35 میلیون تومان در تراکنش ها جابه جا شود، یک حساب تجاری تلقی می شود و صاحب حساب باید مالیات پرداخت کند. البته اگر شخصی مدعی شود که کار تجاری انجام نمی دهد و به اشتباه جزء حساب های تجاری شناسایی شده می تواند مدارک مربوطه را به سازمان ...
مردم خودشان حساب های تجاری را به مالیات اعلام کنند
...: داود منظور روز چهارشنبه در همایش تبیین نظام پایانه های فروشگاهی و سامانه مودیان برای شرکت های پذیرنده در بورس و فرابورس اظهار داشت: بانک مرکزی نظارت های خود گسترش داده است، از این رو اگر شخصی قصد استفاده تجاری از حسابی را دارد باید به سازمان مالیاتی اعلام کند. وی ادامه داد: کسی ممکن است از حساب شخصی برای کارهای تجاری استفاده کند دفعات کارت به کارت و مجموع مبلغ واریزی مورد رصد ...
تفکیک حساب شخصی و تجاری؛ خوب یا بد؟
به گزارش پایگاه خبری ربیع ، احتمالا این روزها با نگاهی به اخبار، خبرهایی را در رابطه با تفکیک حساب های تجاری و شخصی شنیده باشید؛ براساس آخرین اخبار اگر حسابی بیش از 100تراکنش واریز در ماه داشته باشد و رقم این تراکنش ها به 35میلیون تومان برسد، حساب شما تجاری تلقی خواهد شد؛ اما آیا این تصمیم، درست است؟ احمد غفارزاده، کارشناس امور مالیاتی به این پرسش پاسخ می دهد. غفارزاده در پاسخ به اینکه ...
سقف انتقال وجه به صورت حضوری و غیرحضوری برای حساب های تجاری افزایش یافت
حساب تجاری به عنوان یکی از وثایق قابل قبول برای اعطای تسهیلات خرد 6- عدم اعمال محدودیت های مربوط به تعداد مجاز حساب سپرده اشخاص حقیقی در افتتاح و نگهداری حساب تجاری 7- عدم ارائه مستندات به بانک برای نقل و انتقالات حضوری تا آستانه مبلغ یک میلیارد تومان تشریح جزئیات تفکیک حساب های تجاری از غیرتجاری اخیراً بانک مرکزی دستورالعمل ناظر بر حساب سپرده تجاری و خدمات ...
آیا صاحبان حساب های عادی به راحتی مشمول قانون حساب های تجاری خواهند شد؟ / شمولیت کمتر از دودرصدی حساب ...
واکنش مردم را با توجه به هزینه های هنگفت زندگی برانگیخته کرده است. مصطفی قمری وفا، مدیر روابط عمومی بانک مرکزی در توییتی سعی کرده ابهامات مصوبه را روشن کند. به گفته او، حساب های بانکی یک فرد اگر دو شرط را همزمان داشته باشد، ممکن است حساب تجاری تلقی شود: اول اینکه تعداد واریز به حساب بیش از 100 فقره باشد و در عین حال، مجموع مبلغ واریزی هم بیشتر از 350 میلیون ریال باشد؛ بنابراین صرف دارا بودن یکی از ...
حساب های تجاری و غیرتجاری اشخاص تا پایان سال تفکیک می شوند
منظور حمایت و همراهی با بخش تولید کشور از دست رفته است. وی افزود: 38 هزار میلیارد تومان درآمد اشخاص حقیقی نیز مشمول مشوق شد، یعنی 10 هزار میلیارد تومان مالیات را حذف کردیم. منظور در ادامه گفت: 38 معافیت هم برای اشخاص حقیقی در نظر گرفتیم که به معنای یک هزار و 380 میلیارد تومان معافیت مالیاتی است؛ به عبارت دیگر 38 هزار میلیارد تومان مالیات حساب نشده و در مجموع به دلیل مشوق ها ...
حساب های تجاری و غیرتجاری اشخاص تا پایان سال تفکیک می شوند
، اظهارنامه برآوردی برای این شرکت ها بدون هیچ معافیتی تشخیص مالیات و جریمه کتمان درآمد نیز اعمال می شود. منظور با اشاره به اینکه، اظهارنامه این شرکت ها تا یک ماه آینده به شرکت ها ابلاغ خواهد شد که می توانند اعتراض خود را همراه با اظهارنامه به سازمان ارسال کنند. وی در ادامه و در خصوص مشوق های مالیاتی نیز گفت: بر اساس مشوق های 6 گانه، 31 هزار میلیارد تومان سود فعالان اقتصادی کشور، مشمول مالیات ...
چند تراکنش داشته باشید مشمول مالیات میشوید؟
تومان به بانک مستند ارائه کنند بلکه بانک ها فقط برای نقل و انتقالات بالاتر از مبلغ یک میلیارد تومان باید از این اشخاص مستندات مطالبه کنند. مشوق های دیگری نیز برای صاحبان حساب های تجاری در نظر گرفته شده که امید است با اعمال آنها گام مثبتی در تسهیل مبادلات تجاری برداشته شود. وی افزود: افراد می توانند با مراجعه به درگاه های تعیین شده توسط سازمان مالیاتی، شماره حساب یا حساب های تجاری را ...
حساب های تجاری و غیرتجاری اشخاص تا پایان سال تفکیک می شوند
، 31 هزار میلیارد تومان سود فعالان اقتصادی کشور، مشمول مالیات نشده که بر همین اساس هفت هزار میلیارد تومان مالیات به منظور حمایت و همراهی با بخش تولید کشور از دست رفته است. وی افزود: 38 هزار میلیارد تومان درآمد اشخاص حقیقی نیز مشمول مشوق شد، یعنی 10 هزار میلیارد تومان مالیات را حذف کردیم. وی در ادامه گفت: 38 معافیت هم برای اشخاص حقیقی در نظر گرفتیم که به معنای یک هزار و 380 ...
شفافیت مالی با تفکیک حساب های تجاری و غیر تجاری
و سازمان امور مالیاتی کشور قرار گرفته است. برای این منظور، سامانه هایی تدارک یافته و وب سرویس هایی برای تبادل اطلاعات فیمابین بانک مرکزی و سازمان امور مالیاتی کشور و نیز فیمابین بانک مرکزی و شبکه بانکی کشور در نظر گرفته شده است تا فرآیند یادشده با حداکثر سهولت و سرعت انجام پذیرد. با آماده شدن زیرساخت های لازم برای اجرای طرح فوق الاشعار، تدوین مقرراتی به منظور تفکیک حساب های سپرده بانکی ...
اخذ مالیات از حساب تجاری بر اساس کد ملی است یا به تفکیک حساب ها؟
برای یک کد ملی است یا هر یک از حساب های یک کد ملی؟ داوود منظور، رییس سازمان امور مالیاتی، در گفت وگو با اقتصاد آنلاین، به این پرسش پاسخ می دهد. منظور در توضیح این تفکیک حساب ها گفت: ضابطه ای که بانک مرکزی اعلام کرده، یعنی همان 100تراکنش، به کد ملی مربوط می شود؛ یعنی اگر یک کد ملی حساب های متعددی داشته باشد و تعداد دفعات واریز به همه حساب های آن کد در یک ماه، از 100 فراتر رود با شرط حداقل ...
340 طرح کشاورزی برای دریافت تسهیلات به بانک های استان قزوین معرفی شد
به گزارش خبرنگار اقتصادی برنا از قزوین؛ حمیدرضا تبسمی در این باره اظهارداشت: تعداد 340 طرح کشاورزی در استان قزوین برای استفاده از تسهیلات بند الف تبصره 18 قانون بودجه سال 1400 به بانک های عامل معرفی شدند. تبسمی افزود: این تعداد طرح کشاورزی با مبلغ یک هزار و 92 میلیارد و 400 میلیون تومان به بانک های عامل کشاورزی، صندوق کارآفرینی امید و توسعه تعاون معرفی شدند. وی تصریح کرد: از ...
500 میلیون تومان ؛ سقف انتقال وجه حساب های تجاری شد
به عنوان یکی از وثایق قابل قبول برای اعطای تسهیلات خرد 6- عدم اعمال محدودیت های مربوط به تعداد مجاز حساب سپرده اشخاص حقیقی در افتتاح و نگهداری حساب تجاری 7- عدم ارائه مستندات به بانک برای نقل و انتقالات حضوری تا آستانه مبلفی یک میلیارد تومان
چگونه از تجاری بودن حساب خود مطلع شویم؟
هنوز بخشی از حساب های تجاری به دستگاه های پوز متصل نیستند و به نوعی با کارت به کارت، ساتنا و پایا دارند کار می کنند که قابل رصد توسط سازمان امور مالیاتی نیست. رئیس مرکز پژوهش و برنامه ریزی مالیاتی سازمان امور مالیاتی ادامه داد: بنابراین این انگیزه در راستای عمل به ماده 10 قانون پایانه های فروشگاهی و سامانه مودیان وجود داشت که حساب ها تجاری را ساماندهی کنیم و بدین منظور با توافقاتی که با ...