چرا چک های تضمینی بهترین ابزار پولشویی بودند؟/ ارزش 2000 هزار میلیارد ...
سایر خبرها
صدور چک در وجه حامل ممنوع شد
در ماده 21 مکرر قانون چک صراحتا قید شده صدور چک در وجه حامل از 22 آذرماه ممنوع است و چک باید در وجه ذینفع مشخصی صادر و در سامانه صیاد هم حتما باید نام دریافت کننده چک قید شود. آمنه نادعلی زاده معاون اداره نظام های پرداخت بانک مرکزی گفت:در ماده 21 مکرر قانون چک صراحتا قید شده صدور چک در وجه حامل از 22 آذرماه ممنوع است و چک باید در وجه ذینفع مشخصی صادر و در سامانه صیاد هم حتما باید نام دریافت کننده چک قید شود. https://etebarenovin. ...
حل مشکل کسری بودجه
...> این رویکرد، ناقض اصل (53) قانون اساسی و مغایر تبصره (38) قانون بودجه سال 58 و تخلف از ماده (11) قانون محاسبات عمومی است. ب- به موجب بند (3) رأی هیئت عمومی دیوان محاسبات کشور، حساب (220) خزانه، حساب تمرکز و تجمیع عواید حاصل از صدور و فروش نفت خام نبوده و تنها آن بخشی از ارز حاصل از صدور نفت (که به نرخ روز توسط بانک مرکزی تسعیر می گردد) به آن واریز شده و تنها همین مبلغ به حساب درآمد عمومی ...
جزئیات طرح اصلاح قانون معادن/ گواهی کشف و پروانه بهره برداری از معادن علنی می شود
اشخاص حقیقی و حقوقی مجاز می شود. مدت اعتبار گواهی کشف یکسال بوده و در این مدت با تایید وزارت صنعت، معدن و تجارت صرفا برای یک بار قابل انتقال به اشخاص ثالث است جایگزین جمله گواهی کشف با تایید وزارت صنعت، معدن و تجارت ظرف یک سال از تاریخ صدور قابل انتقال به اشخاص ثالث است می شود. 3 - ماده (7 ) قانون به شرح زیر اصلاح می شود: ماده 3 - پنج تبصره به شرح زیر به ماده (8 (قانون الحاق می ...
صدور چک در وجه حامل ممنوع است/صاحبان دسته چک بخوانند
ضمانت نامه دریافت کنند. * صادرکنندگان چک ملزم به ثبت اطلاعات در سامانه صیاد می شوند وی ادامه داد: در ماده 21 مکرر این قانون به عملیات صدور چک اشاره می کند و صادرکننده چک را ملزم به تکمیل عملیات صدور چک با ثبت در سامانه صیاد می کند. به عنوان مثال من به عنوان صادرکننده چک برگی را برای شما صادر می کنم و بعد از آن ملزم هستم همان اطلاعاتی را که روی برگه چک صادر نوشته ام را در ...
صدور چک در وجه حامل از 22 آذر ممنوع است
در سامانه صیاد اطلاعات را ثبت کنند. اگر چک برگشت بخورد دیگر به دارنده چک اجازه ثبت اطلاعات در سامانه صیاد داده نمی شود و وقتی این امکان برای وی وجود نداشته باشد، دیگر نمی تواند چک جدیدی را صادر کند. * صدور چک در وجه حامل از 22 آذر ممنوع است نادعلی با بیان اینکه در ماده 21 مکرر این قانون صراحتا قید شده صدور چک در وجه حامل از 22 آذر ماه ممنوع است و چک باید در وجه ذینفع مشخصی ...
هدف قانون جدید چک، پیشگیری از صدور چک بی محل است
. بر اساس این گزارش، قانون اصلاح قانون صدور چک توسط نمایندگان مجلس شورای اسلامی در تاریخ 13 آبان ماه سال 97 اصلاح و بازنگری شد، حال پس از گذشت تقریبی دو سال از زمان تصویب (مدت زمان اختصاص داده شده مطابق قانون) بانک مرکزی به عنوان نهاد هدایت کننده و ناظر بر فعالیت های بانکی کشور با ایجاد زیرساخت های لازم مقدمات آن را فراهم کرده است تا از آذرماه امسال به عنوان مبنای اصلی و چارچوب حقوقی حاکم بر فرآیندهای مربوط به صدور، گردش و وصول انواع چک درآید. ...
دستگیری اعضای باند قمار و شرط بندی با گردش مالی 40 میلیارد تومانی
برخی از آنها، اطلاعات بانکی آنها را به بهانه استفاده از حساب در شرکت های تجاری اخذ می کرد و در ازای آن مبالغ اندکی به صورت ماهانه به آنها پرداخت می کردند. این مقام ارشد انتظامی با بیان اینکه راه اندازی و فعالیت در سایت های قمار و شرط بندی بر اساس قانون جرم است، به هموطنان هشدار داد: بر اساس ماده 707 قانون مجازات اسلامی هر کس آلات و وسایل مخصوص به قماربازی را بسازد یا بفروشد یا در معرض ...
اما و اگرهای قانون جدید چک از نگاه یک مرد قانون
امور تجاری است مسایلی چون لزوم درج نام گیرنده و انتقال گیرنده در سامانه مغایر مقررات جاربه مبتنی برقانون تجارت ازجمله صدور چک در وجه حامل و انتقال حامل چک است. عضو و دبیر هیات مدیره کانون وکلای دادگستری آذربایجان غربی درخصوص اینکه اجرای قانون جدید چک تا چه میزان اعتبار چک را افزایش خواهد داد، نیز یاد آور شد: همانگونه که از عدم اعتبار اسناد کاغذی جدا می شود به همان میزان از آسیب پذیری فضای ...
صدور مفاصا حساب ماده 38 قانون تامین اجتماعی در قم غیرحضوری شد
به گزارش اداره کل روابط عمومی سازمان تامین اجتماعی،علی اصغر دادخواه با اعلام این خبر افزود: تمام پیمانکاران و واگذارندگان کار از این به بعد لازم است با ورود به سامانه خدمات غیرحضوری سازمان تامین اجتماعی به نشانی www.eservices.tamin.ir نسبت به اخذ حساب کاربری و عضویت در سامانه اقدام کنند. وی تاکید کرد: ثبت کد کارگاهی و شناسه ملی واگذارنده کار در سیستم نامنویسی متمرکز کارگاه در سامانه ...
جزئیات طرح اصلاح قانون نظام صنفی کشور/ واحد متخلف 20 برابر کم فروشی جریمه می شود
شدن این قانون توسط اتاق اصناف ایران با همکاری دبیرخانه عالی نظارت تهیه می شود و پس از تایید هیات عالی نظارت به تصویب وزیر صنعت، معدن و تجارت می رسد)) ماده 5 -دو تبصره به شرح زیر به عنوان تبصرهای (6) و (7 (به ماده (27) قانون الحاق می شود: ((تبصره 6 -میزان و نحوه دریافت هزینه های اخطار، مهر و موم (پلمپ) و فک مهر و موم واحدهای صنفی دارای پروانه کسب یا فاقد پروانه کسب در چهارچوب ...
جزییات امتیازبندی معلمان حق التدریس برای استخدام
پرورش مشمولین بندهای 1.6، 1.7 و 1.10 که قبل از سال 91 آموزش و پرورش همکاری داشتند و در حال حاضر به عنوان نیروی قراردادی کار معین اشتغال به کار دارند در صورت ارائه مدارک و مستندات لازم و دارا بودن شرایط قانون الحاق یک ماده به قانون تعیین تکلیف استخدامی معلمین حق التدریسی و آموزشیاران نهضت سوادآموزی مصوب 13 شهریور 97 و قانون تفسیر قانون مصوب 15 اردیبهشت 99 ، تشکیل پرونده پس از تایید کارگروه منطقه و استان و تکمیل فرم امتیاز بندی آنان با اخذ درخواست کتبی مبنی بر اعمال قانون مزبور بلامانع است. ...
موادی از لایحه مالیات بر ارزش افزوده جهت تامین نظر شورای نگهبان اصلاح شد
ها در سامانه ای که به صورت متمرکز و حداکثر ظرف مدت سه ماه پس از لازم الاجراءشدن این قانون توسط سازمان امور مالیاتی کشور ایجاد می شود، درج می گردد. انتخاب افراد موضوع بند های (1)، (2) و (3) برای هر پرونده در مواردی که در شهرستان مورد نظر بیشتر از یک نفر وجود داشته باشد، به صورت تصادفی توسط سامانه مزبور انجام می شود. این سامانه مستقیماً زیر نظر رئیس کل سازمان، مدیریت می گردد. ...
دانستنی های قانون سفته
باید مشخص کننده مبلغ تعهد شده، گیرنده وجه و تاریخ نیز باشد. امروزه در اقتصاد، سفته به عنوان یک وسیله اعتباری نقش مهمی در تامین کوتاه مدت منابع سرمایه گذاری ایفا می کند و به ویژه شرکت های بزرگ با صدور و تنزیل آن نزد بانک ها مشکلات مالی جاری خود را مرتفع می سازند. آشکار است که برخورد نظام بانکی به این قبیل اسناد اعتباری از عوامل اساسی اعتبار و رواج آن ها به شمار می رود. سفته ...
توانگر: دستورالعمل مربوط به واگذاری پروژه های عمرانی اصلاح شود
به گزارش ایسنا، در نامه مجتبی توانگر خطاب به معاون اول رئیس جمهور آمده است: برادر ارجمند جناب آقای جهانگیری معاون اول محترم رئیس جمهور با سلام و احترام بازگشت به دعوت سازمان برنامه و بودجه برای پرداختن شورای اقتصاد در جلسه ی روز دوشنبه 10 آذرماه، به سند موسوم به دستورالعمل ماده ی 27 قانون الحاق (2) جای پرسش است که چرا باید توان کشور را صرف اموری کرد که هم مغایرت ...
موادی از لایحه مالیات بر ارزش افزوده تصویب شد
به مستندسازی فرآیند برگزاری جلسات هیأت به نحو مقتضی اقدام کند. نمایندگان در نشست علنی امروز تبصره 5 این لایحه را اصلاح کردند که بر اساس این اصلاحیه؛ اسامی کلیه افراد معرفی شده توسط رئیس قوه قضائیه، مدیر کل مالیاتی استان و مراجع مذکور در بند ( 3 ) این ماده به تفکیک شهرستان ها در سامانه ای که به صورت متمرکز و حداکثر ظرف مدت سه ماه پس از لازم الاجراءشدن این قانون توسط سازمان امور مالیاتی ...
طرح افزایش سقف تعداد اعضای کمیسیون ها در دستور کار مجلس قرار گرفت
قانون پس از واریز به حساب تمرکز وجوه اداره کل امور مالیاتی استان بر اساس شاخص جمعیت میان شهرداری ها، دهیاری ها، اداره امور عشایر هر شهرستان ( سهم مناطق عشایری ) و فرمانداری های همان استان ( سهم روستاهای فاقد دهیاری ) توزیع و ده درصد ( 10% ) مابقی به حساب تمرکز وجوه وزارت کشور واریز تا به موجب دستورالعملی که براساس شاخصهای توسعه نیافتگی سه ماه پس از لازم الاجرا شدن این قانون توسط سازمان برنامه و ...
اعتراض دانش آموختگان دکتری به وزیر علوم
مکتسبه را به موجب قوانین سابق از آن ها ضایع کند. فلذا نظر آن مقام محترم را به خلاصه رأی شماره 380 هیات عمومی دیوان عدالت اداری به عنوان یک نمونه به شرح زیر جلب می نماید: به موجب ماده 4 قانون مدنی، اثر قانون، نسبت به آتیه است و عطف به ماسبق نمی شود. مگر اینکه در قانون مقررات خاصی نسبت به این موضوع اتخاذ شده باشد. نظر به اینکه تسری اثر مصوبه به ماقبل صرفاً از اختیارات قوه مقننه و قانون به معنی ...
نحوه ثبت چک در سامانه صیاد چگونه است؟
سامانه صیاد است، از تاریخ بیست و دوم آذرماه سال جاری، صادرکنندگان و دریافت کنندگان چک موارد زیر را مدنظر قرار دهند: 1- بر اساس تبصره 1 ماده فوق، از تاریخ 22 آذر ماه 1399 ضروری است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. همچنین ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود. 2- تمام دارندگان دسته چک موظفند پس از صدور چک، اطلاعات چک صادر شده را به همراه اطلاعات ...
انجام اکثر امور بانکی از پرداخت قبض تا انتقال وجه، فقط با چند کلیک ساده
مراحل انتقال وجه بیان شده (انتقال به سپرده خود، دیگران و بین بانکی) در اختیار مشتریان قرارگرفته است، امکان انتقال وجه دومرحله ای (دریافت پیامک تایید) ، انتخاب گزینه انتقال مستمر و همچنین امکان درج شرح مبدا، شرح مقصد و شناسه واریز می باشد. با انتخاب گزینه انتقال مستمر می توانید یک انتقال را در زمان تعیین شده توسط خودتان به صورت مستمر انجام دهید. هموطنان عزیز می توانند جهت کسب اطلاعات ...
آیین نامه استعلام الکترونیکی برخط در شبکه ملی عدالت ابلاغ شد
موظفند امکان استعلام برخط اطلاعات را از طریق سامانه برای قوه قضاییه فراهم کنند. همچنین استعلامات مراجع قضایی از دستگاه های اجرایی باید تا حد امکان به صورت الکترونیکی و برخط پاسخ داده شود. همچنین بر اساس ماده 10 این آیین نامه، بانک مرکزی و کلیه بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری و صندوق های قرض الحسنه مکلفند ترتیبی اتخاذ کنند تا با استعلام بهره برداران سامانه، مانده حساب ارزی و ریالی و سایر ...
موسسه اعتباری کوثر در بانک سپه ادغام شد
توجه به رواج صدور چک در وجه حامل و نیز پشت نویسی چک، اولاً قاعدتاً گردش مالی چک بیش از مبلغ ثبت شده در سامانه های بانک مرکزی است و ثانیاً با توجه به اینکه اطلاعات این سلسله تراکنش ها در هیچیک از سامانه های اطلاعاتی حاکمیتی ثبت نمی شود، زمینه مناسبی برای اقدامات پولشویانه فراهم است.
نان شرخرهای معامله گر چک، آجر می شود/ انجام یک سوم گردش مالی کشور از طریق نقل و انتقالات چک
سال جاری، لازم است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. در این راستا ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود. به موجب قانون، صدور و انتقال هر برگه چک مستلزم ثبت در سامانه صیاد است، به این ترتیب از تاریخ بیست و دوم آذرماه سال جاری، لازم است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. در این راستا ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود ...
چک ها امن تر می شوند؟
طبق قانون جدید صدور چک، تا کمتر از یک ماه دیگر، باید اطلاعات چک به محض صدور در سامانه صیاد ثبت گردد. این اتفاق سبب ایجاد مزیت های فراوانی خواهد شد. دکتر فرهاد بیات، وکیل پایه یک دادگستری و مدرس دانشگاه در گفت و گو با الف، می گوید: فلسفه ثبت اطلاعات چک در سامانه صیاد ایجاد شفافیت بیشتر است. در حال حاضر صدور و ظهرنویسی چک به صورت مطلوبی رصد نمی شود، به بیان دیگر امضاهایی که در پشت چک ...
اقتصاد ایران با پدیده 'شرخری' خداحافظی می کند
کرده است. به موجب مفاد ماده یادشده صدور و انتقال هر برگه چک مستلزم ثبت در سامانه صیاد است،به این ترتیب از تاریخ بیست و دوم آذرماه سال جاری، لازم است تمام چک ها در وجه ذینفع مشخص صادر شوند. در این راستا ثبت انتقال چک در سامانه صیاد جایگزین پشت نویسی چک خواهد بود. این بدان معنی است که چک حامل دیگر کارسازی نخواهد شد و افراد قادر به واگذاری چک دریافتی و خرج کردن آن در بازار نیستند. در ...
اصلاح لایحه مالیات بر ارزش افزوده برای تامین نظر شورای نگهبان
شورای نگهبان، یک ماده به شرح زیر به عنوان ماده ( 15 ) مکرر الحاق شد: ماده 15 مکرر- ارائه اسناد، دفاتر و مدارک، ثبت قراردادهای پیمانکاری و معاملات و اطلاعات نیروهای مسلح و وزارت دفاع و پشتیبانی نیروهای مسلح و سایر دستگاه های انتظامی، اطلاعاتی و امنیتی در سامانه مؤدیان موضوع تبصره ( 3 ) ماده ( 4 )، تبصره ( 1 ) ماده ( 5 ) و مواد ( 13 ) و ( 15 ) این قانون و همچنین سایر اقلام محرمانه در ...
تمام جزئیات قانون جدید چک
دیجیتال شود. با توجه به زیرساخت ها چنین امکانی وجود دارد؟ هم اکنون با اجرای قانون جدید، چک ها حالت سیستمی پیدا می کنند و هم کاغذ و هم ثبت سیستمی ملاک عمل خواهد بود. در تبصره یک ماده یک قانون جدید بر چک الکترونیک تأکید شده که اسم آن را بانک مرکزی چک دیجیتال گذاشته و در تمام کشورهای پیشرفته دنیا جاری است و دیگر کاغذ چک وجود ندارد و کل فرایند صدور، انتقال تا پاس شدن چک به صورت سیستمی صورت می گیرد و ...
نجات کشتی به گل نشسته ی تولید با تقویت حکمرانی ریال / سود انفعال وزارت اقتصاد به جیب چه کسانی می رود؟
...> سال هاست از اصلاح بسیاری از بنده های قانون مالیات های مستقیم می گذرد، اما همچنان بعضی مواد مهم همچون ماده 169 توسط دولتمردان نادیده گرفته می شود. طبق این قانون، شفافیت به کمک تراکنش های بانکی و سایر اطلاعات اقتصادی اشخاص حقیقی و حقوقی، ذیل این ماده قرار می گیرد، اما متاسفانه به طور کامل اجرا نمی شود و سود این بی توجهی ها به جیب افرادی که خیال پول شویی و فرار مالیاتی و دیگر مفاسد اقتصادی ...
خشت اول درگاه ملی صدور مجوزهای کشور کج نهاده شده / نباید درآمد دستگاه های اجرایی از محل ارائه مجوز باشد
به گزارش گروه اقتصادی خبرگزاری دانشجو، داستان مجوز های کسب و کار نیز مانند دیگر مسائل اقتصادی در طول سال های گذشته مورد بی مهری دولت ها قرار گرفته است و امروزه شاهد آن هستیم که کارآفرین در قدم اول شروع یک فعالیت اقتصادی و اقدام برای کسب مجوز، متوقف شده است. در موارد بسیاری نیز به دلیل تعلل دستگاه های متولی صدور مجوز و فرسایشی شدن فرآیند اخذ آن، از ادامه مسیر منصرف شده است برای مثال مشاهد شده که ...
حگردش؛ از ایده ای نوآورانه تا راه حلی راهبردی در بازار اولیه
خصوصی در بازار اولیه متولد شده باشد و شرکت ریل گردش ایرانیان (حگردش) اولین شرکت عملیاتی (غیر نهاد مالی) است که با پذیره نویسی عمومی متولد می شود بنابراین ما در بازار سرمایه یک رکورد را به نام گروه فدک ثبت کردیم. این اولین وجه ممتاز این پروژه بود. نکته دوم که خصوصیتی بسیار بارزتر است استفاده از ظرفیت قانون تجارت ایران هست. همگی به نقصان قانون تجارت که اخرین اصلاحات آن در 1347 اعمال شده ...